風險部工作計劃。
你了解如何撰寫一份工作計劃嗎？為了精確把握每一個工作環(huán)節(jié)，我們要盡早地制定一份簡短而清晰的工作計劃。工作計劃不僅是列舉工作事項，還是一種任務分配和控制的方式，它可以幫助明確工作內(nèi)容的步驟。以下是有關(guān)“風險部工作計劃”的一篇文章，希望各位讀者會喜歡。我們希望通過這篇文章，為您提供一些幫助！
20xx年6月15日，我局召開了廉政風險防控工作動員會，按照市委政府統(tǒng)一安排，我局印發(fā)了《廉政風險防控工作實施方案》(金氣黨組20xx03號)，進一步在全局范圍內(nèi)開展了廉政風險防控管理工作，通過近兩個月的工作，廉政風險防控管理工作取得了明顯成效。
一是通過人人查找風險、人人公開風險、人人制定措施、人人參與監(jiān)督，營造了風險大家談、大家找、大家防的良好氛圍，增強廉政意識。
二是完善了制度，推進了權(quán)力運行的程序化和公開化。
三是有效促進了三結(jié)合：即腐-敗風險預警防控工作與氣象重點工作相結(jié)合，與落實黨風廉政建設(shè)責任制、懲防體系建設(shè)相結(jié)合，與市局責任目標管理相結(jié)合。四是推動了紀檢監(jiān)察工作從“站在旁邊監(jiān)督”轉(zhuǎn)向“在融入?yún)⑴c中共同防控和監(jiān)督”，從“事后監(jiān)督”轉(zhuǎn)向“事前和全程監(jiān)督”。
(一)抓領(lǐng)導、強責任。
主要是三落實：一是領(lǐng)導落實。成立了一把手為組長的領(lǐng)導小組，制定了工作方案，將廉政防控工作分為六個主要環(huán)節(jié)：計劃準備、查找風險、風險評估、制定措施、監(jiān)督管理、考核修正。二是機構(gòu)人員落實。明確專職人員，成立了檢查組。三是責任落實。一崗雙責，目標明確，有計劃、有
執(zhí)行、有考核。
(二)抓基礎(chǔ)、查風險。
主要是把工作著力點放在找準風險點上。
三方面入手：一是查找決策風險點。重點查找在“三重一大”方面容易產(chǎn)生腐-敗行為的風險內(nèi)容和表現(xiàn)形式。二是查找工作環(huán)節(jié)的風險點，從業(yè)務流程，制度機制方面查找。三是查找崗位及個人風險點，在全局干部職工中分科室、分崗位認真分析查找崗位及個人存在或潛在存在的風險內(nèi)容及表現(xiàn)形式。
具體形式：一是深入查險。主要是“一清五查”：“一清”就是依法清權(quán)確權(quán)，編制出業(yè)務工作運行流程圖，“五查”就是采取個人找、群眾提、科室議、領(lǐng)導點、組織評等方式，從個人、科室、部門三個層面，圍繞崗位職責(即行政許可、行政審批、行政執(zhí)法、行政處罰、監(jiān)督檢查、行政事務管理等)、業(yè)務流程、思想道德、制度機制、外部環(huán)境五方面重點查。
二是科學定險。分為“一、二、三”三個等級。目前，此項工作正在進行中。
三是公開亮險?！叭齻€公示”：對查找的風險點，利用一周的時間，通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)公示、信息載體公示、制表發(fā)卡公示三個渠道公開亮險，接受群眾監(jiān)督。“兩項承諾”：個人結(jié)合自身的崗位特點，分別向組織、向群眾作出書面勤政廉政承諾，要求單位作出干部作風及廉政建設(shè)承諾。
通過抓基礎(chǔ)，嚴執(zhí)行，做到“風險定到崗，制度建到崗，責任落到崗”，做到邊查找邊改進，切實追求每個工作環(huán)節(jié)的實效，形成以工作崗位為點、工作程序為線、監(jiān)管制度為面，環(huán)環(huán)相扣的廉政風險防控機制。
(三)抓防控、建制度。
廉政風險防控首要的是思想觀念、管理職能和工作作風的轉(zhuǎn)變。最核心的是要正確對待手中的權(quán)力和部門的利益。推進氣象工作管理從重微觀到重宏觀、從重審批到重監(jiān)管、從重項目管理到重制度設(shè)計，把服務和監(jiān)管抓起來，加強作風建設(shè)，增強行政執(zhí)行力。
(四)抓預警、強監(jiān)督。
主要是通過建立廉政風險信息收集網(wǎng)絡(luò)，隨時掌握全局崗位廉政風險信息的動態(tài)變化及規(guī)律，設(shè)立預警信息網(wǎng)點1個，從職工群眾代表中聘請預警信息員，做好風險信息的收集工作。
同時明確廉政風險防控預警處置運用。針對干部職工日常生活和工作中可能或正在深化的腐-敗問題，按照分級預警原則和干部管理權(quán)限，對有關(guān)對象進行紅色(一級)、橙色(二級)、黃色(三級)預警提示，相應地采取前期預防、中期監(jiān)控、后期處置等措施，充分利用警示提醒、誡勉談話和限期整改等方式進行處置糾偏，將苗頭性、傾向性問題及風險隱患控制在萌芽狀態(tài)。
一是抓案件教育、強化關(guān)口前移、著力構(gòu)筑“不去為”的教育機制。組織干部職工觀看警示教育片，利用近年來少數(shù)領(lǐng)導干部違紀違法案件進行警示教育，加強對重要領(lǐng)域、重要崗位、重點人員的思想教育，始終視黨紀國法為“高壓線”，視廉潔自律各項規(guī)定為“警戒線”。
二是抓廉政文化建設(shè)，強化紀律氛圍，著力構(gòu)筑“不愿為”的自律機制。主要是通過開辟廉政文化園地，建立廉政文化專欄、懸掛職業(yè)道德規(guī)范，廉言警句，廉政標語等形式，營造廉潔光榮，腐-敗可恥的文化氛圍。通過讀廉政書、看廉政片、講廉政課、作廉政宣傳教育、寫廉政心得等形式將自律與他律，教育與管理相結(jié)合，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
三是抓制度建設(shè)，強化監(jiān)督制約，著力構(gòu)筑“不能為”的防控機制。主要是進一步執(zhí)行好黨風廉政建設(shè)各項制度和規(guī)定，進一步規(guī)范行政審批、規(guī)范審批程序、減少環(huán)節(jié)，推行網(wǎng)上審批，縮短辦結(jié)時限的基礎(chǔ)上，針對排查出的風險點，從機制和制度上入手進一步規(guī)范和完善。
四是抓干部隊伍建設(shè)，加大案件查處力度，著力構(gòu)筑“不敢為”的懲治機制。認真受理及時查處各類信訪舉報，通過查處發(fā)生在局內(nèi)的違紀違法案件教育和警示廣大干部職工。
五是抓物資保障，關(guān)心職工生活，著力構(gòu)筑“不必為”的保障機制。在抓好業(yè)務工作的'同時，進一步加強工青婦的建設(shè)，進一步美化機關(guān)環(huán)境，豐富文藝體育活動，關(guān)心干部職工的學習、工作和生活，切實增強干部職工的榮譽感、工作成就感。加強規(guī)范獎勵工作，開前門，堵后門，對符合政策職工福利待遇予以保障落實。
廉政風險防控管理工作是一項全新的工作，我局探索了一些做法，取得了一些成效，但仍存在一些不足。在今后的工作中，我們將鞏固成果，進一步深入排查容易誘發(fā)不廉潔行為和滋生腐-敗問題的崗位風險點、人員風險點，建立長效機制，定期分析廉政風險事項，堅持多措并舉，統(tǒng)籌推進，發(fā)揮“排查、防控、監(jiān)控、處置”等措施的整體威力，把腐-敗風險預警防控工作融入到氣象業(yè)務工作的全過程，堅持突出重點、抓住關(guān)鍵，以重點工作的成效帶動全局工作的發(fā)展，增強廉政風險防控管理工作實效。
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規(guī)文化建設(shè)，積極倡導和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念
(一)開展 “合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平
(一)健全問題整改長效機制。完善監(jiān)督檢查辦法，實現(xiàn)“兩高一低”的工作目標，即：問題整改率高，整改真實性高，問題發(fā)生率低，達到問題數(shù)量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真實率高于98%。實現(xiàn)全年全省**因合規(guī)風險被外部監(jiān)管部門罰款“零”的目標
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結(jié)2008年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
為了公司的風險管理，建立規(guī)范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營理念和企業(yè)價值觀匹配的前提下，在《東方商務管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導下，根據(jù)本部門的職責和崗位職責，制定本會計年度內(nèi)和下半年工作計劃，具體內(nèi)容如下：
一是風險控制管理體系和流程，目標就是初步建立風險管理體系，預防和降低公司的風險。在8月份，草擬好風險控制管理制度，并報上層審議;規(guī)范投資管理操作流程和風險控制流程，在投資風險、經(jīng)營風險、財務風險、法律風險、政策風險等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文，征求意見并修改;建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風險預警制度。
二是認真學習法律知識，特別是與公司項目相關(guān)的新的法律、法規(guī)，及時更新自己的知識。可以通過網(wǎng)絡(luò)或書本的途徑，也可以在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，每個月有一兩次部門的學習、交流會議。開展學習經(jīng)驗的研討會，學習優(yōu)秀企業(yè)在風險管理方面的經(jīng)驗，提高工作能力和綜合素質(zhì)。
三是落實部門崗位職能，明確專人負責的可能風險范圍;收集風險管理的初始信息，每月清理查找存在風險的事項，并進行風險評估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行，加強日常的風險監(jiān)督;制定風險管理策略，提出和實施風險管理解決方案。
四是做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作，當各部門開展項目討論時，通知風險控制部參與進來，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻計獻策，爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接，對其中有可能涉及到的風險提出一些意見，并作總結(jié)。
五是對合同的審核要做到事前準備，規(guī)避合同風險，對招商部門丹尼斯的項目在合同簽訂前要對相關(guān)項目做些調(diào)查，并從網(wǎng)上學習同類項目涉及公司利益的重要條款，對一些風險點做到心中有數(shù)，并把意見與招商部溝通，做好應對措施，以免陷入被動。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務。
六是部門的人員要工作認真負責，明確自己的崗位職責，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對公司的忠誠度和職業(yè)操守的品格。
希望在下半年，新成立的風險控制部將在公司領(lǐng)導的指揮下，認清形勢、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營風險為目標，努力完成部門各項工作計劃，為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗。
風險管理部xx年工作計劃
一、加強貸后管理、規(guī)范業(yè)務操作、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量加強對客戶部提交的客戶資料的審查，嚴格按照信貸制度，對客戶部送上來的書面材料，要做到認真、仔細、全面的審查，對有問題的地方，要求進行補充完善，并對每一次發(fā)現(xiàn)的問題都進行登記。做好貸前審查，使貸款手續(xù)合規(guī)、合法，嚴把貸時審查關(guān)，嚴禁發(fā)放超權(quán)限貸款。
二、加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度
落實“三查”制度，做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認真進行調(diào)查、審查和檢查，我部門要督促業(yè)務部門做好貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查。
三、做好信貸資產(chǎn)風險分類工作
貫徹落實上級行關(guān)于資產(chǎn)風險分類工作的意見和要求，督促《信貸資產(chǎn)風險分類辦法》的執(zhí)行落實情況，并按照分類程序及細則要求，全面做好信貸資產(chǎn)風險分類管理工作。
四、進行法律培訓，提高全員法律素質(zhì)。
我部將對全行有關(guān)人員進行公司法、擔保法、商業(yè)銀行法、訴訟法等全面的法律培訓，全面提高員工的法律素質(zhì)。嚴格法律風險控制。
五、風險報告。按季召開風險管理委員會。組織實施信用風險事件的上報工作，操作風險事件及操作風險分析報告上報工作。
六、貸后管理。
按日通過CMS貸后管理子系統(tǒng)重點監(jiān)控本級行直接管理客戶和本級行審批業(yè)務的貸后管理工作情況及風險狀況。發(fā)現(xiàn)異常風險情況及時預警。每月組織召開一次全行貸后管理工作例會，報告全轄信貸業(yè)務風險監(jiān)控情況和對前臺貸后管理工作的監(jiān)督檢查情況。不定期對前臺貸后管理工作情況進行現(xiàn)場檢查。重點檢查客戶經(jīng)理（組）配備、資金賬戶監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、資產(chǎn)預分類、定期分析報告、風險預警、CMS信息錄入、信貸檔案管理等工作開展情況。并提出進一步加強貸后管理工作的具體要求。信貸在線監(jiān)測，按規(guī)定做好貸款處置預案。按日進行預警監(jiān)控工作，做好預警信號處置。
七、信貸合同規(guī)范性審核。
八、組織開展內(nèi)控合規(guī)管理工作，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易管理。
引言：
作為一個擁有和諧社會制度的國家，中國政府一直致力于打擊腐敗現(xiàn)象。廉政風險防控工作計劃是近年來政府推行的一項對于腐敗現(xiàn)象進行有效預防和治理的行動，這一計劃能夠有效規(guī)范地方政府等各個社會領(lǐng)域，阻止腐敗的滋長，從而推進社會的進步和發(fā)展，為國家長治久安發(fā)揮積極作用。因此，本文將著重從計劃的詳細性、具體性、生動性和豐富性四個方面展開，詳細闡述廉政風險防控工作計劃。
一、計劃的詳細性
廉政風險防控工作計劃是針對腐敗現(xiàn)象進行的一系列計劃制定。為了增強其詳細性，制訂該計劃的各項內(nèi)容須具體、明確、可行，在統(tǒng)籌各項任務的基礎(chǔ)上，對每個任務進行詳細描述和要求，以便確保政策的實際有效性。
例如，該計劃對地方政府領(lǐng)導干部執(zhí)紀違反規(guī)定的問題進行了細致的分析，提出了針對問題的整治方案，包括嚴格督導、加強提醒、整改措施、問責制度等，防止違規(guī)行為。同時該計劃對公職人員涉及經(jīng)濟往來、品德問題、道德教育等方面也進行了詳盡規(guī)定和實施部署，通過點對點的監(jiān)督和管理來保證各個領(lǐng)域的廉政風險得到有效的防控。
二、計劃的具體性
廉政風險防控工作計劃需要具體做到因地制宜，對不同地區(qū)、不同崗位進行相應的管理措施，保證計劃的具體實施。在計劃制定的同時，還需要充分調(diào)研、深入分析各地的實際情況，從實際出發(fā)，科學合理地制定相應的廉政風險防控措施。
例如，在對某個地區(qū)的廉政風險進行分析后，該計劃充分考慮到該地區(qū)的文化傳統(tǒng)、風俗習慣等各方面因素，因地制宜地采用了對當?shù)厝诵缘忍攸c的規(guī)范和約束，采用符合當?shù)貙嶋H情況的防控措施，具體指導地方政府和公職人員進行防范，不斷發(fā)揮廉政風險防控的效應。
三、計劃的生動性
廉政風險防控工作計劃則需要具有生動性、形象性，以便公眾都能夠聽懂、認同這個計劃。采用生動的表達方式，能夠使人感覺具體、形象，更容易接受和理解，使廣大公眾在積極支持廉政風險防控工作的同時，形成對廉政風險進行自我監(jiān)管的觀念，樹立廉政文化。
例如，該計劃對各類腐敗情形進行了分析，以易于理解的語言和貼近生活的例子進行闡述，使廣大公眾能夠深刻了解腐敗現(xiàn)象帶來的危害，從而意識到參與公共事務時應當秉承廉潔、公正的原則，不僅僅是執(zhí)行規(guī)章制度的要求，更是道德和倫理的準則。
四、計劃的豐富性
廉政風險防控工作計劃旨在通過制度和人文引導的手段，協(xié)調(diào)各部門、各階層合作共建廉政，使廉政觀念不僅僅是政治體制、法律制度，還要滲透到社會文化領(lǐng)域、公共服務領(lǐng)域、教育等方方面面。
例如，該計劃還對廣大公眾進行了教育引導，通過宣傳和啟發(fā)人們在工作和生活等方面自覺遵守法律法規(guī)、廉政要求，使腐敗現(xiàn)象得到有效預防和治理。同時，該計劃還通過一系列制度上的創(chuàng)新和完善，加強監(jiān)管與問責，規(guī)范行為，為重要部門的負責人和公職人員提供透明、公正、有效的工作環(huán)境。
結(jié)尾：
通過以上分析，廉政風險防控工作計劃不僅具備詳細性、具體性、生動性和豐富性，更為重要的是，它在推進社會廉政方面，具有積極的推動作用，為國家發(fā)展鋪平了一條廉潔健康的道路，并為乃至社會治理、安定起到了積極的促進作用和積極的推動作用。
（一）抓協(xié)調(diào)、破瓶頸，在增強重點工程動力上見成效。
堅持把重點項目作為增強發(fā)展實力和后勁的重要載體，切實增強機遇意識、攻堅意識和精品意識，按照“前期抓報批、新建抓啟動、在建抓進度、掃尾抓驗收”的思路，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進各項工程建設(shè)。
一是上方山石湖生態(tài)園早日開園。作為全市“十大生態(tài)文明工程”之一，備注各級領(lǐng)導和社會各界的關(guān)注，歷經(jīng)3年建設(shè)，已進入收官階段。要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)好建設(shè)與征收、管理與開園的關(guān)系，全面完成路網(wǎng)橋梁、景觀綠化、水電管線、智能化等掃尾工程，抓緊完成規(guī)劃、土地、審計等各項工作，加快相關(guān)地塊上市工作。學習借鑒先進城市的管理經(jīng)驗，有序?qū)嵤﹥?nèi)部裝修、招商運營、主題活動、景點講解、物業(yè)招標、宣傳推廣等各項開園準備，確保上半年正式開園，為石湖景區(qū)的再發(fā)展開好局、邁好步。
二是深入推進虎丘景區(qū)重點工程。牢固樹立“今天的精品、明天的文物、后天的遺產(chǎn)”的意識，把握歷史文化、建筑體量、地形標高等要素，優(yōu)化細化塔影園景區(qū)設(shè)計方案，加快土地劃撥、規(guī)劃紅線、選址審批、施工許可等前期手續(xù)，力爭6月完成李鴻章祠堂維修工程，10月全面開工建設(shè)歷史文化陳列館和塔影園修復工程。同時，要加強已建成的一榭園、孫武祠、花神苑等景區(qū)的歷史文化研究，完善標識和服務系統(tǒng)，積極探求新老資源整合與區(qū)域聯(lián)動發(fā)展的新模式，進一步釋放“城市客廳”的活力和形象。
三是加快實施天平山景區(qū)“饅頭石”景點二期建設(shè)。作為“兩山一鎮(zhèn)”環(huán)境綜合整治的重要組成部分，“饅頭石”景點納入天平山景區(qū)范圍，機遇既來之不易，又可能稍縱即逝。要牢牢把握土地劃撥的關(guān)鍵點和難點，加強與屬地政府和市國土部門的對接，抓緊優(yōu)化確定二期地下停車場和游客中心設(shè)計方案，確保3月完成土地劃撥，9月完成環(huán)評審批、測繪勘探、施工圖設(shè)計、標底編制等前期手續(xù)，10月底前完成招投標，年內(nèi)實質(zhì)性開工建設(shè)。同時要全面完成景區(qū)內(nèi)的散墳搬遷工作，推動景區(qū)保護管理的原真性和完整性。
四是統(tǒng)籌實施系統(tǒng)內(nèi)部修繕工程。突出前期報建手續(xù)的效率，按計劃、按時序扎實推進各項基建工程。拙政園地下停車場年內(nèi)完成地下土建工程；東園綜合整治（一期）9月完成原籠舍拆除，10月進場施工；可園住宅修復4月開工，10月竣工；網(wǎng)師園地下停車場10月前完成征收拆遷，年底前產(chǎn)生施工單位并進場施工。統(tǒng)籌實施環(huán)古城健身步道耦園段環(huán)境提升、留園盛家祠堂修繕、楓橋景區(qū)照明設(shè)施改造等基建項目，不斷提升園林景區(qū)的品質(zhì)品位和承載能力。
（二）抓生態(tài)、增效益，在挖掘綠化發(fā)展?jié)摿ι弦姵尚А?/p>
以綠色發(fā)展理念為引領(lǐng)，著力擴綠量優(yōu)生態(tài)、強管理增效益、提品質(zhì)彰特色，不斷鞏固和擴大國家生態(tài)園林城市創(chuàng)建成果。
一是高起點實施綠化工程建設(shè)。隨著經(jīng)濟社會發(fā)展進入新常態(tài)，受土地、空間、資金等要素制約，原有依靠城市擴張大規(guī)模增綠的形式已不可持續(xù)。因此，要堅持“自然修復、文化品質(zhì)、景觀營造、綜合效益”的理念，十分珍惜每塊用地、每項工程、每個細節(jié)，使建成綠化的生態(tài)、經(jīng)濟和社會效益達到最大化。按照市政府下達的市區(qū)年度新增350萬平方米綠地實事項目任務，重點實施第九屆省園博園、虎丘濕地公園、中環(huán)快速路、東太湖大道、高景山公園、繞城高速通安出入口等綠化項目，計劃一季度完成貨幣量10%，二季度完成貨幣量40%，三季度完成貨幣量70%，四季度全面完成。扎實推進我局承擔的滬寧高速高新區(qū)出入口（二期）、環(huán)古城風貌帶（三期）、虎丘地區(qū)綜合改造、人民路綜合整治和城北路改建等綠化項目建設(shè)，提升城市重要節(jié)點景觀質(zhì)量和面貌形象。啟動環(huán)古城風貌帶整體提升工程,加強對高大喬木的修剪和梳理，適度增加色葉樹木和開花植物，豐富植物內(nèi)涵，提升景觀效果，進一步凸顯“綠樹碧水繞古城”生態(tài)景觀。
二是高標準加強綠化精細管理。管理創(chuàng)造效益，細節(jié)決定成敗。針對當前綠化建設(shè)正由以建設(shè)為主，向建設(shè)與養(yǎng)護并重轉(zhuǎn)變的趨勢，應將鞏固綠化成果作為今后城市綠化發(fā)展的重點工作。要吸納先進地區(qū)好做法，結(jié)合實際，認真實施第六輪綠地養(yǎng)護招標工作，按照科學合理、責任明確、考核嚴格的要求，改進招標辦法，優(yōu)選養(yǎng)護單位，為今后3年提升綠地養(yǎng)護管理品質(zhì)奠定基礎(chǔ)。要健全完善綠地養(yǎng)護質(zhì)量標準、管理要求和考核細則，繼續(xù)堅持局領(lǐng)導每季度帶隊檢查機制，依托掌上綠化動態(tài)管理信息系統(tǒng)平臺，提高綠地監(jiān)管信息化、長效化管理水平。扎實開展“三新城”行道樹及色塊補植、法桐行道樹修剪、市區(qū)道路沿線補綠補缺、市管綠地小游園綜合整治、綠地內(nèi)耐陰植物補種、綠地圍欄安裝等6項重點整治工作，對市區(qū)部分高架立柱進行掛花、部分環(huán)線綠化帶試點安裝滴灌設(shè)施，切實解決植物退化、黃土裸露、設(shè)施缺損等問題，繼續(xù)保持綠地綜合效益的穩(wěn)定性和協(xié)調(diào)性。繼續(xù)推行“綠色圖章”制度，重點抓好市區(qū)城建配套綠化指標核定、綠化專項方案審查和綠化移植占用審查力度，強化綠化監(jiān)察執(zhí)法的職能履行，依法查處違規(guī)占綠毀綠行為，切實防止“綠線”變“虛線”。
三是高效能強化行業(yè)指導。以率先建成的“國家生態(tài)園林城市”為新起點，按照中央“城市工作要把創(chuàng)造優(yōu)良人居環(huán)境作為中心目標”的部署，加強大市范圍城鎮(zhèn)綠化規(guī)劃、建設(shè)和管理的具體指導，尤其要在突破古城區(qū)、中心商業(yè)區(qū)、社區(qū)小區(qū)、立體綠化、專類公園等薄弱環(huán)節(jié)上先行先試，統(tǒng)籌推進、補齊短板。召開全市風景園林綠化工作會議、園林局長（綠辦主任）會議，加強對節(jié)約型綠化、“海綿”園林綠化、植物多樣性、自然生態(tài)保護、園林文化傳承等重點問題的探索和研究，促進全市生態(tài)環(huán)境、資源保護、城市文化的均衡發(fā)展和協(xié)調(diào)發(fā)展。出臺大樹資源保護管理辦法，修改完善綠地占用費減免、綠化移植管理辦法，開展園林小城鎮(zhèn)、優(yōu)秀綠化工程評比，組織“3.12”義務植樹系列活動，廣泛開展植綠愛綠護綠公益性系列宣傳，組織綠化專業(yè)知識講座和培訓，開展病蟲害生物防治試點，推動綠色發(fā)展全民共建新格局的形成。
（三）抓保護、重品質(zhì)，在激發(fā)園林傳承活力上見成效。
作為“園林之城”，古典園林是的“城市名片”和核心品牌，在當前十分強調(diào)歷史文化遺產(chǎn)和園林群體性保護的大背景下，我們更應自覺地當好園林的`守護者、管理者和傳承人。
一是加強園林分類保護管理。要敬畏歷史、敬畏文化，通過園林的群體性、完整性和原真性保護，真正使一大批式樣豐富、個性獨特的園林群體流芳于世，更加全面、完整地體現(xiàn)園林乃至古城的個性和特色。我們應當充分認識，加強園林保護、傳承和發(fā)展，既是我們的職責所在，也是歷史賦予的光榮使命，要樹立“但求所存、不求所有”的大局觀，以大視野、大膽略、大氣魄深入推進園林分類保護管理工作，重點推動后續(xù)《園林名錄》和新園林名錄編制，推進《園林保護和管理條例》修訂，完成《園林分類保護管理辦法》規(guī)范性文件，制訂完善配套實施細則、技術(shù)標準等行業(yè)規(guī)范，完成園林保護專項規(guī)劃，健全完善園林數(shù)據(jù)庫和專家?guī)?，分批組織全市性的專業(yè)知識培訓，加強對社會上分散管理的園林進行建筑修復、保護監(jiān)測、陳設(shè)布置、園藝培育等方面的現(xiàn)場服務，全面夯實園林群體性保護管理的基礎(chǔ)。
二是加強園林文化傳承發(fā)展。要繼續(xù)秉承“在繼承中創(chuàng)新、在保護中發(fā)展”的理念，充分挖掘歷史文化遺產(chǎn)資源，讓傳統(tǒng)文化煥發(fā)出新活力。舉辦好第九屆省園博會園林藝術(shù)展和園事花事活動，通過疊山、理水、花木、陳設(shè)、建筑等造園技法，力爭在展示形式、表現(xiàn)手法、科普互動、宣傳推介等方面有所創(chuàng)新和突破，充分展示園林的歷史、文化和價值，辦出江南水鄉(xiāng)的特色和水平。加強園林景區(qū)精細管理，古典園林要凸顯文化內(nèi)涵和傳統(tǒng)特色，風景名勝區(qū)要營造山水林相交融的生態(tài)環(huán)境，開放式公園要保持整潔美觀和公益服務品質(zhì)。完成石湖生態(tài)園生境館、耦園補讀舊書樓等陳設(shè)布置，確定虎丘景區(qū)花神苑陳設(shè)方案，加大植物園、虎丘景區(qū)、拙政園、留園盆景作品的創(chuàng)作和引進力度，推進獅子林梅樁、桂花公園桂花等傳統(tǒng)花卉引進培育，積極參展全國杜鵑花展和全國菊花品種評比展，力爭再創(chuàng)佳績。
三是加強文化遺產(chǎn)科學研究。要直面問題、深化研究、創(chuàng)新突破，積極推進遺產(chǎn)監(jiān)管中心、亞太培訓研究中心的建設(shè)，加強與國際國內(nèi)各類專業(yè)機構(gòu)的溝通合作，為技藝傳承和人才培養(yǎng)提供平臺支撐。完成《世界文化遺產(chǎn)地風險管理》、《亞太地區(qū)世界遺產(chǎn)青少年教育操作指南》等課題研究任務，組織開展古建筑保護修復國際培訓班、園林英德巡展、“中國四大名園”門票展、臺灣陽明山園林展、青少年遺產(chǎn)教育等活動，重點在加強監(jiān)測預警、課題研究、專業(yè)培訓、國際交流等方面取得新的成效。加快園林造園技藝、金秋虎丘廟會、石湖串月等項目非物質(zhì)文化遺產(chǎn)申報工作，繼續(xù)辦好《園林》雜志、《日報》園林專版，促進文化遺產(chǎn)的科學保護、永續(xù)利用和創(chuàng)新發(fā)展。四是加強風景名勝區(qū)資源監(jiān)管。牢固樹立“保護第一”的思想觀念，主動設(shè)置“警界線”，劃好“控制線”，遠離“高壓線”。要充分發(fā)揮各地政府部門及風景名勝區(qū)管理機構(gòu)的職能作用，加快推進石湖、西山和甪直景區(qū)詳規(guī)論證報批工作，具體指導木瀆、東山、光福、同里和虞山景區(qū)資源摸底和詳規(guī)編制，監(jiān)督實施風景名勝區(qū)生態(tài)保護補償，嚴格風景名勝區(qū)建設(shè)項目選址審核、日常巡視執(zhí)法和管理考核，真正使風景名勝區(qū)資源保護管理更具針對性、現(xiàn)實性、實踐性。
（四）抓創(chuàng)新、穩(wěn)增長，在提升旅游服務品質(zhì)上見成效。
創(chuàng)新是園林綠化發(fā)展的靈魂和不竭的動力，必須以理念、產(chǎn)品、營銷和技術(shù)創(chuàng)新，引領(lǐng)園林經(jīng)濟發(fā)展的行穩(wěn)致遠。
一是以理念創(chuàng)新增強內(nèi)生動力。在經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)時期，發(fā)展旅游業(yè)對于推動經(jīng)濟加快轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、促消費、增效益具有重要意義。作為城市的經(jīng)典代表和文化品牌，要進一步增強園林旅游工作的危機感、緊迫感和責任感，把增加園林旅游收入、提高服務品質(zhì)作為發(fā)展的第一要務，立足實際、明確責任、自加壓力，增收節(jié)支、挖潛增效深入融合到旅游的“大空間”、“大產(chǎn)業(yè)”和“大市場”，在推動全域旅游發(fā)展上做出特色、打造亮點。
二是以產(chǎn)品創(chuàng)新彰顯優(yōu)勢特色。當前，各地都把旅游業(yè)作為支柱產(chǎn)業(yè)加以發(fā)展，旅游競爭達到了白熱化，客源分流日趨嚴峻，在這波大潮面前，與其被沖擊、不如去沖浪。因此，要緊扣文旅融合的主線，善于運用歷史文化資源的優(yōu)勢，放大各園林景區(qū)旅游產(chǎn)品的獨特性、文化性和唯一性，使優(yōu)勢更優(yōu)，特色更特，努力增強市場的影響力、感染力和吸引力。要統(tǒng)籌策劃、錯位錯峰、連貫疊進，創(chuàng)新性地舉辦好25項傳統(tǒng)園事花事特別是“十大品牌”活動，重點加強虎丘、石湖、天平山、楓橋景區(qū)等崇尚自然的產(chǎn)品創(chuàng)新，擴大休閑旅游份額。要加快探索和推出高端旅游產(chǎn)品，做強與園林保護相適應的園林會獎、私人訂制、文化創(chuàng)意、旅游紀念品等新型業(yè)態(tài)和特色業(yè)態(tài)，創(chuàng)新推出“早安虎丘”、“怡園雅會”等園林會獎新產(chǎn)品，研究園林旅游產(chǎn)品的整體開發(fā)和經(jīng)營，大力延伸園林旅游市場鏈、產(chǎn)業(yè)鏈和消費鏈。
三是以營銷創(chuàng)新拓展市場。在“互聯(lián)網(wǎng)+”旅游市場瞬息萬變的今天，必須主動適應市場變化，采取富有成效的應對之策。要善于借腦，擺脫“皇帝女兒不愁嫁”的觀念桎梏，借助社會專業(yè)機構(gòu)的智庫力量，圍繞市場定位、市場細分、營銷組合，策劃形成科學的、專業(yè)的、系統(tǒng)的園林整體品牌和營銷模式；要善于借力，改變園林系統(tǒng)自我設(shè)計、自我循環(huán)、自我檢驗的封閉運行狀況，注重強強聯(lián)合、跨界合作、區(qū)域共融，科學研究制定系統(tǒng)內(nèi)“熱點帶冷門”的營銷模式，策劃推出東線、西線、南線區(qū)域及四大名園、園事花事、名人名園等特色旅游線路，充分利用蘇園旅游發(fā)展公司平臺，抓好“好行”觀光巴士項目運營，在整體營銷拓展上取得新的突破；要善于借勢，加大互聯(lián)網(wǎng)媒體和社交媒體宣傳營銷的力度，利用上海迪士尼的虹吸溢出效應，抓住國際國內(nèi)旅游交易會、“美好歡樂游”，以及市創(chuàng)建特色旅游目的地、旅游示范市等影響和聲勢，順勢而為，加強與海外客源國、省市相關(guān)部門、媒體、旅行商、旅游者的公共關(guān)系營銷，擴大園林的知名度影響力。
四是以技術(shù)創(chuàng)新提升服務能力。大數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)電商、移動支付迅猛發(fā)展是大勢所趨，必須加快建設(shè)以信息化為主要引領(lǐng)和支撐的服務模式，利用移動媒體和大數(shù)據(jù)分析提高營銷精準度，整合全系統(tǒng)的應用系統(tǒng)和電商平臺，加強無線網(wǎng)絡(luò)、自助檢票、手機支付、無線講解、移動導航等軟硬件建設(shè)，實施金融卡刷卡入園項目，在拙政園試點散客實名制購票，推進園林旅游與數(shù)字城管、治安監(jiān)控、交通指揮等信息網(wǎng)絡(luò)的互聯(lián)互通，形成涵蓋園林年卡、售檢票、手機導覽、在線購物等一站式、一鍵式和定制化、個性化服務系統(tǒng)，大幅提高網(wǎng)絡(luò)訂購、預售票的市場份額，努力突破傳統(tǒng)“靠天吃飯”的僵局，全面提升園林旅游信息化服務水平。
（五）抓改革、提效能，在凝聚系統(tǒng)整體合力上見成效。
要增強改革的信心、勇氣和智慧，進一步凝聚改革共識，提高領(lǐng)導發(fā)展能力，激發(fā)干部職工活力，為推進園林綠化事業(yè)發(fā)展提供強大動力和有力保障。
一是推進全面從嚴治黨。把黨建作為最大政績牢牢抓在手上，充分發(fā)揮好黨委的領(lǐng)導核心作用，進一步增強黨委科學決策能力，不斷改進工作方式方法，悟得透上級精神、看得清發(fā)展大勢、謀得好發(fā)展全局、抓得住主要矛盾、解決好突出問題，進一步凝聚起園林綠化發(fā)展的強大合力。要推進黨的基層組織建設(shè)、制度建設(shè)和載體建設(shè)，特別是要針對“軟肋”抓固本，優(yōu)化領(lǐng)導班子結(jié)構(gòu)，完善工作措施，抓實抓常抓長，形成逐級抓黨建的工作導向和層層傳導壓力的環(huán)境氛圍，充分發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用。要把握新時期思想政治工作的規(guī)律，深入分析黨員隊伍的思想動態(tài)、行為動機，從激勵和約束兩個方面入手，把黨員先鋒模范作用充分發(fā)揮出來。
二是加強干部骨干隊伍建設(shè)。始終把選賢任能作為事業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵性、根本性問題來抓，注重培養(yǎng)選拔政治強、懂專業(yè)、敢擔當、作風正的領(lǐng)導干部。樹立強烈的人才意識，健全完善有效管用、簡便易行的人才培育模式，加強后備干部和骨干隊伍的教育培訓，推進雙向掛職、橫向交流和名師帶徒工作機制常態(tài)化，有計劃地安排想做事、肯吃苦、有潛力的青年人到一線或關(guān)鍵崗位經(jīng)受鍛煉，讓他們多接地氣、墩墩苗、扎深根，把好干部和骨干及時發(fā)現(xiàn)出來、合理使用起來。實施事業(yè)單位“三定”工作，科學設(shè)置基層單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)和中層崗位，完善公益性崗位人員工作激勵機制，前瞻性做好規(guī)劃、建設(shè)、管理、營銷、園藝等專業(yè)化人才儲備，形成科學合理的年齡梯隊和專業(yè)結(jié)構(gòu)。
三是加強黨風廉政建設(shè)。嚴格履行黨風廉政建設(shè)主體責任和監(jiān)督責任，認真落實“五個責任清單”，加強領(lǐng)導干部廉政教育、廉潔自律和嚴格管理，嚴格權(quán)力運行制約和監(jiān)督，積極營造風清氣正的政治生態(tài)。嚴格效能督查和行政問責，以上級部署的事項和新年度“五大責任狀”為重點，加強貫徹落實情況的監(jiān)督檢查，大力整治庸懶散拖的問題，激發(fā)廣大黨員干部執(zhí)行有力、敢于擔當、積極作為。健全黨務、政務和辦事公開，認真做好“兩會”建議提案辦理工作，加強行政服務中心、便民熱線、市民論壇、政務微博等窗口建設(shè)，努力提高行政效能和服務水平。
四是加強精神文明建設(shè)。緊貼局黨委的中心工作，堅持以人為本，注重系統(tǒng)性設(shè)計，傾聽基層的意見建議，把集中性活動和經(jīng)常性工作結(jié)合起來，搭建更多干部職工便于參與、樂在其中的平臺和載體。廣泛開展文明創(chuàng)建、我們的節(jié)日、道德模范評選、志愿服務崗、勞動競賽、義務獻血等主題實踐活動，加強園林文化、生態(tài)環(huán)境保護的知識普及和輿論宣傳，筑牢道德根基，凝聚起正能量，傳遞正確的價值取向。五是加強安全穩(wěn)定工作。牢固樹立抓好安全穩(wěn)定就是政績的觀念，嚴格履行安全生產(chǎn)“黨政同責、一崗雙責”，緊繃安全生產(chǎn)這根弦，做到不懈怠不放松不麻痹，警鐘長鳴、常抓不懈。落實安全檢查整治工作長效機制，以森林防火、古建筑、游樂設(shè)施、施工場所、開放公園管理為重點，持續(xù)開展安全檢查整治，及時修訂完善各類應急預案，把安全演練培訓納入常態(tài)化工作，進一步提高應急處置能力。積極做好“平安景區(qū)”創(chuàng)建、“安康杯”競賽和“安全生產(chǎn)月”活動，妥善處理各類信訪來訪問題，保持全系統(tǒng)高度集中統(tǒng)一和安全穩(wěn)定。
風險管理部員工工作職責
陶金科主要職責：
（一）制訂措施，督促、協(xié)助各支行完成xx年度風險資產(chǎn)的化解與處置任務
----四級不良貸款。年末四級不良貸款下降190萬元，年末余額控制在726萬元以內(nèi)。
----五級不良貸款。五級不良貸款下降計劃420萬元，年末余額控制在793萬元
----抵債資產(chǎn)。當年處置抵債資產(chǎn)48萬元。對形成的抵債資產(chǎn)損失年度內(nèi)進行上報核銷處理。
年度內(nèi)重點協(xié)助處置如下事項：一重點協(xié)助清收化解國茂大廈190萬元貸款；二是協(xié)調(diào)處理農(nóng)藥廠、五里墩抵債資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移交問題；三是協(xié)調(diào)處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問題；四是協(xié)調(diào)黨寨支行落實黨寨紙箱廠抵債資產(chǎn)的處理問題。
（二）做好新增貸款的風險防范工作
1、組織開展好新增風險點的風險檢查工作。年度內(nèi)要要聯(lián)合審計稽核部、市場發(fā)展部對貸款審批權(quán)限調(diào)整后，城區(qū)個體戶貸款、商戶信用共同體貸款進行一次全面風險檢查，對新出現(xiàn)的風險點及時制定具體的防控風險的措施，并督促落實；
2、組織一次對新開發(fā)貸款業(yè)務運行情況的風險專項檢查。對存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務品種，組織人力進行一次專項檢查，完善相關(guān)風險控制制度。
3、做好新業(yè)務的風險評估工作。對現(xiàn)有新業(yè)務管理制度中的風險防范及管理措施進行完善，特別是對開發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風險防范措施。
4、組織開展一次對擔保公司所擔保貸款業(yè)務的風險檢查。年度內(nèi)對擔保公司所擔保的貸款業(yè)務組織開展一次專項檢查，重點檢查企業(yè)經(jīng)營情況是否正常，評估貸款償還的風險度大小，評估目前擔保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。
（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運行后,貸款操作規(guī)范化管理及風險防范工作。
一是指導全轄信貸業(yè)務的辦理，處理業(yè)務辦理過程中出現(xiàn)的問題；二是制定《張掖甘州農(nóng)村合作銀行信貸管理系統(tǒng)操作及管理辦法》；三是做好系統(tǒng)的日常維護與管理工作；
（四）組織做好企業(yè)的評級授信工作。
年度內(nèi)做好50戶企業(yè)的評級授信工作，對xx年評級授信企業(yè)的運行情況進行復查；做好調(diào)整信用等級的建議工作；
（五）年度內(nèi)組織開展一次信貸大檢查及100萬元以上大額風險貸款的風險檢查；
（六）做好大額貸款的風險審查。對上報的200萬元以上的大額貸款進行風險檢查，并組織召開風險管理委員會。
（七）年度內(nèi)做好相關(guān)風險制度的修訂工作。
（八）做好部門人員及各項管理工作。
2張建新（負責風險資產(chǎn)的管理與處置）
（一）負責違章及責任貸款管理。對年度內(nèi)客戶經(jīng)理調(diào)動及換片貸款的核對情況進行督查，并劃分相關(guān)責任，審查客戶交接貸款責任落實情況；建立健全責任貸款臺賬，按月做好責任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責任人貸款的清收。
（二）負責抵債資產(chǎn)管理。建立健全抵債資產(chǎn)臺賬，配合各支行做好抵債資產(chǎn)處置工作，年度內(nèi)要制定具體的抵抵債資處置計劃，并完成總行分配處置任務；對各支行接受或處置抵債資進行法律審查，做好上報審批和批復工作。
（三）負責依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進行分類列隊，年度內(nèi)協(xié)助各支行做好重點案件的執(zhí)結(jié)工作；做好年度內(nèi)各支行上報依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調(diào)法院做好立案和執(zhí)結(jié)工作。
（四）負責上報貸款的審查。負責支行上報貸款資料的合規(guī)性、合法性、風險性審查，提出審查意見，并組織召開貸款審批委員會，對貸委會審查需調(diào)查的貸款，配合市場發(fā)展部進行調(diào)查。
（五）負責不良貸款管理和監(jiān)測工作。做好不良貸款（含四級、五級）按月考核工作；并監(jiān)測全行不良貸款的清收情況。
（六）負責貸款五級分類、非信貸資產(chǎn)五級分類、公司類信貸資產(chǎn)十級分類的按季分類工作，對支行上報資料進行嚴格審查，并及時批復各支行，年內(nèi)配合部門開展風險分類工作的專項
3檢查工作。
（七）負責呆帳報核工作。在11月底前完成各支行上報核銷呆賬貸款的審查、上報審批工作。
（八）負責全行最大十戶貸款臺帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門做好現(xiàn)場檢查。
（九）全年向本行寫出一篇具有實際意義的不良資產(chǎn)管理方面的報告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價值的典型材料。
（十）修訂《張掖甘州農(nóng)村合作銀行不良資產(chǎn)清收獎勵辦法》。并于12月份完成總行不良資產(chǎn)勞務費的計提工作。
（十一）配合部門完成各項檢查及部門交辦的其他工作任務。
趙霜（部門內(nèi)務性工作）
（一）負責貸款批復。對貸款審批委員會、風險管理委員會審批的貸款及時進行批復，答復時間不超過兩天。對100萬元至500萬元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處進行報備。對500萬元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處、省聯(lián)社風險管理部進行報備。
（二）負責報表的報送工作。
1、按規(guī)定的時間及要求向銀監(jiān)部門按月、季、年報送監(jiān)管報表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門報送監(jiān)管分析報告，做好全行核心監(jiān)管指標的測算，并提供相關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)，維護好系統(tǒng)的4日常運行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門做好xx年度的監(jiān)管評級工作。
2、負責本部門日常其他報表的報送工作。
（1）貸款五級分類報表（本行統(tǒng)計匯總，月末3日內(nèi)）；（2）農(nóng)村信用社指標監(jiān)測表（人行報表，月末3日內(nèi)）；（3）存貸款大額變動最大十戶情況統(tǒng)計表（人行報表，月末3日內(nèi)）；
（4）大額貸款報備登記表、大額貸款貸前風險提示、審核登記表、500萬元以上大額貸款投向結(jié)構(gòu)表（辦事處、省聯(lián)社風險管理部，月末3日內(nèi)）；
（5）非信貸資產(chǎn)上報報表。（1）甘肅省農(nóng)村合作金融機構(gòu)其他應款五級分類季報；（2）甘肅省農(nóng)村合作金融機構(gòu)抵債資產(chǎn)五級分類季報表；（3）農(nóng)村合作金融機構(gòu)非信貸資產(chǎn)五級分類匯總表；
（四）甘肅省農(nóng)村合作金融機構(gòu)投資類資產(chǎn)五級分類季報表（季末7日內(nèi)）。
（6）不良貸款分析表。（1）農(nóng)村信用社不良貸款情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農(nóng)村信用社不良非信貸資產(chǎn)分析表；（4）、不良貸款分析報告（季末7日內(nèi)）。
（7）中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款呆賬核銷情況統(tǒng)計表、中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計表(季末7日內(nèi))。
（8）全省農(nóng)村信用社貸款五級分類遷徙表、五級分類報表、5五級分類統(tǒng)計報表（季末7日內(nèi)）
（9）票據(jù)置換監(jiān)測表及改革進展情況報告（季末7日內(nèi)）。
3、負責檔案的裝訂與保管工作。對批復的貸款資料要及時按周進行裝訂，確保不積壓資料，對上報上級部門的資料及報表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。
4、全年向本行寫出一篇具有實際意義的風險管理或風險監(jiān)管方面的報告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價值的典型材料。
5、做好其它內(nèi)務工作。做好辦公室內(nèi)的衛(wèi)生，確保辦公室內(nèi)整潔，干凈；做好辦公室日常來客的接待與答復工作；配合部門做好其他檢查的資料匯總工作。
為進一步加強從源頭上預防腐敗，強化內(nèi)控機制建設(shè)，健全預防腐敗工作長效機制，根據(jù)銅官山區(qū)廉險組（20xx）02號“關(guān)于印發(fā)《銅官山區(qū)20xx年深化廉政風險防控管理工作任務分解表》的通知”精神以及區(qū)《關(guān)于扎實推進城市社區(qū)黨風廉政建設(shè)工作的實施意見》要求，人民社區(qū)結(jié)合實際，認真制定廉政風險防控工作計劃，廉政風險防控工作得到有序進展。
建立健全機構(gòu)。建立了以黨工委書記為組長，紀工委書記為副組長，社區(qū)黨務專干及部門負責人為成員的廉政風險防控工作領(lǐng)導小組。
明確工作目標。通過深入開展廉政風險防控機制建設(shè)，使社區(qū)干部崗位權(quán)利更加規(guī)范，個人廉政風險得到化解，廉潔自律意識更加牢固，社區(qū)居民合法權(quán)益得到有效保護。營造勤政廉潔的良好氛圍，努力建設(shè)一支社區(qū)居民滿意的為民服務隊伍。
學習宣傳動員。人民社區(qū)深入學習中央有關(guān)廉政風險防控工作會議精神，認真貫徹學習區(qū)紀委《關(guān)于扎實推進城市社區(qū)黨風廉政建設(shè)工作的實施意見》，召開會議進行動員部署，以充分認識廉政風險預警防范有利于增強預防廉政工作的創(chuàng)新性、科學性和可操作性，教育引導全體社區(qū)干部牢固樹立崗位廉政風險意識，自覺參與、積極投入，形成工作合力，提高社區(qū)干部參與和做好廉政風險預警防控工作的責任感、緊迫感和積極性，積極營造良好的氛圍。（
在現(xiàn)代社會中，安全是最基本的需要之一，隨著科技和社會的發(fā)展，各種風險也越來越多，對企業(yè)和個人的安全造成了不小的威脅。風險防控工作計劃就是為了應對這些風險，保障企業(yè)和個人的安全。
一、工作計劃的制定
制定一份有效的風險防控工作計劃，首先需要充分了解目前面臨的風險和可能面臨的風險。通過收集相關(guān)的信息和數(shù)據(jù)，制定出一份可行的工作計劃，并將其寫入文件保存。
二、各部門的職責
根據(jù)工作計劃，明確各部門的職責。例如，安全部門需要制定安全制度和操作程序，實施日常的安全監(jiān)督和巡查。信息中心需要加強網(wǎng)絡(luò)安全管理，防止黑客攻擊和網(wǎng)絡(luò)病毒感染。財務部門需要制定資產(chǎn)保護的措施，避免損失和盜竊。
三、加強培訓
風險防控工作計劃的具體內(nèi)容包括加強員工安全意識教育和培訓。企業(yè)需要向員工普及安全知識和防范措施，加強員工的安全意識和對風險的認知。此外，還需要加強與應急部門的協(xié)作，確保應急預案的有效實施。
四、日常監(jiān)督
為保證風險防控工作計劃的實施效果，需要對各部門的工作進行日常監(jiān)督。多一份監(jiān)督、少一份風險，仔細發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的安全漏洞，及時糾偏，減少風險發(fā)生的可能性。
五、評估和調(diào)整
定期對風險防控工作計劃進行評估和調(diào)整，將實際情況與計劃進行比對，查找需要優(yōu)化和改進的方面，及時進行調(diào)整和改進，以保持計劃的有效性和針對性。
最后，有效實施風險防控工作計劃可以保護企業(yè)和個人的安全，減少損失和風險，優(yōu)化企業(yè)的運營環(huán)境，提升企業(yè)的整體競爭力。因此，制定并嚴格執(zhí)行風險防控工作計劃成為了現(xiàn)代企業(yè)必須面對的有效手段之一。
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為進一步做好稅收風險管理工作，根據(jù)自治區(qū)地稅局稅收風險管理工作的要求，落實20xx年伊犁州地稅局黨組確定的各項稅收工作任務，結(jié)合上年度工作實際，制定20xx年稅收風險管理計劃。
一、工作目標
一是風險管理工作的深度和廣度不斷提升，將風險管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節(jié)，引導稅收管理員以風險管理思維開展各項工作，使風險管理成為征管質(zhì)效的堅強保障。
二是團隊協(xié)作不斷加強，在已順暢運轉(zhuǎn)的縱向閉環(huán)流程基礎(chǔ)上，理順橫向協(xié)作流程，為全面推進風險管理工作提供有力保障，提高風險管理工作質(zhì)效。
三是風險團隊力量不斷增強，通過實務操作和強化培訓，塑造一支有豐富應對經(jīng)驗的風險管理團隊，并以此帶動基層局其他稅源管理人員提升應對能力，為促進風險管理工作奠定良好基礎(chǔ)。
四是應對質(zhì)量穩(wěn)步提升，以績效考核為抓手，大力強化應對環(huán)節(jié)監(jiān)督，狠抓風險應對質(zhì)量和稅款入庫。五是風險管理成果持續(xù)轉(zhuǎn)化，引導基層局不斷加強風險應對結(jié)果的分析運用，以問題為導向開展行業(yè)稅源管理，使稅源風險持續(xù)降低，納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。
二、重點工作
(一)進一步理順稅收風險管理工作流程，建立健全風險管理橫向協(xié)作機制
根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風險管理辦法(暫行)》、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風險管理橫向協(xié)作辦法(暫行)》及自治區(qū)地方稅務局風險管理工作要求，與稽查局、各業(yè)務處共同研究制定《伊犁州地方稅務局稅收風險管理橫向協(xié)作實施辦法》，重點解決目前高風險推送、中低風險轉(zhuǎn)高風險及伊犁州地稅局風險管理團隊協(xié)作中存在的突出問題，嚴格績效問責，形成長效橫向協(xié)作機制，為全面推進風險管理工作夯實基礎(chǔ)。
(二)加強風險模型建設(shè)和應用工作，提高風險模型指向的準確率
一是以自治區(qū)地方稅務局風險特征指引庫為主，以本地征管提煉風險指標為輔，大力加強風險模型建設(shè)和應用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風險模型建設(shè)為主、特定事項風險模型建設(shè)為輔的思路，爭取實現(xiàn)風險模型覆蓋地稅全稅種、風險事項覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標，努力提高風險模型指向準確率，為提高風險應對質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
二是加大國家稅務總局重點稅收風險事項落實力度。以戶籍風險、發(fā)票風險、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風險、非學歷教育培訓風險、金融企業(yè)中間業(yè)務風險、零申報風險、國地稅關(guān)聯(lián)稅種風險、建筑工程項目風險、欠稅風險、退稅風險為重點，按風險事項大類不斷研究、總結(jié)、細化風險指標，切實落實好國家稅務總局重點稅收風險事項應對工作。
(三)強化風險應對環(huán)節(jié)監(jiān)督，加大風險應對復查機制落實力度，提高風險應對質(zhì)量
依托風險管理平臺，采取實地抽查、電話回訪和問卷調(diào)查等方式，實現(xiàn)風險應對各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風險應對工作落到實處、不走過場，各基層局在風險應對過程中執(zhí)行稅收政策準確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差，風險應對工作廉潔高效。按季開展風險應對復查工作，檢驗各基層局工作質(zhì)量，提高各基層局風險應對能力，進一步規(guī)范應對程序，提升應對質(zhì)量。
(四)強化風險應對結(jié)果應用，以分析成果促進征管質(zhì)量的提升和風險模型的改進
伊犁州地稅局按季召開風險管理工作專題分析會，在向風險管理領(lǐng)導小組匯報工作進展的同時，總結(jié)風險管理工作中存在的問題，提煉風險應對成果，解決風險模型中存在的問題。將分析成果及時向各業(yè)務處反饋，并下發(fā)各基層局，指導風險應對工作，形成風險應對與成果運用的良性循環(huán)。指導基層局利用風險分析結(jié)果加強稅源監(jiān)控和納稅輔導，通過稅源風險防范使風險管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升，充分發(fā)揮風險管理補缺功能，進而提高風險管理的促收成效。
(五)加強數(shù)據(jù)采集與利用，拓寬數(shù)據(jù)來源
將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管。一是落實“互聯(lián)網(wǎng)+風險管理”，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風險管理信息來源渠道，通過外部信息交換平臺和風險管理平臺，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運用于風險推送和應對工作中，提高風險管理介入的及時性和風險應對的準確性。二是充分利用相關(guān)部門提供的第三方信息，防范納稅人自行申報數(shù)據(jù)不準不實及征納雙方信息不對稱造成的稅源管理風險。
(六)加強州級重點稅源企業(yè)風險防控
根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級分類監(jiān)控管理辦法》(新地稅發(fā)〔20xx〕201號)要求，與稽查局、各業(yè)務處聯(lián)合建立州級重點稅源庫，制定采集信息標準，定期采集相關(guān)信息，充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺和風險管理平臺，做好重點稅源日常監(jiān)控的同時有計劃地進行風險推送，確保重點稅源企業(yè)管理到位。
(七)加強國地稅風險管理合作
一是共同做好伊犁州直財稅信息平臺建設(shè)業(yè)務需求上報工作;二是建立健全信息共享機制，實現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有，風險推送戶互報，風險應對結(jié)果共享;三是有針對性的選擇國稅部門與地稅部門的重點稅源交叉管戶，嘗試開展聯(lián)合風險推送與應對，在提高風險應對全面性的同時減輕納稅人負擔。
(八)稅源風險管理與稅務機關(guān)內(nèi)部風險防范有效結(jié)合
在國家稅務總局征管規(guī)范、自治區(qū)地方稅務局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺的研究上下功夫，找準征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點事項中可能存在的稅務機關(guān)內(nèi)部管理方面的風險，與稅源風險管控有機結(jié)合，在堵塞征管漏洞的同時查找征管程序中存在的問題進而防范執(zhí)法風險。
(九)適時試點縣(市)局風險管理全流程運轉(zhuǎn)
為充分發(fā)揮各縣(市)局風險管理工作的積極性和主動性，今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模、人員狀況及風險管理工作推進現(xiàn)狀等因素，經(jīng)自治區(qū)地稅局批準后，選擇部分縣(市)局，在伊犁州地稅局的指導和監(jiān)督下開展風險管理全流程運轉(zhuǎn)工作，為下一步工作積累經(jīng)驗。
(十)加強欠稅管理
20xx年，受經(jīng)濟下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響，風險應對稅款入庫率偏低。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強欠稅管理，定期通報稅款入庫情況，由各業(yè)務處室分稅種督辦。
(十一)強化風險管理培訓，提高風險應對人員整體素質(zhì)，加快風險管理人才培養(yǎng)
以風險管理平臺使用、風險特征指引應用、稅收政策及財會知識為培訓重點，采取案例分析、模擬演練等培訓方式，提高風險應對人員整體素質(zhì)，促進風險應對質(zhì)量提升。通過“青藍工程”強化干部業(yè)務知識“傳幫帶”，加快風險管理人才后續(xù)培養(yǎng)，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風險管理團隊，為推進征管改革添力。
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓教育的要求，結(jié)合公司實際情況，制定風險教育培訓計劃。
一：指導思想
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標，開展以員工崗位培訓、技術(shù)等級培訓以及安全教育培類培訓。全面提高員工對風險的認識和防范風險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)濟發(fā)展服務。
二：工作目標
20xx年公司員工風險管理培訓教育率達到100%。通過風險管理的培訓教育，進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉了解風險評價的方法和風險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。
三：主要措施與要求
1進一步提高職工培訓的針對性和適用性，結(jié)合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促進員工學習知識和技能的激勵機制。
2加強培訓資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動地抓好員工培訓教育工作，充分調(diào)動員工鉆研學習的積極性，不斷提高素質(zhì)。
四、培訓內(nèi)容
1、國家安監(jiān)總局關(guān)于危險品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標準化評審標準的通知及相關(guān)文件
2、工作危險、有害因素分析（JHA）、安全檢查表法（SCL）
五、培訓教育的方法
面授、實地實習
六、實施措施
1、各單位認真抓好此項工作，并結(jié)合個單位實際情況，緊密地與公司實際情況相結(jié)合
2、建立培訓、考核與實際使用想結(jié)合的制度，對未按要求培訓的員工與考核不合格的員工重新培訓、重新考核。
通過對于變電設(shè)備檢修計劃展開模式的分析，可以更深一步把握當前檢修計劃的發(fā)展脈絡(luò)，對于切實提升推動檢修計劃管理工作的重點和方向有著一定的積極意義。但是想要切實提升整體變電設(shè)備檢修計劃管理工作，還需要切實從細節(jié)著眼加以分析討論。就這一方面需要重點關(guān)注的問題而言，有如下幾個方面：
1規(guī)范流程
2注重計劃的落實
對于變電設(shè)備檢修計劃管理工作而言，不僅僅應當切實針對變電環(huán)境選擇合理的檢修計劃展開模式，積極推進狀態(tài)檢修的成熟與發(fā)展，還應當制定更為宏觀和詳實的工作計劃，并且著眼于落實。充分在實際工作中，注重將三種計劃模式加以合理安排，面向不同的計劃工作方式展開具有一定針對性的人才培養(yǎng)工作，并且做好相應的記錄。在面向變電設(shè)備檢修工作體系的時候，需要注重編制切實可行的工作計劃，包括月度以及年度等多個層次，并且注意落實責任制。
3加強風險管理
4加強控制和信息反饋
管理工作最為核心和重要的環(huán)節(jié)就在于控制，而只有建立起良好和完善的信息反饋機制，才是實現(xiàn)控制和糾偏的有力保障。對于不同環(huán)境中產(chǎn)生的信息加以整理，并且找到對應的接收端口實現(xiàn)信息的反饋，構(gòu)建起完整閉環(huán)，是當前變電設(shè)備檢修計劃管理工作的核心重點問題之一。唯有如此才是切實實現(xiàn)面向檢修計劃的管理工作的價值所在。
5結(jié)論
隨著“三集五大”體系建設(shè)的不斷完善，電力體系內(nèi)部的相關(guān)工作也在日趨成熟。在切實有效地實現(xiàn)變電設(shè)備檢修計劃管理工作的推動發(fā)展過程中，只有不斷深入地發(fā)現(xiàn)問題和不足，切實提出行之有效的改進建議并且加以落實，才是最終的解決之道。
辦公室廉政風險點防范管理工作方案
為不斷完善懲治和預防腐敗體系，努力拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，有效防范辦公室工作中的廉政風險和監(jiān)管風險，結(jié)合辦公室工作實際，現(xiàn)就辦公室廉政風險防范管理工作制定如下方案。
一、工作目標
辦公室主要負責機關(guān)文書、信息、統(tǒng)計、保密、檔案、信訪、政務公開、行政接待，以及機關(guān)各科室、直屬局、事業(yè)單位的人事管理、機構(gòu)編制、隊伍建設(shè)等工作。
以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，按照全市黨風廉政建設(shè)工作會議精神，緊緊圍繞文印管理、統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理、勞資人事、信訪保密等要害部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，綜合運用教育、制度、監(jiān)督、改革等措施，集中力量抓好防范管理，從源頭上杜絕不廉潔行為的發(fā)生和防范管理風險。
二、辦公室廉政風險點及其表現(xiàn)
1.在文件運轉(zhuǎn)管理方面，存在未及時將文件報送領(lǐng)導審批、轉(zhuǎn)發(fā)各單位、機關(guān)科室承辦、督促各單位、機關(guān)科室按時辦結(jié)及文件在多環(huán)節(jié)運轉(zhuǎn)后去向不明等風險。
2.在印章使用管理方面，存在未審批蓋章和以信函交換的方式傳送印模時不派員監(jiān)印致使印模丟失、失控的風險。
3.各項業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)在沒有對外公開前，存在被個別人或單位獲取利用的風險。
4.在檔案管理工作中，存在違反規(guī)定提供檔案查詢服務以及因管理不善造成檔案丟失、損壞的風險。
5.在調(diào)研、會議、培訓等事務性支出和項目經(jīng)費使用方面，有擴大支出范圍、虛列支出的風險。
⒍濫用職權(quán)。封官許愿、買官賣官，搞權(quán)錢交易、權(quán)權(quán)交易；違反干部人事工作規(guī)定，為跑官要官的人說情、打招呼，聯(lián)系和引見有關(guān)人員；徇私舞弊，以權(quán)謀私，在干部工作中為本人、親友或特定關(guān)系人謀取非法利益或特殊照顧；在干部考察考核等工作中弄虛作假、隱瞞實情。
⒎用人失察。考核考察不夠深入和準確，工作走過場，對干部綜合評價不夠全面，對干部“以才掩德”沒有及時發(fā)現(xiàn)，導致“帶病提拔”、“帶病上崗”；在公務員錄用等工作中實地考核失察，留有隱患。
⒏工作失職。干部人事政策法規(guī)不熟，政策把握不準，工作把關(guān)不嚴，不能堅持原則和標準；在有關(guān)工作中掌握標準差異較大，造成不公平；因疏忽違反工作程序，或未按要求執(zhí)行干部選拔任用工作回避制度，造成不良影響或后果；調(diào)研不夠全面深入，工作不夠嚴謹細致，責任心不強，工作拖拉，辦理不及時。
⒐監(jiān)督不力。干部監(jiān)督管理工作中，監(jiān)督失之于寬、失之于軟，不能及時發(fā)現(xiàn)問題苗頭；對拉票賄選等問題不能及時發(fā)現(xiàn)、報告、制止；對群眾反映的線索不能及時調(diào)查處理。
⒑行為失范。違反干部人事工作紀律，在干部工作中跑風漏氣，泄露未經(jīng)批準對外公開的信息；拉幫結(jié)派、搞親親疏疏；收受他人貴重禮品、禮金、有價證券和支付憑證，參加可能影響工作的宴請、旅游和其他消費娛樂活動；接受單位或個人支付應由本人或配偶、子女等親屬負擔的費用。
⒒缺乏敏銳性。在政治思想工作中，可能存在政治敏銳性不強，不能及時了解廣大干部職工思想動態(tài)的現(xiàn)象，不能為黨組提供及時有效的決策參考。
三、廉政風險點防范管理措施
對上述廉政風險點，要綜合采取加強教育、合理分權(quán)、完善程序等多種措施，進行有效防范。
（一）文件運轉(zhuǎn)管理
1.針對未及時將文件報送領(lǐng)導審批的風險點
防范管理措施：（1）辦公室工作人員快速瀏覽文件，根據(jù)文件時限要求區(qū)別處理。對急件單獨處理，快速準確登記后報送辦公室主任審批。（2）完善與局領(lǐng)導、各科室文件運轉(zhuǎn)聯(lián)系溝通機制，密切關(guān)注文件去向。
2.針對未及時將文件轉(zhuǎn)發(fā)承辦各單位、機關(guān)科室的風險點
防范措施：(1)在登記領(lǐng)導批示意見后，按照局領(lǐng)導的批示意見，及時轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)各單位、機關(guān)科室簽收、承辦、不延誤。（2）辦公室工作人員在文件送出合理時限內(nèi)要與承辦各單位、機關(guān)科室聯(lián)系，掌握文件運轉(zhuǎn)情況。對可能需由有關(guān)單位、機關(guān)科室辦理的特急件，在報送局領(lǐng)導審批的同時，與有關(guān)承辦單位、機關(guān)科室提前溝通，請其先行做好相關(guān)準備工作。
3.針對未督促相關(guān)單位、機關(guān)科室按時辦結(jié)的風險點
防范管理措施：（1）嚴格辦文時限方面的規(guī)定。（2）文件上加蓋限時辦件章，要求承辦各市區(qū)局、機關(guān)科室按時限要求辦理并報辦公室。（3）在市局OA系統(tǒng)設(shè)計文件督辦提示系統(tǒng)。
4.針對在文件多環(huán)節(jié)運轉(zhuǎn)后去向不明的風險點
防范管理措施：（1）辦公室工作人員在市委、市政府收發(fā)室領(lǐng)取文件時，與文件收發(fā)清單仔細核對，從源頭上防止文件缺失。（2）嚴格執(zhí)行文件簽收制度，及時與局領(lǐng)導、各科室溝通，跟蹤文件辦理流程，做到當日文件當日清。對于機要件，局領(lǐng)導批示有關(guān)單位、機關(guān)科室負責人閱知的，局機要文件專管員要將文件親送有關(guān)單位、機關(guān)科室主要負責人，并在辦公室等候，各單位、機關(guān)科室主要負責同志閱畢后即收回妥善保管。
（二）印章使用管理
1.針對未審批蓋章的風險點
防范管理措施：（1）按照黨政機關(guān)印章管理有關(guān)規(guī)定，進一步明確印章管理的使用。（2）對印章使用實行登記備案制度。
2.針對印模丟失的風險點
防范管理措施：（1）確定專人負責印章管理，確保印章安全和公文質(zhì)量。
（三）各項業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理使用
針對未經(jīng)批準數(shù)據(jù)被別人（單位）獲取利用的風險點
防范管理措施：（1）制定統(tǒng)計數(shù)據(jù)使用審批單，其他部門單位、機關(guān)科室需要相關(guān)數(shù)據(jù)，首先要填寫審批單，根據(jù)數(shù)據(jù)涉及的內(nèi)容，報辦公室負責人或分管領(lǐng)導審批。（2）對未公開的數(shù)據(jù)，使用和儲存必須物理隔離，對其中重要的數(shù)據(jù)，安排專人負責管理。
（四）檔案管理工作
針對違反規(guī)定提供檔案查詢服務以及因管理不善造成檔案丟失、損壞的風險
防范管理措施：（1）嚴格按照檔案查詢、服務收費的有關(guān)規(guī)定，向社會提供檔案查詢服務。（2）嚴格按照檔案管理規(guī)定，檔案及時入庫、登記備案，加強檔案的日常管理維護。
（五）勞資人事工作
針對濫用職權(quán)、用人失察、工作失職、監(jiān)督不力、行為失范、缺乏敏銳性的風險
⑴認真貫徹落實《干部任用條例》等干部工作法規(guī)，《公務員法》及其配套法規(guī)，堅持德才兼?zhèn)?、以德為先的用人標準和注重實績、群眾公認的原則，全面考察干部的德、能、勤、績、廉。⑵建立健全體現(xiàn)科學發(fā)展觀和正確政績觀要求的干部考核評價機制。完善考核內(nèi)容，改進考核方式，細化考核標準，堅持走群眾路線，強化考核結(jié)果運用。⑶嚴格履行干部人事工作程序，不折不扣地執(zhí)行干部選拔任用工作的各項規(guī)定。⑷堅持民主、公開、競爭、擇優(yōu)的原則，增強干部工作的透明度和公開性。⑸認真貫徹民主集中制原則，加強黨內(nèi)民主監(jiān)督，充分發(fā)揮干部監(jiān)督工作聯(lián)席會議制度的作用。⑹加強自身作風和紀律建設(shè)，進一步規(guī)范選人用人行為。⑺增強政治敏銳性，加強思想政治工作。
四、具體工作要求
推進辦公室廉政風險點防范管理意義重大、任務艱巨，要按照市局黨組的統(tǒng)一部署，精心組織，周密安排，狠抓落實。
（一）加強組織領(lǐng)導。廉政風險點防范管理是一項全新的工作，加強組織領(lǐng)導是關(guān)鍵。把這項工作擺在重要位置，列入議事日程，建立健全工作機制，辦公室主任為第一責任人，副主任負責分管業(yè)務工作負分管責任，切實做好辦公室廉政風險點防范管理的組織、協(xié)調(diào)、實施、考核等工作。
（二）認真組織實施。組織辦公室全體人員學習上級相關(guān)文件精神，不斷提高參與風險點防范管理工作的積極性和主動性。緊緊圍繞辦公室廉政風險點防范管理的熱點、難點問題，進一步完善管理措施，健全工作流程，狠抓各項工作制度和防范措施的落實，督促各崗位嚴格按照風險點管理要求做好本職工作。
（三）明確工作責任。堅持“誰主管，誰負責”的原則，一級抓一級，層層落實。辦公室主任對廉政風險點的防范管理工作負全面領(lǐng)導責任。其他分管主任負責抓好分管崗位的廉政風險點的防范工作，確保落實到崗，落實到人。對落實不力、特別是發(fā)生違法違紀的人員，要嚴格追究責任。
(四)加強思想教育。要堅持開展經(jīng)常性的黨性黨風黨紀和廉潔從政學習和教育，使全體干部牢固樹立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，牢固樹立“立黨為公，執(zhí)政為民”的宗旨意識，常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律已之心，始終做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀，不斷提高拒腐防變的能力和廉潔從政的水平，自覺做到廉潔自律。
(五)嚴明用人紀律。對封官許愿或者為跑官要官的人說情、打招呼，以及泄露醞釀、討論干部任免情況的，嚴肅批評教育，調(diào)離組織人事部門，造成嚴重不良后果的，要依據(jù)黨紀政紀和有關(guān)法律法規(guī)追究責任。對受賄賣官的，按有關(guān)規(guī)定嚴肅查處。對發(fā)現(xiàn)有重要違紀線索、不宜繼續(xù)從事干部人事崗位工作的干部，要堅決調(diào)離崗位，認真進行調(diào)查核實。遏止用人上的不正之風，營造風清氣正的用人環(huán)境。
附件：1.文件處理流程
2.用印流程
3.各項業(yè)務及數(shù)據(jù)統(tǒng)計運用流程
⒋干部選拔配備工作流程
⒌干部考核工作流程
⒍因公出國（境）人員備案審查工作流程
⒎因私出國（境）審批工作流程
⒏公章管理工作流程
⒐干部人事檔案管理工作流程
⒑工資福利管理
⒒評選表彰工作流程
⒓行政懲處工作流程
⒔思想政治工作流程 附件1： 文件處理流程
按照通知到市委、市政府收發(fā)室收取文件
核對文件來文單位、份數(shù) 拆除信封，逐件登記
辦件 閱件 急件 一般文件
主任審批
主任審批
報送分管副局長或局長閱知
有關(guān)單位、科室閱知 報送分管副局長或局長審示
呈送局領(lǐng)導
登記領(lǐng)導批示意見 轉(zhuǎn)發(fā)單位、機關(guān)科室承辦 相關(guān)單位、機關(guān)科室具體承辦
轉(zhuǎn)發(fā)單位、科室承辦 單位、科室具體承辦
呈送局領(lǐng)導 登記領(lǐng)導批示意見
分送相關(guān)市區(qū)局、機關(guān)科室閱知
風險點 風險點 風險點 風險點
附件2：
印章、印模用印流程
用印人員核對用印審批手續(xù) 從保險柜中取出印章或印模
經(jīng)辦人員在《用印登記薄》上按欄目要求逐項登記
現(xiàn)場手工用印 領(lǐng)取印模
確定專人負責印章管理，確保印章安全和公文質(zhì)量。
風險點
風險點 風險點
附件3：
各項業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)提供流程
各項業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù) 各單位、機關(guān)科室數(shù)據(jù)需求 其他部門單位數(shù)據(jù)需求
辦公室
辦公室對外提供（風險點）
附件4：
干部選拔配備工作流程
風險點提示：一是有可能嚴重違反干部選拔配備有關(guān)規(guī)定，導致封官許愿、買官賣官、跑風漏氣的風險；二是有可能對干部“以才掩德”沒有及時發(fā)現(xiàn)，導致“帶病提拔”、“帶病上崗”的風險。防范措施：
1、嚴格執(zhí)行干部工作法定程序，嚴明紀律要求。
2、合理確定參加民主測評和考察談話的人員范圍，保障干部群眾的知情權(quán)、參與權(quán)。
3、增強工作透明度，公開相關(guān)信息，杜絕暗箱操作。
4、暢通反映問題的渠道，自覺接受群眾監(jiān)督，對群眾來信來電反映的問題，認真組織了解核實，對發(fā)現(xiàn)違反廉潔自律規(guī)定的實行“一票否決”制度。
5、堅持接受全局干部職工對各個工作環(huán)節(jié)的全過程監(jiān)督。
研究制定干部選拔配備工作實施方案
民主推薦
紀檢監(jiān)察部門全程監(jiān)督
組織報名
領(lǐng)導小組審定競爭上崗人選
筆試和面試
工作實績評定和民主測評 黨委決定考察對象人選
組織考察 黨組決定擬任人選 擬任人選公示 黨委決定任職人選
黨委決定考察對象人選
組織考察 黨委決定擬任人選 任職人選公示 黨組決定任職人選 辦理任職通知 選任 競爭上崗
資格審查 辦理任職通知
附件5：
干部考核工作流程 制發(fā)考核通知 各單位做好考核準備 撰寫工作總結(jié)和述職報告 召開考核測評會
進行考核談話
確定考核等次
形成評價意見 考核結(jié)果反饋與運用
風險點提示：有可能存在考核不夠深入和準確，導致對干部綜合評價不夠全面的風險。防范措施：
1、按《關(guān)于建立促進科學發(fā)展的黨政領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部考核評價機制的意見》和《公務員考核規(guī)定》等要求，合理確定參加測評和談話的人員范圍，保障干部群眾的知情權(quán)、參與權(quán)。
2、增強考核工作透明度，自覺接受群眾監(jiān)督。
3、由兩人以上組成考核小組進行考核測評和談話。附件6：
因公出國（境）人員備案審查工作流程 因公臨時出國（境）人員備案審查工作流程
因公臨時出國（境）人員備案 因公臨時出國（境）人員審查 審核出國（境）任務審批件
審核出國（境）人員行政隸屬關(guān)系、職級、原審查批件有效
期及文號
填制《因公臨時出國（境）人員備案表》（一式兩份）審核出國（境）任務審批件
審核出國（境）人員
行政隸屬關(guān)系
出國人員所在單位填寫《因公出國（境）人員審查表》（一
式兩份）人事政工科審核 分管領(lǐng)導審批
《因公臨時出國（境）人員備案表》、《因公出國（境）人員審查表》蓋人事政工科公章，由人事檔案歸檔
錄入政審備案信息
辦件歸檔
附件7：
因私出國（境）審批工作流程
因私出國（境）審批
本人申請
所在單位主要負責人意見
辦公室審核
在職處級干部、離退休處級干部
在職科級以下干部 分管人事局長審核 市委組織部審批 審批意見反饋所在單位
辦理因私出國（境）證照申請手續(xù)，按規(guī)定管理因私證照
錄入因私出國審批信息
辦件歸檔
根據(jù)人員調(diào)配、任免、離退等情況向威海市出入境管理局新增、變更或撤銷國家工作人員因私出國境報備信息 附件8：
公章管理工作流程
一般情況 介紹信 申請使用公章 局領(lǐng)導簽字批準 申請使用印章 辦公室主任簽字 局領(lǐng)導批準
印章保管人員核對
簽字登記 加蓋公章 印章保管人員
監(jiān)印
風險點提示：濫用職權(quán)，擅自使用公章謀取不正當利益。防范措施：
1、在公章使用管理上，嚴格執(zhí)行市局有關(guān)制度規(guī)定和人事政工科公章使用保管制度，指定專人負責保管本科公章；
2、用章時，經(jīng)手人應簽字登記，出示并留存辦公室主任簽字的原件。附件9：
干部人事檔案管理工作流程
干部人事檔案工作流程
嚴格遵守干部人事檔案工作各項法規(guī)文件 檔案接收 檔案轉(zhuǎn)出 材料歸檔 檔案維護 檔案使用
審核材料是否齊全 請轉(zhuǎn)檔單位補充材料 回執(zhí)寄轉(zhuǎn)檔單位 錄入檔案轉(zhuǎn)入信息 檔案目錄編號入庫 收集檔案材料歸檔 填制檔案轉(zhuǎn)遞通知單 錄入檔案轉(zhuǎn)出信息 轉(zhuǎn)出檔案、回執(zhí)存檔 審核材料是否完備 入檔材料登記臺賬 材料歸檔
人員調(diào)配任免離退 調(diào)整檔案目錄、編號 檔案整理、裝訂 查閱 借閱 復印 證明 附件10：
工資福利管理 調(diào)配通知 任免通知
根據(jù)工資文件核定基本工資
辦公室主任
審批
報分管局長審批 通知財務或直屬
單位執(zhí)行
附件11：
評選表彰工作流程
提出表彰意見，建議報請市局黨委審定
起草下發(fā)表彰工作通知 對上報材料進行審查
提出擬表彰意見，報市局黨委審定
經(jīng)市局領(lǐng)導批準印發(fā)表彰決定，發(fā)放獎牌、獎章和證書
立卷歸檔；建立跟蹤聯(lián)系制度
風險點提示：對各單位報來的材料審查不嚴，使不符合條件的個人或單位成為表彰對象；原則性不強，對說情、請客、“跑表彰要榮譽”的給予顯失公正的照顧。防范措施：
1、嚴格按照程序辦事，對有不同意見的推薦表彰對象，要認真進行調(diào)查核實，避免因主觀武斷、工作失察，造成被動局面。
2、重點審查征求紀檢監(jiān)察部門意見和履行公示情況。附件12：
行政懲處工作流程
群眾舉報、公檢法機關(guān)通知、紀檢部門告知、日常工作中發(fā)
現(xiàn)涉嫌違紀線索 單獨或會同有關(guān)部門調(diào)查核實相關(guān)情況，提出調(diào)查核實報
告，按規(guī)定提出處理建議 處理建議報市局黨委研究決定 黨組決定給予處分、免于處分或撤銷案件
按黨委決定制發(fā)處理決定，按組織程序通知受處理公務員本
人
將處分決定歸入受處分公務員本人檔案
附件13：
思想政治工作流程
根據(jù)局黨委的部署，結(jié)合形勢任務的要求，把握思想政治工作的重點，指導各單位有針對性地開展工作
了解廣大干部群眾的思想動態(tài)，為黨組決策提供參考 開展多種形式的思想政治工作，做到解決思想問題與解決實際問題相結(jié)合
廣泛發(fā)動廣大干部職工，共同做好思想政治工作，努力創(chuàng)造良好的環(huán)境
風險點：在政治思想工作中，可能存在政治敏銳度不高，不能及時了解廣大干部職工思想動態(tài)的現(xiàn)象，不能為黨委提供及時有效地決策參考。
防范管理措施：增強政治敏銳性，適時開展調(diào)查研究，廣泛了解干部群眾思想狀況，為黨組決策提供及時有效的依據(jù)。
? ? ? 在我行的眾多部門中，我們風險管理部其實是一個劃線的部門，我部提出的建議不僅會影響整個體系的決策，還直接關(guān)系到本行利益的安全。所以我部的工作是需要極其嚴謹?shù)慕M織機制來完成，對于工作中的任何細節(jié)都要格外的慎重，并且還要與高層保持好溝通。那么就必須保證我們?nèi)藛T配備的精良，當然這也是我部開展工作的前提條件，然而面對變幻的行業(yè)形態(tài)，我們也要持續(xù)調(diào)整我們內(nèi)部的管理結(jié)構(gòu)。為確保從內(nèi)部消除風險隱患，我擬定了以下幾點工作計劃。
? ? ? 1、人員培訓
? ? ? 在開年的工作布局中我們把成員學習作為重點來搞，要讓大家充分的學習領(lǐng)會各項法規(guī)和制度的含義。并且加深對操作流程的印象，搞好崗位規(guī)范的培訓，另外還要給成員建立正確的觀念。爭取用最少的時間，把我們所有人的操守和能力都拉升到一個較高的層次。讓大家以高水平的職業(yè)素養(yǎng)和正確的意識投入到部門工作。
? ? ? 2、強化管理
? ? ? 一個是要把對人的管控做到零失誤，要以苛刻的標準要求每個人的作業(yè)流程都要精準的符合規(guī)范。再則要從制度上做好約束，要給每個崗位接收的業(yè)務都確定好責任人，誰經(jīng)手誰負責。促使個人對每筆貸款都要嚴格的做好審查，一旦遇到存在疑點的地方，務必做到記錄備案。此外還要對貸款流程做周密的監(jiān)管，必須做到材料完整精確。
? ? ? 3、嚴格執(zhí)行
? ? ? 我們縱然是已經(jīng)有了清晰的制度，不過只有落實到位才能真正的發(fā)揮效用，那么就得增加對員工進行制度培訓的頻率，使他們能夠持著正確的觀念進行操作。并且在辦理貸款的時候注重落實好調(diào)查階段的工作，并且在辦理的過程中認真審查。
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規(guī)文化建設(shè)，積極倡導和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念
(一)開展 “合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平
(一)健全問題整改長效機制。完善監(jiān)督檢查辦法，實現(xiàn)“兩高一低”的工作目標，即：問題整改率高，整改真實性高，問題發(fā)生率低，達到問題數(shù)量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真實率高于98%。實現(xiàn)全年全省**因合規(guī)風險被外部監(jiān)管部門罰款“零”的目標
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結(jié)2008年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
為深入貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，扎實推進供電企業(yè)安全風險管控工作，全面實現(xiàn)我工區(qū)“八不發(fā)生”年度安全生產(chǎn)目標，根據(jù)《高臺縣電力局推進安全風險管控工作方案》，結(jié)合工區(qū)實際情況，制定本計劃。
一、開展思路
堅持“穩(wěn)步推進，重在培訓，提高素質(zhì)，夯實基礎(chǔ)，結(jié)合實際，繼承創(chuàng)新”的工作原則，以國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》為依據(jù)，以教育培訓為手段，使執(zhí)行層具備安全風險辨識和控制能力、管理層掌握安全風險評估及控制方法，提高全所安全管理水平。
二、成立安全風險管理工作推進小組，全面負責推進工作的組織、指揮、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，審定工作實施方案，指導、監(jiān)督和評估我所安全風險管理工作。
組長：殷大春
成員：科室各專責及變電站工作人員
三、活動安排
(一)第一階段，安全風險管控教育培訓。
時間：20xx年2月15日至20xx年4月30日。
任務和目的：結(jié)合冬訓工作及春季安全大檢查活動，通過安全風險管理基礎(chǔ)培訓和國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》、《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》的學習，理解安全風險管理的作用和意義，掌握各專業(yè)安全風險管理的內(nèi)容和方法，增強職工安全風險意識和防范技能。
(二)第二階段：作業(yè)風險辨識控制。
時間安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。
任務和目的：科室專責和各變電站工作人員要結(jié)合工作實際和專業(yè)特點，以防控人身觸電、高處墜落、物體打擊、機械傷害和誤操作等典型事故風險為重點，組織開展輸電、變電等專業(yè)領(lǐng)域典型作業(yè)項目的危險因素辨識，制定并落實風險控制措施。
重點工作：
1、各專責根據(jù)各分管的專業(yè)工作，針對作業(yè)人員、設(shè)備、環(huán)境、工器具、勞動防護和作業(yè)過程開展示范分析，結(jié)合“三措報告”、危險點預控卡、標準化作業(yè)指導書，對已經(jīng)開展的典型作業(yè)類型開展安全風險分析，找出作業(yè)過程的全部危險因素，建立各專業(yè)作業(yè)風險辨識范本。
2、我所要“結(jié)合供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范”、“安全風險辨識防范手冊輸電專業(yè)”范本，結(jié)合具體作業(yè)安排、現(xiàn)場勘察結(jié)果以及風險庫資料，分析提煉本次作業(yè)的主要危險因素，制定作業(yè)風險分析及控制表，補充完善到作業(yè)指導書中(或作業(yè)卡)，在作業(yè)全過程實施預先風險控制，并根據(jù)環(huán)境、人員等工作條件變化及時調(diào)整，使之充分適應實踐需求。
3、完成專業(yè)作業(yè)指導書涉及安全措施、風險控制的內(nèi)容與作業(yè)風險辨識、控制工作進行整合和規(guī)范工作。把作業(yè)風險控制與具體工作有效結(jié)合起來，避免作業(yè)安全控制措施重復和繁瑣。
(三)第三階段：工區(qū)安全風險評估。
時間安排：20xx年11月1日至20xx年12月31日。
任務和目的：在提高人員風險辨識能力和水平、現(xiàn)場開展風險控制工作前提下，結(jié)合張掖供電公司對我局進行“安全性評價”復評工作，穩(wěn)步推進《評估規(guī)范》落實，開展安全風險評估工作。以防止人身傷害和人員責任事故為主線，從生產(chǎn)環(huán)境、機具與防護、人員素質(zhì)、現(xiàn)場管理、安全生產(chǎn)綜合管理等方面，全面評估我所安全生產(chǎn)條件、安全管理和安全控制狀況，客觀評價我所安全風險程度，有效控制人身傷亡、設(shè)備損壞等事故風險。
重點工作：
1、我工區(qū)應對管轄生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風險開展全面識別;對現(xiàn)場作業(yè)風險運用、風險分析、作業(yè)標準化、安全措施交底以及職工自主風險辨識控制等手段進行有效控制。責任人：變電站工作人員及各專責個自檢查落實。完成時間：11月底。
2、要求我工區(qū)在人員素質(zhì)和安全管理風險上認真開展安全風險辨識識別，對作業(yè)現(xiàn)場開展監(jiān)督查評工作，建立風險管理數(shù)據(jù)庫，為企業(yè)風險評估提供基礎(chǔ)資料。責任部門：送變電工區(qū)，配合部門：各變電站和科室工作人員。完成時間：11月底。
3、建立個人安全風險檔案，完善技能培訓檔案。由安全員建立人員“安全風險檔案”，以加強對人員安全風險評價工作，提高人員遵章守紀意識：一是人為責任性事故的責任人，因事故受到各類處分的相關(guān)人員、管理責任人處分記錄進入檔案;二是違反省公司“反違章禁令”(二十禁、十不準)一次以上人員，其行為記錄進入檔案。在以上階段性工作基礎(chǔ)上，進一步完善生產(chǎn)作業(yè)人員技能培訓檔案，在梳理各專業(yè)基本作業(yè)類型以及從事這些工作所必須具備的專業(yè)技能基礎(chǔ)上，建立技能培訓目標，并建立個人生產(chǎn)技能檔案。三是對安全生產(chǎn)“四種人”根據(jù)其安全綜合技能水平，劃定工作責任范圍，做到讓合適的人在合適的時間內(nèi)做合適的事。責任部門：送變電工區(qū)。配合部門：各變電站及各專責。完成時間：11月底。
四、工作要求
1、推進安全風險管理要堅持以人為本，要立足生產(chǎn)一線、立足現(xiàn)場，充分調(diào)動和發(fā)揮廣大職工的積極性和主動性，做到全員參與。首先要把功夫下在學習和培訓上，抓培訓要反對冒進，杜絕脫離實際。一線人員掌握風險辨識方法很重要，培訓是主要渠道，現(xiàn)場控制要做深做細，實行“固化”。
2、風險管理共分為五步進行：“教育培訓、風險識別、風險控制、風險評估、持續(xù)改進”，要抓住關(guān)鍵流程，即教育培訓、風險識別、風險控制三個環(huán)節(jié)，工作做的越深化，評估的基礎(chǔ)越牢固，平時做好工作很重要，各工作人員要堅持從實踐中來、到實踐中去，在計劃安排、方案制定、工作實施、檢查評價等方面，注意傾聽、采納生產(chǎn)一線的意見和建議。在具體實施過程中，要堅持把取得實效作為檢驗安全風險管理工作成果的唯一標準，通過推進風險管理，真正達到普遍提高員工安全意識、有效落實預防措施、顯著降低事故風險、全面提高安全管理水平的目的。
3、堅持試點先行、以點帶面、全面推進的原則。以我所各生產(chǎn)班組為試點，要注意分層級組織和實施，各負責人既要避免把工作一攬子交給班組去完成，又要避免大包大攬代替班組開展工作。要建立內(nèi)部控制機制，合理安排工作進度，循序漸進，優(yōu)化工作方式，做到先常規(guī)、后復雜，中間難度有計劃去做，復雜的碰到再做，如果已知就應該及早著手去做。要尋找突破口，要堅持“簡便、實用、有效”原則，避免全面鋪開泛泛工作，提高風險管理措施的針對性和可操作性。
4.推進安全風險管理要充分發(fā)揮安全保證體系和監(jiān)督體系的共同作用，明確分工、各司其職，健全機制、落實責任。重點任務是組織安全風險評估，職工重點任務是實施風險辨識與防范，安全保證體系重在落實風險控制措施，安全監(jiān)督體系重在加強過程監(jiān)督。評估要關(guān)注重點，有一般、有重點，要強化風險管理責任。要在我所推行運用標準化檢查表，標準化監(jiān)督檢查和反違章活動同時去做，每個專責都要有自己的專業(yè)檢查表，安全監(jiān)察體系內(nèi)安全員要在檢查表制訂上下功夫，通過應用標準化檢查表，達到控制關(guān)鍵點的作用。
5.推進安全風險管理要在繼承以往安全管理有效經(jīng)驗做法的基礎(chǔ)上，突出安全風險的預防和控制，做到風險發(fā)現(xiàn)、評估、控制、消除過程閉環(huán)。對評估出的隱患要建檔，跟蹤消除、持續(xù)改進，對暫時不能消除的重大風險，結(jié)合我所實際確定預警線、控制線，制定有效的預防控制措施和應急預案，防止風險失控釀成事故。
6.要對工區(qū)生產(chǎn)班組風險管理教育培訓以及作業(yè)風險辨識控制工作情況進行監(jiān)督檢查，要指定專人參與試點工作的施工、檢修，糾正存在問題，對具體事件的分析要透徹，及時指導改進。掌握方法很重要，實事求是的工作態(tài)度是最好的工作方法，要以崗位月度工作計劃形式落實工作責任。
20xx年全省稅收數(shù)據(jù)管理和風險管理工作的總體要求是：圍繞組織收入目標，以數(shù)據(jù)管理為基本保障，以提高風險監(jiān)控能力為重點，以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng)，加強涉稅舉報業(yè)務與風險管理的融合，進一步提高管理質(zhì)效。
一、優(yōu)化涉稅數(shù)據(jù)管理
(一)改進數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務提醒機制，重點開展對財務報表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗提醒工作;梳理、整合、完善大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗規(guī)則，制定前端邏輯校驗審核清單并適時發(fā)布。
(二)優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動政府和相關(guān)部門構(gòu)建涉稅信息交換機制，充分發(fā)揮主觀能動性，以風險管理需求為導向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù);努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺采集涉稅數(shù)據(jù)，充分滿足稅收風險管理的需要;全面應用第三方數(shù)據(jù)管理平臺，修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標準，規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。
(三)完善風險管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺，完善稅收風險管理主題數(shù)據(jù)庫，規(guī)范風險指標數(shù)據(jù)來源，提高識別效率;根據(jù)風險管理工作的需要，有針對 — 1 —性地補充采集部分涉稅數(shù)據(jù)，為提高風險識別能力提供數(shù)據(jù)支撐。
二、提升稅收風險監(jiān)控能力
(四)完善風險管理相關(guān)制度。在認真研究論證的基礎(chǔ)上，進一步完善和細化稅收風險識別、等級排序及推送管理機制，規(guī)范風險任務管理。
(五)加強風險計劃管理。加強部門間溝通協(xié)作，充分發(fā)揮各業(yè)務處室的專業(yè)特長，從各處室職能角度，結(jié)合政策落實和年度工作重點，利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，科學分析全省稅收風險分布的重點地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項等，提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度。
(六)優(yōu)化風險識別模型和風險指標。依托各業(yè)務處室開展對稅收政策的梳理分析，逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風險特征庫;配合各業(yè)務處室對全省風險識別指標體系的應用情況開展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補充，做好指標分類分級管理與反饋結(jié)果分析，形成風險指標動態(tài)管理;組織開展全省重點模型和指標建設(shè)，擴充第三方數(shù)據(jù)風險指標，為風險管理工作提供支撐。
(七)突出人機結(jié)合的風險分析。強化對系統(tǒng)自動識別風險的人工分析與驗證，努力提高風險識別的準確性;研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收風險點信息。
(八)強化稅收風險任務管理。依據(jù)省局出臺的稅收風險等級劃分標準，兼顧納稅人稅法遵從狀況，合理推送應對任務，滿足基— 2 —
層稅源管理和組織收入的需要;完善風險應對策略，做好風險點和應對策略的解釋與輔導;加強對風險應對效能的分析，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風險指標上存在的問題，并認真加以改進。
三、深化大企業(yè)稅收管理與服務
(九)完善大企業(yè)稅收風險管理運行機制。全面落實《江蘇省地方稅務局關(guān)于總局和省局定點聯(lián)系企業(yè)稅收風險管理工作的實施意見》，推進大企業(yè)稅收風險管理工作規(guī)范、有序、高效開展。
(十)深化大企業(yè)分集團和分事項稅收風險管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團的風險管理專項工作，同時對股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進行風險監(jiān)控;繼續(xù)完成總局20xx年8戶企業(yè)集團的風險應對和總結(jié)反饋階段工作，督促企業(yè)做好整改，適時將8戶企業(yè)集團的風險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團;做好20xx年省局2戶定點聯(lián)系企業(yè)風險管理后續(xù)工作。
(十一)建立健全大企業(yè)
稅務風險內(nèi)控機制。研究建立定點聯(lián)系企業(yè)稅務風險內(nèi)控機制，制定分行業(yè)、分集團的大企業(yè)稅務風險指引;研究建立大企業(yè)稅務風險內(nèi)控測試指標體系，引導幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機制，防范稅務風險。
(十二)妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求，做好與相關(guān)部門和主管稅務機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，做到規(guī)范受理、認真處理、及時回復;對納稅人普遍反映的涉稅問題，要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并努力實現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。
(十三)加快推進大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè)。針對大企業(yè)的特 — 3 —
點，建立大企業(yè)財務帳套等信息采集機制，完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理，強化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集，形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團一戶式基礎(chǔ)信息庫;完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能，滿足集團名冊管理、個性化服務、遵從評價和業(yè)務協(xié)作等管理需要。
四、進一步做好涉稅舉報管理工作
(十四)加強涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有關(guān)問題的通知》要求，加強對檢舉信息的研究、分析與運用，推進涉稅舉報業(yè)務與風險管理的融合，規(guī)范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節(jié)管理。
(十五)提升涉稅舉bao信息化管理水平。編寫涉稅舉bao信息化管理需求，開發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺，實現(xiàn)不同部門、不同層級間檢舉案件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理，推進涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。
依照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》以及國家的法律、法規(guī)、規(guī)章制度，按照公司《風險管理制度》要求。為20xx年度進一步加強公司風險管理評估及風險防范工作，特制訂20xx年度風險管理工作計劃。該計劃經(jīng)風險管理小組會議通過后予以實施。
一、20xx年度第一文庫網(wǎng)主要工作重點
1、定期組織風險管理小組會議，統(tǒng)一思想認識，加強風險管理工作。
2、及時識別并判斷企業(yè)經(jīng)營過程中出現(xiàn)的各類風險，并及時制訂防范措施，指導企業(yè)及時規(guī)避各種內(nèi)外部風險。
3、定期驗證風險策略的有效性，針對發(fā)現(xiàn)的管理漏洞及時制訂措施彌補管理不足。
4、定期進行企業(yè)內(nèi)部風險評估，進一步擴大視野，爭取評估范圍涵蓋企業(yè)內(nèi)外部所有環(huán)節(jié)。
5、進一步加強學習，提高風險管理小組成員的風險識別能力及判斷能力。
二、年度工作計劃：
分析20xx年度風險管理中發(fā)現(xiàn)的問題，及時調(diào)整企業(yè)風險管理方案，特別提升管理小組成員的風險管理能力，擴大風險管理范圍。
稅務風險管理工作計劃
稅務風險管理是企業(yè)管理中的重要一環(huán)，它涵蓋了企業(yè)在稅務方面可能面臨的各種潛在風險，并制定相應的控制措施，以保證企業(yè)在稅務合規(guī)的前提下最大限度地降低風險。本文將詳細介紹一個完整的稅務風險管理工作計劃。
一、風險識別與評估階段
在這個階段，企業(yè)需要通過清晰的稅務政策和法規(guī)的研究，梳理出可能存在的潛在風險點，并對其進行評估。評估的依據(jù)可以是歷史數(shù)據(jù)、案例研究或?qū)＜易稍兊?。企業(yè)可以采取問卷調(diào)查、座談會或設(shè)立專門的小組等方式，征求不同部門和層級的意見，全面了解風險點。
二、風險分析與分類階段
在這個階段，企業(yè)需要對識別出的風險點進行進一步的分析，并將其進行分類。常見的風險分類包括稅務合規(guī)風險、稅務納稅風險、稅務爭議風險等。通過分類，可以更好地理解和把握各項風險的特點，為下一步的控制措施提供依據(jù)。
三、風險控制與整改階段
在這個階段，企業(yè)需要制定具體的控制措施，以應對不同風險的挑戰(zhàn)?？刂拼胧┛梢园ㄖ贫冉ㄔO(shè)、流程優(yōu)化、內(nèi)部審計、培訓教育等多個方面。對于稅務風險比較高的公司，可以考慮引入第三方專業(yè)機構(gòu)進行外部審計和風險評估。
四、風險監(jiān)測與處理階段
在這個階段，企業(yè)需要建立起健全的風險監(jiān)測與處理機制。監(jiān)測可以通過設(shè)立專門的風險監(jiān)測小組、定期開展內(nèi)部審核等方式實現(xiàn)。對于發(fā)現(xiàn)的風險，企業(yè)需要及時處理，并制定相應的糾正和預防措施。
五、風險應對與應急預案階段
在這個階段，企業(yè)需要制定針對各類風險的應對策略，并建立應急預案。應對策略可以包括法務咨詢、稅務報告書備案、應對稅務稽查等方面的內(nèi)容。應急預案可以根據(jù)風險的不同設(shè)置不同級別的應急措施，以應對突發(fā)情況。
六、風險評估與改進階段
在這個階段，企業(yè)需要對已實施的風險管理措施進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果進行改進。評估可以通過定期的內(nèi)外部審計、風險評估和客戶滿意度調(diào)查等方式完成。改進可以包括制度的修訂、流程的優(yōu)化、員工培訓的加強等方面。
七、風險管理績效考核階段
在這個階段，企業(yè)需要建立起完善的風險管理績效考核機制?？冃Э己丝梢詮暮弦?guī)性、納稅效益和風險控制三個方面進行評估。通過績效考核，可以及時發(fā)現(xiàn)風險管理工作中的問題和不足，并加以改進。
綜上所述，稅務風險管理工作計劃是企業(yè)進行稅務合規(guī)和風險控制的重要手段。企業(yè)需要在識別、評估、分析、控制、監(jiān)測、處理、應對、應急、評估和改進等方面開展全面的工作，并建立起完善的績效考核機制，以實現(xiàn)稅務風險的最小化。只有通過科學有效的稅務風險管理工作計劃，企業(yè)才能更好地應對稅務風險，提升自身的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。
法律風險管理工作計劃
引言：
隨著全球化和市場競爭的加劇，企業(yè)面臨著越來越復雜的法律風險。這些風險可能涉及合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、勞動法違規(guī)等方面。為了保護企業(yè)的利益并確保業(yè)務順利進行，法律風險管理變得至關(guān)重要。本文將詳細介紹一份全面的法律風險管理工作計劃，以幫助企業(yè)有效管理法律風險。
一、目標和背景
法律風險管理工作計劃的目標是確保企業(yè)能夠合法經(jīng)營并降低法律風險對企業(yè)業(yè)務的影響。背景分析包括評估企業(yè)當前的法律風險程度、法律團隊的組成和資源分配等。
二、風險評估和分類
首先，法律風險管理計劃的核心是進行風險評估和分類。這包括識別可能產(chǎn)生風險的部門、業(yè)務流程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。然后，對每個風險進行評估，確定其對企業(yè)的潛在影響和概率。最后，將風險分類為高、中、低三個級別，以便有效管理。
三、風險應對策略
基于風險評估和分類結(jié)果，制定相應的風險應對策略。對于高風險，應制定專門的方案來降低風險。對于中風險，可以采取控制措施和備案等方法進行管理。對于低風險，可以通過培訓和意識提高來降低潛在風險。
四、法律團隊角色和職責
構(gòu)建一個高效的法律團隊是法律風險管理成功的關(guān)鍵。法律團隊應包括合規(guī)主管、法律顧問和風險管理專家等，以確保各個環(huán)節(jié)的法律風險得到全面管理。法律團隊的角色包括但不限于提供法律咨詢、風險預警、合同審查等。
五、合規(guī)培訓和意識提高
法律風險管理計劃需要與全員進行合規(guī)培訓和意識提高。通過培訓，員工可以了解相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)合規(guī)政策，并了解自己在其崗位上應承擔的法律責任。此外，定期的法律風險宣傳活動也有助于全員提高風險意識。
六、監(jiān)測和報告
實施法律風險管理計劃后，需要進行監(jiān)測和定期報告。監(jiān)測可以通過建立風險監(jiān)控指標和定期風險自查等方式進行。報告應包括法律風險的概況、風險應對措施的執(zhí)行情況和效果評估，以便及時調(diào)整和改進法律風險管理計劃。
七、持續(xù)改進
法律風險管理是一個持續(xù)的過程，需要定期進行評估和改進。根據(jù)實踐經(jīng)驗和風險監(jiān)測結(jié)果，進行法律風險管理計劃的調(diào)整和改進，以提高管理效能和風險應對能力。
結(jié)語：
綜上所述，法律風險管理工作計劃是企業(yè)保護自身利益、規(guī)避潛在法律風險的重要工具。通過風險評估、風險應對策略的制定，加強法律團隊的組織與培訓，監(jiān)測和報告法律風險的情況，以及持續(xù)改進法律風險管理計劃，企業(yè)可以更好地管理和降低法律風險，確保業(yè)務的順利開展和持續(xù)發(fā)展。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，并相應地在業(yè)務政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的心得體會： 《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業(yè)流通服務。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
以下是我從網(wǎng)上找到的一篇名為“學風部工作計劃”的文章，愿你通過參考這些資料可以把工作或?qū)W習做得更好。為了趕上上級規(guī)劃的發(fā)展進程，此時我們應該考慮一下工作計劃，并對未來工作做好準備。寫好工作計劃，可以有效提高下階段的工作效率。
一、目標:
營造了一個“團結(jié)互助、活潑進取、求真務實、勇于創(chuàng)新”的班級氛圍;構(gòu)成“勤學、善學、樂學”的良好學風。
二、指導思想:
堅持以“端正教風、培養(yǎng)學風、整治校風”科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，構(gòu)成“勤學、善學、樂學”的良好學風。促進我?！翱茖W管理、規(guī)范治校、嚴謹治學、精心施教、勤奮學習、進取向上”的良好校風的構(gòu)成，努力構(gòu)建和諧、平安、禮貌學校，促進同學們?nèi)姘l(fā)展，不斷提高自身素質(zhì)和良好學習習慣。
三、目前班級“學風”方面存在的主要問題
目前，就學風而言，少數(shù)學生學習缺乏動力，學習目的不明確、學習態(tài)度不端正、得過且過、自我約束、自我管理的意識淡薄，主動學習、自我學習的本事較差，晨誦暮讀的良好習慣還未養(yǎng)成。
學生的日常行為習慣、禮貌禮貌、良好品德的構(gòu)成還需加強。禮貌用語、尊重謙讓、致意問候、輕步右行等禮貌言行還未完全成為習慣，出言成臟、好奇圍觀、亂扔垃圾等不禮貌言行偶爾發(fā)生，這些都與我們的目標還有必須差距。
四、班委會關(guān)于學風建設(shè)的計劃有以下兩個方面具體特點:
(1)勤學、自律，創(chuàng)優(yōu)良學風樹立正確學習動機，端正學習態(tài)度，刻苦踏實，勤奮進取，獨立思考和鉆研，努力培養(yǎng)綜合學習和研究本事，進一步掌握學習規(guī)律，提高學習質(zhì)量。充分利用學校學習資源與設(shè)施，拓寬知識、提高素質(zhì)。增強學習動力，不曠課、不遲到，不早退，進取參與課堂活動，專心聽講，勤做筆記，認真作業(yè)。樹立進取主動，自覺獨立的學習意識和精神。進取參加社會實踐及公益服務活動，在實踐中提高自我的綜合素質(zhì)。
(2)促學風建設(shè)，從自我做起樹立“創(chuàng)優(yōu)美環(huán)境，樹優(yōu)良學風，從自我做起”的意識，明確學風建設(shè)的重要意義，進取行動起來，以創(chuàng)立優(yōu)良學風為己任，為學風建設(shè)獻計獻策，進取參加學風建設(shè)，從嚴要求，做一名貼合時代要求的優(yōu)秀大學生。培養(yǎng)禮貌的生活和行為方式、時間觀念、自控本事、公德意識、團隊精神和團體觀念，發(fā)揮自我教育，自我管理，自我服務的主動性和創(chuàng)造性，規(guī)范行為舉止，強化日常管理，努力建設(shè)和諧的學習氛圍和宿舍、班級環(huán)境。
學風是學校長期積累構(gòu)成的一種氛圍，一種精神，是衡量一個學校學生綜合素質(zhì)的一項重要指標，學校學風的好壞關(guān)系著整個學校的教學成績、形象與聲譽。良好的學風有助于同學們在一個安靜、舒爽、開闊的環(huán)境中獲取知識，養(yǎng)成良好的自律意識和習慣，同時，良好的學風也更有益于同學們良好性格和心態(tài)的培養(yǎng)。良好的學風是我們的立校之本，固校之基，所以，學風建設(shè)是一項任重而道遠的工作，每個班委會在學風建設(shè)這一方面擔任著重要主角，繼續(xù)努力、更加認真工作，爭取使我校學風建設(shè)更上一層樓是我們每個班委會義不容辭的任務。
學風建設(shè)是一項長效工程，優(yōu)良學風需要進行長時間的精心培養(yǎng)，來不得一時一刻的松懈，優(yōu)良學風一旦構(gòu)成后，可使學習者受益終身，在優(yōu)良學風中構(gòu)成的學習者，反過來亦可促使其更好的發(fā)展!相信在各位校領(lǐng)導和班主任的帶領(lǐng)和引導下，在班委會及各個兄弟班級的通力合作下，班級學風建設(shè)必須會取得十分優(yōu)異的成績!
“勤學、善學、樂學”的良好學風是我們的奮斗目標，讓我們一齊構(gòu)建“學風”建設(shè)的新局面!
在過去一學年的工作中，圍繞班主任職能，我主要做了以下幾方面的事，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、抓好起始學年新班級的班風學風
俗話說“良好的開端是成功的一半”。對于一個高一年級的新班級來說，起步的第一學年能否形成良好的班風至關(guān)重要。為此，我是這樣做的：
第一，預先制定好班規(guī)在學生入學后的第一個班會上就人手一份發(fā)給學生，要求他們認真閱讀并帶回家讓家長過目、簽字，讓學生和家長明白班主任的管理意圖——以法治班。從而一開始就形成班主任、家長、學生三者之間的一種合力，為良好班風的形成作好鋪墊。
第二、選舉最佳班委。新學期開學后，我在班上一共選出三套班委，每套班委工作一星期后，由全班同學在彼此了解的基礎(chǔ)上選出最佳班委。這樣做，既把競爭引入班級工作，又能有效克服因主觀武斷造成班委選派不理想，改選又造成消極影響的弊端。
第三、指導班委工作，讓每位班委明確自己的工作職責，明確工作目標，并能夠采用恰當?shù)姆绞椒椒ㄩ_展工作。
第四、嚴格按班規(guī)辦事，用事實說話，以理服人，確立班規(guī)的權(quán)威地位，使班規(guī)成為學生自我教育的窗口。
二、全面提高學生素質(zhì)，增強班級凝聚力
第一、抓好思想品德教育大力宣揚尊師重教，讓學生明確對老師有禮貌是最起碼的道德修養(yǎng)。同時，引導學生發(fā)展團結(jié)友愛的同學關(guān)系，鼓勵正當競爭，抵制歪風邪氣，養(yǎng)成積極進取的班風。
第二、以衛(wèi)生工作為突破口，培養(yǎng)集體榮譽感和熱愛勞動的品質(zhì)。從一開學，我班衛(wèi)生評分始終名列學校榜首，極大地增強了全班同學的自信心愛和集體榮譽感，從而以一發(fā)帶動全身，有力地推動了全班各方面工作的發(fā)展。
第三、歌詠比賽齊心協(xié)力，初顯身手。在人數(shù)偏少的情況下，經(jīng)全體同學的共同努力，我班在學校舉辦的歌詠比賽中獲得二等獎，再次增強了同學們的自信心。
第四、運動會上依靠團結(jié)的力量，在體育尖子相對缺乏的不利因素下，奪得高一年級團體總分第二名，表明我班已完全樹立起集體榮譽感高于一切的信念。
第五、各種競賽活動喜獲豐收。一學年結(jié)束，我班同學在各科知識競賽中均獲獎。其中起曼卿同學獲全國中學英語知識競賽二等獎，為學校贏得了榮譽。
總之，一學年以來，我班同學在德智體各方面均得到了較全面的發(fā)展，形成良好的班風、學風，初步樹立了一個優(yōu)秀班級體的形象，為高中三年的學習奠定了良好的基礎(chǔ)。不足之處是學生成績還有待于進一步提高，個別學生的思想品德意識還有待于進一步加強。
信息工程學院20學風建設(shè)工作計劃
建設(shè)優(yōu)良學風是實現(xiàn)人才培養(yǎng)目標的重要保證，是推進高等學校全面建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。今年我院將圍繞學校、學院學生工作計劃，緊扣學風建設(shè)這條工作主線不放松，突出“以管促學，以幫促學，構(gòu)建體系，注重長效”的機制，不斷激發(fā)學生的學習積極性，提高學生的學習質(zhì)量，促進學生各項工作的順利開展。經(jīng)研究，提出如下加強和改進學院學風建設(shè)的工作計劃。
學院黨政聯(lián)席會議將把學風建設(shè)工作列入重要議事日程，定期研究學風建設(shè)工作。學院成立由院黨政領(lǐng)導、系主任、教學秘書、專職輔導員、班主任組成的學風建設(shè)工作督導組，負責督促學風建設(shè)年度工作計劃的制定和落實。以各項制度為依托，不斷完善加強學風建設(shè)的長效工作機制。
1、逐步建立起“院黨政領(lǐng)導，專、兼職輔導員督促，系專業(yè)任課老師指導，學生干部、黨員為主體”的學風建設(shè)工作網(wǎng)絡(luò)，對學生進行全方位、多角度的教育和引導。院領(lǐng)導負責全院學風建設(shè)整體工作；專、兼職輔導員負責加強班級管理，關(guān)心學生生活，認真做好學生的.思想教育和學習引導、督促工作；系專業(yè)任課老師對學習有困難的學生給予針對性指導；學生干部和學生黨員協(xié)助認真抓好日常性事務管理，落實各項學習制度，積極組織本班同學參與學風建設(shè)活動。
2、建立教學、學工聯(lián)席會議制度。由教學副院長和總支副書記牽頭，每月召集1次教務辦和學工辦成員的聯(lián)席會議，通報和研究學風建設(shè)工作中的有關(guān)問題，制定加強學風建設(shè)的具體措施。
3、建立輔導員和班主任責任制度。輔導員是分管年級學風建設(shè)工作的第一責任人，班主任是分管班級學風建設(shè)的第一責任人。輔導員和班主任要加強對分管年級、班級的管理和指導，認真履行工作職責，做學生學習的引路人，充分發(fā)揮在學風建設(shè)工作中的重要作用。
4、建立學風情況通報反饋制度。學工辦會同教務辦在每學期開學初和期中各召開1次全院學習委員會議，通報上一學期期末考試的有關(guān)情況以及任課教師的教學反饋情況，了解學生對教學工作的意見和建議，提出學風建設(shè)的工作要求，并做好向任課教師和學生的意見反饋和溝通解釋工作。
5、建立學生學習成績通報談話制度。學工辦每學期初將重修和不及格課程超過14學分的學生情況書面或電話告知學生家長，要求學生家長配合督促教育學生，凡重修和不及格課程學分達到學籍警告或退學要求的，要求學生家長必須到校面談或辦理退學手續(xù)。對于一段時期內(nèi)學習有明顯退步或?qū)W習存在困難的同學，輔導員和班主任要及時與他們談話溝通，幫助學生解決學習問題和思想困惑，督促學生不斷進步，防止學生出現(xiàn)課程考試大面積不及格情況。
6、建立學生骨干參與學風建設(shè)工作制度。把學生黨員聯(lián)系宿舍制度、學生黨員聯(lián)系入黨積極分子制度與學風建設(shè)工作有機結(jié)合起來，在全院范圍內(nèi)實行黨員聯(lián)系學習困難同學，進行有針對性的幫扶，以幫助學習困難的同學提高成績。學生黨員和學生干部在搞好自身學習的同時，應積極投身到學風建設(shè)的各項工作中去，用自身的實際行動影響和帶動周圍同學發(fā)奮學習。
1、抓好大學生生涯設(shè)計活動，引導學生全面成才。通過舉辦講座、座談會等多種形式引導學生端正學習態(tài)度，樹立奮斗目標，指導學生科學合理地進行大學生涯設(shè)計，做好人生和職業(yè)規(guī)劃。通過學生的自我比對，以及和周邊同學的比較，教育和引導學生及時調(diào)整和完善生涯設(shè)計目標，充分發(fā)揮大學生涯設(shè)計的長效作用。
2、暢通信息反饋渠道，及時有效解決學風建設(shè)存在的問題。通過設(shè)立院領(lǐng)導接待日等措施，加強學院領(lǐng)導、任課教師與學生之間的聯(lián)系和溝通，及時解決學院學風建設(shè)中存在的問題。要求班主任經(jīng)常深入學生宿舍和課堂，及時了解學風狀況；各班長或?qū)W習委員定期向班主任報告班級學風情況；學生黨員定期向?qū)W工辦反饋所在班級學風情況。
3、以班風、宿舍風氣建設(shè)為重點，大力促進學風建設(shè)。把班風建設(shè)和宿舍風氣建設(shè)納入班級和學生綜合測評體系，營造積極進取、好學上進的班級和宿舍文化氛圍。以班集體建設(shè)為中心，切實開展好“互幫互助”學習幫扶活動，努力營造積極向上的班級氛圍。以學生宿舍為陣地，認真落實學生宿舍各項管理規(guī)范，引導學生養(yǎng)成良好的學習生活習慣。
4、不斷督促學生養(yǎng)成良好的學習生活習慣，引導學生自主學習。以降低補考率、違紀率等負指標，提高考研錄取率、英語四級、軟件考試通過率和學位授予率為工作目標，強化目標導學，把學生的興趣引導到專業(yè)學習上來。關(guān)注轉(zhuǎn)年級學生的學習，落實好幫扶制度，確保他們能夠順利畢業(yè)。舉辦考研知識講座，提高學院考研報考率，通過考研促進班級學風建設(shè)。
5、積極開展課外科技活動，提升學生的實踐創(chuàng)新能力。積極開展課外科技活動和社會實踐活動，鼓勵學生參加大學生課外科技作品立項申報、“挑戰(zhàn)杯”大學生課外科技作品競賽、大學生社會實踐活動，不斷提高學生的實踐創(chuàng)新能力。
6、大力宣傳和表彰先進典型，營造積極向上的學習氛圍。進一步做好先進班集、以及各類優(yōu)秀學生的評選，做好各類評優(yōu)工作。認真組織學生綜合測評，通過院報、宣傳櫥窗、二級網(wǎng)站等媒體，宣傳、表彰、獎勵先進集體和優(yōu)秀個人，舉辦先進事跡經(jīng)驗交流會，激勵廣大學生尋找差距、迎頭趕上，營造比、學、趕、幫、超的學習氛圍。
總之，學風建設(shè)是一項長期而艱巨的工作，需要全院教職工和學生加強溝通了解，共同落實和完成。信息工程學院將繼續(xù)在學校相關(guān)部門的領(lǐng)導下，大力加強學風建設(shè)，為社會培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀人才。
學風中心工作計劃
--內(nèi)強素質(zhì)、外塑形象
濱州學院20xx屆大學生自律委員會在一批新舊交替中落下了帷幕，新的成員必將帶來新的面貌，學風工作計劃。新的學期，也必將有新的發(fā)展。為了更好完成上級交給我們的任務，更好的彌補在工作中的不足，為大家營造良好的學習和生活環(huán)境，更好地為同學們服務，積極響應"內(nèi)強素質(zhì)、外塑形象"的自律口號。自律委員會學風中心特制定工作計劃如下：
一、學風中心作為大學生自律委員會的一部分要不斷完善自身建設(shè)，嚴格遵守《濱州學院大學生自律委員會內(nèi)部管理規(guī)定》，完善本中心的各種制度，提高自身的道德素質(zhì)、工作素質(zhì)、業(yè)務能力。
二、從基礎(chǔ)性工作上來說，我們?nèi)該撝?晚自習檢查"與"英語寢室督查"兩大部分。
1、晚自習檢查：逐步完善檢查制度，并加大檢查力度。使同學們養(yǎng)成良好的學習習慣和自修習慣。對于在檢查中發(fā)現(xiàn)的一些重大違紀現(xiàn)象，如對不符合學生形象的行為進行指出教育，工作計劃《學風工作計劃》。作為自律部，檢查是一種手段，更重要的是對違紀的學生進行教育，讓他們認識到錯誤，并去改正錯誤，讓自律的觀念深入同學的心里。
2英語寢室督查：本學期伊始，我們便完成由"檢查"像"服務"的轉(zhuǎn)型，在未來的一段時間里，我們將不斷完善服務質(zhì)量、服務類型，在英語寢室督查的過程中給同學們帶來更多有用、有效的幫助和信息，比如：四、六級學習、英語知識等。
三、勇于創(chuàng)新、不斷進取：
1、學風中心作為學校"學風建設(shè)"的重要組成部分，新的學期可以通過組織各種同學們所喜聞樂見的活動方式，提高同學們學習的熱情，充實同學們的知識素養(yǎng)，豐富同學們的課余生活，營造良好"愛學、好學、會學"的學習氛圍。本中心會在日后一年的時間里，根據(jù)實際情況組織不同類型的學習活動。
初步擬定："我身邊的自律"征文活動；
與"英語寢室"有關(guān)的學習活動等
2、提高網(wǎng)絡(luò)的作用，搜集各種與學習有關(guān)的信息，如"四六級考試信息、3+2信息、考研信息"等和同學們聯(lián)系在一起的信息掛到網(wǎng)站上，為同學們了解信息提供有效、方便的途徑。
四、極配合其他部門的工作。學風中心作為自律委員會的一部分，在做好自己份內(nèi)工作的同時，積極配合其他部門搞好活動，盡自己的最大努力做好配合工作。如配合宿舍管理中心進行宿舍衛(wèi)生和大功率用電器的督察工作。單則易折，眾則難摧，只要大家團結(jié)一致，精誠合作，就能將我們的集體搞好。
五、加強學風中心內(nèi)部人員梯隊式培養(yǎng)，為下屆學風中心儲備人才。
"眾人拾柴火焰高"，我相信20xx屆學風中心、20xx屆大學生自律委員會在所有成員的努力下必將邁上一個更高的臺階。
學風中心
（中國）
圍繞建立和諧校園的主題，以增強班級的凝聚力為核心，以干部隊伍建設(shè)為重心，以形成優(yōu)良學風為目的。
“凡事預則立，不預則廢學風建設(shè)作為創(chuàng)建和諧校園。營造優(yōu)良校風的重要組成部分，而班是組成校園的活體，是自我管理自我建設(shè)的基本單位。在學風校風建設(shè)中，起著重要作。為此，我班特制定此計劃，用以規(guī)范本期學風建設(shè)。并確定明確的工作目的。
提高標準，嚴格要求，認真把握。
1、 高標2、 準是對本期工作的要求，3、 本期學風建設(shè)的目的為
爭取學期考試、考查成績不及格人數(shù)不超過15%。
保證學年學習成績平均70分以上，單科優(yōu)秀率30%以上。
cet-4考試通過率達60%以上。
讓同學們學會學習，學會生活。
計算機二級考試通過率達80%。
2、嚴格要求是對本期工作態(tài)度的要求
（1）、 本期工作還是堅持理性與感性相結(jié)合的態(tài)度。
（2）、 全體班干部用心投入學風建設(shè)。
（3）、 堅持班委會、團支部兩個核心，一個宗旨為學風建設(shè)的骨干。
二、 重實踐，穩(wěn)步前進，積極進取
學風建設(shè)重在于理論與實踐相結(jié)合。
組織一到兩次，學產(chǎn)經(jīng)驗交流會，請出優(yōu)秀學長學姐傳授學習經(jīng)驗，規(guī)劃大學生活，錦囊妙計，活學實戰(zhàn)。
分科分組，專門功克，針對不同課程不同同學有著不同優(yōu)勢的現(xiàn)象，我們將實行分科分組，專門功克，要學產(chǎn)好的同學與學習上有困難的同學常期接觸，共同進步。
在6月份組織一次集體自習，沖刺期未考試，全班一起交流經(jīng)驗，討論學產(chǎn)方法，強強聯(lián)合。
三、 加強隊伍建設(shè)，優(yōu)勢班干成員
拿破倫說過“一頭獅子領(lǐng)導的一群綿羊一定能夠戰(zhàn)勝一頭綿羊領(lǐng)導的一群獅子，足見隊伍建設(shè)的重要性，加強班干部隊伍建設(shè)，也是本期工作的重點之一。
班干多向同學學習，提高自身綜合素質(zhì)。
班干應廣閱讀，豐滿知識庫。
班干應內(nèi)斂，不張揚，替心修學。
4、 豐富課余知識，5、 培養(yǎng)廣泛興趣
圖書管，計算機中心等學習場所，有著富博淵源的資源是學習的基地，我們將注重攝取知識途徑，多渠道、多方式學習。
做到全班同學的圖書借閱率達100%，社科綜合占40%，課程輔導占40%，文學、生活類占20%。生均借閱至少達30冊/學期。
做到課程上機率達100%，且不做與課程無關(guān)的事，非課程上機90%多用于學習。
6、 穩(wěn)定思想、建設(shè)優(yōu)良學習
穩(wěn)定全班同學的專業(yè)思想，熱愛自己所學的專業(yè)，積極開展鞏固專業(yè)思想的各種主題活動，積極組織參加社團組織和科技活動。
積極開展班級黨建工作，現(xiàn)本班向黨組織遞交入黨申請書的已達100%，參加過黨校培訓已達33%，增取本期達到60%以上。
7、 建設(shè)師生橋梁，8、 及時反饋教學意見
班長到少每月與各科任老師交流一次，反應本班學習動態(tài)，和對老師的意見。
學習委員到少每周與老師交流一次，反應本班學習情況及作業(yè)上交和學生對老師教學的適應性等
科代表應每天與科任老師接觸，撐握教學動態(tài)。
為了給同學創(chuàng)建一個良好的學習環(huán)境和培養(yǎng)同學的集體主義觀念和團結(jié)奮進的精神, 形成濃厚的學習氛圍，更好的調(diào)動學習積極性,引導同學刻苦學習,奮發(fā)成才,促進同學全面發(fā)展,在學院領(lǐng)導和老師的關(guān)懷和指導下，法醫(yī)061班全體同學在本學年將積極配合全體班委做到優(yōu)良學風班的評選條件,全體同學將齊心協(xié)力努力創(chuàng)建好我們的班集體。
一、班風建設(shè)
班風正，學風濃。首先決定于班集體如何將個體以強大的凝聚力組成有機的整體，團結(jié)奮發(fā)。這是班委一直關(guān)心的，并以之為中心開展工作。個人的進步固然重要，作為班集體來說，要形成一個優(yōu)良的學習氛圍，共同進步，更為重要，更具意義;加強同學們的政治思想學習,端正同學們的學習態(tài)度,堅持思想基本原則,遵紀守法,崇尚科學,避免違反法紀校規(guī)的重大事件發(fā)生。要求全班學生自覺遵守《大學生行為指南》和《河南科技大學學生手冊》中的有關(guān)規(guī)定,做到不無故遲到、早退、不曠課,不抄襲作業(yè),考試中無舞弊行為.班風建設(shè)是校園精神文明建設(shè)的一項重要內(nèi)容。要從根本上解決班風問題，就必須堅持對學生開展理想信念教育，堅持對學生進行人生價值觀的正確引導。只有使學生樹立起遠大的理想，建立起正確的價值目標，才能解決好學生的學習動機問題，鼓舞學生自覺主動地關(guān)心學習，保持長期的學習動力。一段時間以來，由于一部分同學對理論學習的重要性認識不夠，放松了對自已的要求，理論水平較低，限制了思想覺悟的提高，從而導致學習動機不明確，學習動力不足，學習積極性不高，照這樣下去，到學期末的考試中肯定會有同學出現(xiàn)考試比及格和掛課現(xiàn)象甚至有的同學為了防止上述事情的發(fā)生有的同學甚至出現(xiàn)作弊現(xiàn)象，違反學校有關(guān)規(guī)定。給學風建設(shè)帶來極壞的負面影響。因此，我們應該首先加強對學生政治理論學習的教育和引導。努力營造一個優(yōu)良的班風氛圍，使大家自覺遵守學校的有關(guān)規(guī)定。在他們心中產(chǎn)生一種自覺的思想。
二、學風建設(shè)
通過宣傳和文體活動,使同學們明確學習目的,端正學習態(tài)度;在學習中做到勤奮刻苦,認真嚴謹。班長、學習委員、科代表經(jīng)常主動地與任課教師取得聯(lián)系,積極向任課教師反映同學們對教學的意見,配合教師一道完成各項教學任務.讓同學明白考試的意義及目的，最終促進學生學習。使學生對所學知識進行系統(tǒng)地掌握、鞏固和加深。現(xiàn)在班上的情況是班級整體學習狀況良好.我們爭取在學期考試(考查)成績不及格人數(shù)不超過5人·次，并且從現(xiàn)在開始培養(yǎng)大家對英語的興趣，讓同學明白英語的重要性，并形成濃厚的學習氛圍，為明年的英語四級認真打好基礎(chǔ)。爭取明年的英語四級過關(guān)率到一個新的高度。
為了進一步促進學生學習，我們班還制定人幫人計劃。在班上以5個班委為核心，以點到面地展開帶頭作用。同時加上班上的入黨積極分子，讓他們也積極地加入到學風的建設(shè)當中。這樣我們班上30名同學當中就有了許多人起帶頭作用，讓我們緊密地聯(lián)系在一起。所以我們現(xiàn)在很有信心，相信在我們大家的共同努力下，我們法醫(yī)061班會在學風建設(shè)方面有所進步。讓同學有一個良好的學習環(huán)境，并且全身心的投入到學習中去，是我們最大的心愿。為了實現(xiàn)這一目標，這就要求我們大家做到樹立正確的學習態(tài)度，具有明確的學習目標； 熱愛所學專業(yè)，專業(yè)思想鞏固；自覺遵守校風校紀、考風考紀；具有良好的生活習慣；勤于思考，掌握更多的知識和技能；掌握學習規(guī)律，提高學習效率；積極參加社會實踐，鍛煉實踐能力；積極參加素質(zhì)培訓，增強科技創(chuàng)新能力。集體成員勤奮好學，互相幫助，你追我趕，見賢思齊；在教師的指導下自覺學習，勤于思考，積極實踐，認真鉆研；同時要求大家外語、計算機通過率高。
三、豐富多彩的第二課堂在我們的課余時間我們積極開展豐富多彩的課余生活。例如，我們在開學時舉辦《如何成為一名合格的大學》演講比賽，為了引起大家對英語的學習和興趣，我們又舉行了一系列的英語演講比賽和英語活動，充分豐富了大家在英語課堂后的英 語學習。為了加強同學的身體健康，窩們在平時的課余時間里積極開展男子女子籃球比賽，還有男子足球比賽。這也極大的調(diào)動了大家的積極性，培養(yǎng)大家的集體精神我配合意識。自從上次的定向越野活動來看大家還是比較喜歡野外活動的。所以我們在這方面也加大了重視，在大家課余時間開展野外活動，在活動中達到鍛煉身體和培養(yǎng)大家各方面意志的效果，也為下學期的體育達標打下基礎(chǔ)。總之，我們積極開展第二課堂的最終目的是使學生開闊視野，豐富知識，增長智慧，激發(fā)學習。
這篇文章是經(jīng)過精心挑選的一篇杰出的“風險管理工作計劃”作品，建議您將此頁面加入收藏夾以供參考。按照上級領(lǐng)導的決策，因此，我們應該提前準備一份下一步工作方案。制定計劃可以讓工作更有條理和高效。
20xx年全省稅收數(shù)據(jù)管理和風險管理工作的總體要求是：圍繞組織收入目標，以數(shù)據(jù)管理為基本保障，以提高風險監(jiān)控能力為重點，以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng)，加強涉稅舉報業(yè)務與風險管理的融合，進一步提高管理質(zhì)效。
一、優(yōu)化涉稅數(shù)據(jù)管理
(一)改進數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務提醒機制，重點開展對財務報表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗提醒工作;梳理、整合、完善大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗規(guī)則，制定前端邏輯校驗審核清單并適時發(fā)布。
(二)優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動政府和相關(guān)部門構(gòu)建涉稅信息交換機制，充分發(fā)揮主觀能動性，以風險管理需求為導向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù);努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺采集涉稅數(shù)據(jù)，充分滿足稅收風險管理的需要;全面應用第三方數(shù)據(jù)管理平臺，修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標準，規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。
(三)完善風險管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺，完善稅收風險管理主題數(shù)據(jù)庫，規(guī)范風險指標數(shù)據(jù)來源，提高識別效率;根據(jù)風險管理工作的需要，有針對 — 1 —性地補充采集部分涉稅數(shù)據(jù)，為提高風險識別能力提供數(shù)據(jù)支撐。
二、提升稅收風險監(jiān)控能力
(四)完善風險管理相關(guān)制度。在認真研究論證的基礎(chǔ)上，進一步完善和細化稅收風險識別、等級排序及推送管理機制，規(guī)范風險任務管理。
(五)加強風險計劃管理。加強部門間溝通協(xié)作，充分發(fā)揮各業(yè)務處室的專業(yè)特長，從各處室職能角度，結(jié)合政策落實和年度工作重點，利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，科學分析全省稅收風險分布的重點地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項等，提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度。
(六)優(yōu)化風險識別模型和風險指標。依托各業(yè)務處室開展對稅收政策的梳理分析，逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風險特征庫;配合各業(yè)務處室對全省風險識別指標體系的應用情況開展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補充，做好指標分類分級管理與反饋結(jié)果分析，形成風險指標動態(tài)管理;組織開展全省重點模型和指標建設(shè)，擴充第三方數(shù)據(jù)風險指標，為風險管理工作提供支撐。
(七)突出人機結(jié)合的風險分析。強化對系統(tǒng)自動識別風險的人工分析與驗證，努力提高風險識別的準確性;研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收風險點信息。
(八)強化稅收風險任務管理。依據(jù)省局出臺的稅收風險等級劃分標準，兼顧納稅人稅法遵從狀況，合理推送應對任務，滿足基— 2 —
層稅源管理和組織收入的需要;完善風險應對策略，做好風險點和應對策略的解釋與輔導;加強對風險應對效能的分析，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風險指標上存在的問題，并認真加以改進。
三、深化大企業(yè)稅收管理與服務
(九)完善大企業(yè)稅收風險管理運行機制。全面落實《江蘇省地方稅務局關(guān)于總局和省局定點聯(lián)系企業(yè)稅收風險管理工作的實施意見》，推進大企業(yè)稅收風險管理工作規(guī)范、有序、高效開展。
(十)深化大企業(yè)分集團和分事項稅收風險管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團的風險管理專項工作，同時對股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進行風險監(jiān)控;繼續(xù)完成總局20xx年8戶企業(yè)集團的風險應對和總結(jié)反饋階段工作，督促企業(yè)做好整改，適時將8戶企業(yè)集團的風險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團;做好20xx年省局2戶定點聯(lián)系企業(yè)風險管理后續(xù)工作。
(十一)建立健全大企業(yè)
稅務風險內(nèi)控機制。研究建立定點聯(lián)系企業(yè)稅務風險內(nèi)控機制，制定分行業(yè)、分集團的大企業(yè)稅務風險指引;研究建立大企業(yè)稅務風險內(nèi)控測試指標體系，引導幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機制，防范稅務風險。
(十二)妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求，做好與相關(guān)部門和主管稅務機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，做到規(guī)范受理、認真處理、及時回復;對納稅人普遍反映的涉稅問題，要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并努力實現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。
(十三)加快推進大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè)。針對大企業(yè)的特 — 3 —
點，建立大企業(yè)財務帳套等信息采集機制，完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理，強化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集，形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團一戶式基礎(chǔ)信息庫;完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能，滿足集團名冊管理、個性化服務、遵從評價和業(yè)務協(xié)作等管理需要。
四、進一步做好涉稅舉報管理工作
(十四)加強涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有關(guān)問題的通知》要求，加強對檢舉信息的研究、分析與運用，推進涉稅舉報業(yè)務與風險管理的融合，規(guī)范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節(jié)管理。
(十五)提升涉稅舉bao信息化管理水平。編寫涉稅舉bao信息化管理需求，開發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺，實現(xiàn)不同部門、不同層級間檢舉案件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理，推進涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，并相應地在業(yè)務政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的心得體會： 《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金專款專用，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業(yè)流通服務。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
為了公司的風險管理，建立規(guī)范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營理念和企業(yè)價值觀匹配的前提下，在《東方商務管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導下，根據(jù)本部門的職責和崗位職責，制定本會計年度內(nèi)和下半年工作計劃，具體內(nèi)容如下：
一是風險控制管理體系和流程，目標就是初步建立風險管理體系，預防和降低公司的風險。在8月份，草擬好風險控制管理制度，并報上層審議;規(guī)范投資管理操作流程和風險控制流程，在投資風險、經(jīng)營風險、財務風險、法律風險、政策風險等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文，征求意見并修改;建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風險預警制度。
二是認真學習法律知識，特別是與公司項目相關(guān)的新的法律、法規(guī)，及時更新自己的知識?？梢酝ㄟ^網(wǎng)絡(luò)或書本的途徑，也可以在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，每個月有一兩次部門的學習、交流會議。開展學習經(jīng)驗的研討會，學習優(yōu)秀企業(yè)在風險管理方面的經(jīng)驗，提高工作能力和綜合素質(zhì)。
三是落實部門崗位職能，明確專人負責的可能風險范圍;收集風險管理的初始信息，每月清理查找存在風險的事項，并進行風險評估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行，加強日常的風險監(jiān)督;制定風險管理策略，提出和實施風險管理解決方案。
四是做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作，當各部門開展項目討論時，通知風險控制部參與進來，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻計獻策，爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接，對其中有可能涉及到的風險提出一些意見，并作總結(jié)。
五是對合同的審核要做到事前準備，規(guī)避合同風險，對招商部門丹尼斯的項目在合同簽訂前要對相關(guān)項目做些調(diào)查，并從網(wǎng)上學習同類項目涉及公司利益的重要條款，對一些風險點做到心中有數(shù)，并把意見與招商部溝通，做好應對措施，以免陷入被動。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務。
六是部門的人員要工作認真負責，明確自己的崗位職責，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對公司的忠誠度和職業(yè)操守的品格。
希望在下半年，新成立的風險控制部將在公司領(lǐng)導的指揮下，認清形勢、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營風險為目標，努力完成部門各項工作計劃，為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗。
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓教育的要求，結(jié)合公司實際情況，制定風險教育培訓計劃。
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標，開展以員工崗位培訓、技術(shù)等級培訓以及安全教育培類培訓。全面提高員工對風險的認識和防范風險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)濟發(fā)展服務。
20xx年公司員工風險管理培訓教育率達到100%。通過風險管理的培訓教育，進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉了解風險評價的方法和風險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。
1進一步提高職工培訓的針對性和適用性，結(jié)合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促進員工學習知識和技能的激勵機制。
2加強培訓資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動地抓好員工培訓教育工作，充分調(diào)動員工鉆研學習的積極性，不斷提高素質(zhì)。
1、國家安監(jiān)總局關(guān)于危險品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標準化評審標準的通知及相關(guān)文件
2、工作危險、有害因素分析（JHA）、安全檢查表法（SCL）
面授、實地實習
1、各單位認真抓好此項工作，并結(jié)合個單位實際情況，緊密地與公司實際情況相結(jié)合
2、建立培訓、考核與實際使用想結(jié)合的制度，對未按要求培訓的員工與考核不合格的員工重新培訓、重新考核。
為進一步貫徹落實國務院國資委《中央企業(yè)全面風險管理指引》，根據(jù)中國外運長航集團(以下簡稱集團公司)關(guān)于加強企業(yè)全面風險管理的有關(guān)要求和集團健康穩(wěn)步發(fā)展的需要，集團總公司決定推進全面風險管理工作，作出如下工作安排。
一、工作原則
1、整體規(guī)劃、分步實施的原則。長航集團全面風險管理工作按照集團公司總體規(guī)劃，結(jié)合實際，分層面、分階段實施。選擇先在集團總公司開展發(fā)展戰(zhàn)略、投資決策、財務管理、合同管理、安全管理等幾項重點業(yè)務的風險管理工作，建立內(nèi)部控制子系統(tǒng)。積累經(jīng)驗后，逐步推進到其他業(yè)務，直至建立健全全面風險管理體系。
2、主要制度集團覆蓋和各子公司具體特點相結(jié)合的原則。集團總公司制定統(tǒng)馭全集團的主要內(nèi)部控制制度，子公司根據(jù)自身特點制定實施辦法，實現(xiàn)母子公司風險管理的對接和優(yōu)化。
3、先總公司后子公司原則。自上而下，集團總公司先行，積累經(jīng)驗后，指導和推進各二級公司深入全面開展風險管理。
4、抓住重點的原則。從實際出發(fā)，以對重大風險、重大決策、重大事件的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點，開展全面風險管理工作。
二、總體目標
力爭通過2-3年的努力，基本形成比較健全的長航集團全面風險管理體系。
三、主要工作步驟
根據(jù)國務院國資委《中央企業(yè)全面風險管理指引》要求，長航集團全面風險管理按以下六個步驟推進(具體進度計劃見附表)。
(一)建立健全全面風險管理組織體系
1、集團總公司成立風險管理領(lǐng)導小組
集團風險管理領(lǐng)導小組由集團總公司全體領(lǐng)導組成。組長：朱寧、姚榮建，副組長：徐楠。風險管理領(lǐng)導小組負責領(lǐng)導集團全面風險管理工作。主要職責是研究、審議、批準全面風險管理重大事項，包括確定企業(yè)風險管理總體目標，批準風險管理策略和重大風險管理解決方案;審議企業(yè)全面風險管理年度工作報告和監(jiān)督評價審計報告以及重大決策的風險評估報告;批準風險管理組織機構(gòu)設(shè)置及其職責方案;督導培育企業(yè)風險管理文化。
2、風險管理領(lǐng)導小組下設(shè)全面風險管理辦公室
集團全面風險管理辦公室由各部門負責人組成，辦公室主任由經(jīng)濟監(jiān)督部負責人擔任。經(jīng)濟
監(jiān)督部同時掛全面風險管理辦公室的牌子，經(jīng)濟監(jiān)督部設(shè)專人負責這項工作。
全面風險管理辦公室主要職責是負責集團全面風險管理體系建設(shè)，對二級子公司風險管理工作的推進和指導。包括組織協(xié)調(diào)全面風險管理日常工作;指導、監(jiān)督有關(guān)職能部門和子公司開展全面風險管理工作;研究提出全面風險管理工作報告和跨部門的重大決策風險評估報告以及重大風險管理解決方案的提出、組織實施、日常監(jiān)控;負責對全面風險管理有效性評估，研究提出全面風險管理的改進方案并督促實施。
3、各部門要將風險管理列為重點工作，至少配備一名風險管理聯(lián)絡(luò)員
各職能部門和業(yè)務單位是風險管理的第一道防線，要把風險管理的各項要求融入到業(yè)務管理和業(yè)務流程中。各部門風險管理職責主要包括建立健全本部門的風險管理內(nèi)部控制子系統(tǒng)，執(zhí)行風險管理基本流程;研究提出本部門重大風險評估報告;做好本部門風險管理信息收集、匯總、分析、傳遞、報告等工作。
部門風險管理聯(lián)絡(luò)員在部門長的領(lǐng)導下負責部門的風險管理日常工作以及與集團全面風險管理辦公室的聯(lián)絡(luò)等工作。
4、各子公司在集團全面風險管理整體框架指導下，根據(jù)自身特點建立健全有效的風險管理組織體系，由總經(jīng)理(行政負責人)負責，明確責任部門、人員，開展風險管理工作。
(二)收集風險管理初始信息
初始信息的收集是風險管理最基礎(chǔ)的工作。各部門要根據(jù)集團總公司部門職責分工，按戰(zhàn)略、財務、市場、運營和法律等五大類風險廣泛持續(xù)地收集與集團風險和風險管理相關(guān)的內(nèi)外部初始信息，包括行業(yè)和企業(yè)有關(guān)歷史數(shù)據(jù)、風險案例和戰(zhàn)略目標、規(guī)劃計劃、預算指標、可研報告等預測資料，重點是近3年來的數(shù)據(jù)和典型案例以及最近期的預測資料。
1、戰(zhàn)略風險方面的初始信息由發(fā)展計劃部牽頭收集;
2、財務風險方面的初始信息由財務部牽頭收集;
3、市場風險方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
4、運營風險(含安全風險)方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
5、法律風險方面的初始信息由經(jīng)濟監(jiān)督部牽頭收集。
(三)進行風險評估
對收集的風險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務管理及其重要業(yè)務流程進行風險評估，包括風險辨識、風險分析、風險評價三個分步驟。
1、風險辨識。主要采用無記名問卷調(diào)查和訪談等方式查找企業(yè)各業(yè)務單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務流程中有無風險，有哪些風險，從而建立集團總公司風險事件庫。
2、風險分析。按統(tǒng)一的風險語言對辨識出的風險進行分類，分析風險發(fā)生概率、描述風險發(fā)生的條件。
3、風險評價。一是梳理風險管理體系，了解集團當前風險管理的組織體系、內(nèi)部控制體系、風險管理信息系統(tǒng)等體系要素建設(shè)現(xiàn)狀;二是采用無記名問卷調(diào)查、高層訪談和統(tǒng)計分析等方式評估風險對企業(yè)實現(xiàn)目標的影響程度和機會風險的價值等。
通過風險辨識、分析、評價，編制《長航集團總公司風險評估報告》，確定當前的重大風險，明確管理重點。
(四)制定風險管理策略
1、根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略，結(jié)合風險評估的結(jié)果，制定《長航集團全面風險管理工作規(guī)劃》，用以指導下一步全面風險管理工作。
2、根據(jù)《長航集團全面風險管理工作規(guī)劃》和管理資源現(xiàn)狀，確定集團風險管理策略，為具體風險管理提供決策指導。主要內(nèi)容包括針對不同類型、不同等級的風險確定風險管理目標、風險偏好與承受度方案、選擇合適的風險管理工具、配置所需的人力財力資源。
對于可能發(fā)生的損失在企業(yè)可承受的范圍內(nèi)、且對集團總體目標影響輕微的風險，可選擇風
險承擔、風險控制等策略，以減少風險管理工具帶來的高成本;對于其他影響可能較重大的風險，一般應采取風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換、風險對沖、風險補償?shù)确€(wěn)健的風險管理工具，以減少或避免風險帶來的損失。
(五)提出和實施風險管理解決方案
1、針對具體風險或風險類別制定風險管理解決方案。根據(jù)風險管理策略，結(jié)合集團年度工作計劃和年度預算，針對每一項重大風險或各類風險提出風險管理解決方案。包括風險解決的具體目標、所需的組織領(lǐng)導、所需的人財資源、所涉及的管理及業(yè)務流程、所采取的風險管理工具和具體應對措施。然后，按照PDCA循環(huán)監(jiān)督風險管理解決方案的執(zhí)行和改進，保障解決方案的有效性。
2、完善內(nèi)控體系。針對重要業(yè)務原有內(nèi)控體系，結(jié)合風險評估確定的重大風險、現(xiàn)有業(yè)務特點，明確關(guān)鍵控制點，從風險分析、風險管理目標、控制措施、職責落實、監(jiān)控報告等方面制定完善業(yè)務流程，優(yōu)化內(nèi)控體系，形成一套新的內(nèi)控制度。經(jīng)過完善內(nèi)控體系，集團總公司要形成下列內(nèi)控基本制度：
(1)重要崗位權(quán)力制衡制度。
(2)內(nèi)控崗位授權(quán)制度。
(3)內(nèi)控報告制度。
(4)內(nèi)控批準制度。
(5)重大風險預警制度。
(6)企業(yè)法律顧問制度。
(7)內(nèi)控責任制度。
(8)內(nèi)控考核評價制度。
(9)內(nèi)控審計檢查制度。
(六)風險管理的監(jiān)督與改進
1、建立完善風險管理信息系統(tǒng)。建立貫穿于整個風險管理基本流程、連接各上下級、各部門和業(yè)務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。
一是建立風險事件庫查詢系統(tǒng)。結(jié)合集團現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)平臺，研究開發(fā)集團風險事件庫查詢系統(tǒng)，實現(xiàn)集團風險的快速辨識與查詢、風險信息及時收集與分析。
二是建立風險管理報告制度。實行風險工作月報制度和重大風險及時報告制度。實現(xiàn)各層級單位內(nèi)部和上下級單位之間風險信息的有效傳遞，保障全面風險管理體系運轉(zhuǎn)所需信息的順暢傳遞。
2、實行風險管理自查和檢查制度。
(1)集團總部各部門和業(yè)務單位每月對風險管理工作進行自查和檢驗，并向集團全面風險管理辦公室報告自查和檢驗結(jié)果。重大風險事件要隨時、及時報告。
(2)集團全面風險管理辦公室每季度對各部門和業(yè)務單位風險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗，每半年對風險管理策略進行評估，對跨部門和業(yè)務單位的風險管理解決方案進行評價，提出調(diào)整或改進建議，出具評價和建議報告，報送總經(jīng)理或分管領(lǐng)導。
(4)集團內(nèi)部審計部門定期或不定期對包括風險管理職能部門在內(nèi)的各有關(guān)部門、子公司的風險管理工作及其效果進行監(jiān)督評價，監(jiān)督評價報告報總經(jīng)理或分管領(lǐng)導。
3、總結(jié)經(jīng)驗，在集團范圍全面推進風險管理工作?？偨Y(jié)集團總公司前期風險管理工作成果，在集團子公司全面推進風險管理工作。對集團各層面、各環(huán)節(jié)全面風險管理體系進行進一步對接和整合優(yōu)化，運用新建的風險管理信息系統(tǒng)，按新的風險管理工作流程運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)集團全面風險管理的功效發(fā)揮和持續(xù)提升。
對集團全面風險管理進行總結(jié)、分析、系統(tǒng)改進，完成《長航集團全面風險管理報告》。經(jīng)
以上工作階段后，初步建立長航集團全面風險管理體系建設(shè)框架。
四、保障措施
(一)加強領(lǐng)導，明確責任。
1、制定工作制度，形成工作體系。各單位各部門主要領(lǐng)導是風險管理第一責任人，要將風險管理作為重點工作，親自抓;分管領(lǐng)導和風險管理部門常抓不懈。
2、實行風險責任追究制度。加強對風險管理工作的考核，在集團現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績考核體系基礎(chǔ)上，增加風險管理工作的考核內(nèi)容，促進和監(jiān)督風險管理工作。
(二)加強培訓，提高素質(zhì)
集團根據(jù)每個階段的工作進行培訓。加強各級領(lǐng)導、風險管理人員以及關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位工作人員風險意識教育，提高管理人員辨識、預警和處理風險的能力，造就一批與風險管理工作相適應的管理隊伍，全面推進集團風險管理工作。
(三)借助外腦，提高水平
全面風險管理是一項全新的工作，我們還缺乏專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗。為了加快推進，少走彎路，集團決定聘請中介機構(gòu)給予協(xié)助指導，與我們共同完成集團全面風險管理體系建設(shè)工作。
(四)加強宣傳，營造氛圍
集團將召開全面風險管理會議進行專題動員，各單位各部門也要通過多種形式營造講風險、防風險的氛圍，促進企業(yè)和員工增強風險管理意識和提高風險管理能力，切實提高企業(yè)管理水平。
通過對于變電設(shè)備檢修計劃展開模式的分析，可以更深一步把握當前檢修計劃的發(fā)展脈絡(luò)，對于切實提升推動檢修計劃管理工作的重點和方向有著一定的積極意義。但是想要切實提升整體變電設(shè)備檢修計劃管理工作，還需要切實從細節(jié)著眼加以分析討論。就這一方面需要重點關(guān)注的問題而言，有如下幾個方面：
1規(guī)范流程
2注重計劃的落實
對于變電設(shè)備檢修計劃管理工作而言，不僅僅應當切實針對變電環(huán)境選擇合理的檢修計劃展開模式，積極推進狀態(tài)檢修的成熟與發(fā)展，還應當制定更為宏觀和詳實的工作計劃，并且著眼于落實。充分在實際工作中，注重將三種計劃模式加以合理安排，面向不同的計劃工作方式展開具有一定針對性的人才培養(yǎng)工作，并且做好相應的記錄。在面向變電設(shè)備檢修工作體系的時候，需要注重編制切實可行的工作計劃，包括月度以及年度等多個層次，并且注意落實責任制。
3加強風險管理
4加強控制和信息反饋
管理工作最為核心和重要的環(huán)節(jié)就在于控制，而只有建立起良好和完善的信息反饋機制，才是實現(xiàn)控制和糾偏的有力保障。對于不同環(huán)境中產(chǎn)生的信息加以整理，并且找到對應的接收端口實現(xiàn)信息的反饋，構(gòu)建起完整閉環(huán)，是當前變電設(shè)備檢修計劃管理工作的核心重點問題之一。唯有如此才是切實實現(xiàn)面向檢修計劃的管理工作的價值所在。
5結(jié)論
隨著“三集五大”體系建設(shè)的不斷完善，電力體系內(nèi)部的相關(guān)工作也在日趨成熟。在切實有效地實現(xiàn)變電設(shè)備檢修計劃管理工作的推動發(fā)展過程中，只有不斷深入地發(fā)現(xiàn)問題和不足，切實提出行之有效的改進建議并且加以落實，才是最終的解決之道。
20xx年上半年風險管理工作緊緊圍繞公司“有價值、高質(zhì)量、可持續(xù)”發(fā)展的戰(zhàn)略目標，通過持續(xù)推動償二代各項規(guī)則落地實施、加強資金運用風險管控以及組織開展風險識別評估等多項舉措，有序開展、穩(wěn)步推進，為公司健康、持續(xù)發(fā)展保駕護航，現(xiàn)將20xx年上半年的風險管理部工作總結(jié)暨20xx年下半年工作計劃匯報如下：
一、20xx年上半年工作總結(jié)
(一)抓好償付能力風險管理體系建設(shè)重點工作
1、認真開展20xx年SARMRA自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展20xx年SARMRA自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司20xx年償付能力風險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，20xx年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分。
20xx年SARMRA自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進行總結(jié)分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規(guī)定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好20xx年償二代問題整改追蹤工作。20xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至20xx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應急預案;改善公司資產(chǎn)負債久期匹配狀況;妥善留存聲譽風險培訓底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔20xx〕520號)，結(jié)合20xx年公司償二代風險管理工作、資產(chǎn)負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人20xx年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學習償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程20項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學習，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
(二)扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險
1、落實董事長對風險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風險項目處置的工作批示后，風險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風險評估工作。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險評估工作，嚴格防范資金運用風險。20xx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學習同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。
(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風險排查工作
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風險排查工作。20xx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運用全面風險排查的通知》(資金部函〔20xx〕4號)，風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務部、精算部積極配合下，對12張風險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險。經(jīng)排查，公司資金運用各項業(yè)務總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號)要求，風險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔20xx〕507號)，組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。
(四)按時完成風險管理報告報表編制與報告工作
1、完成內(nèi)部季度風險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司20xx年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公司20xx年風險偏好體系方案》、《公司20xx年二級風險限額方案》的要求，風險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監(jiān)測和預警，并提出風險應對建議。對于異常指標，風險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風險狀況，持續(xù)做好對各類風險的防范和管控。
2、完成20xx年度全面風險管理報告的編制與匯報。20xx年一季度，風險管理部擬訂了《公司20xx年度全面風險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織20xx年履職情況進行了回顧;對20xx年公司風險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風險偏好體系建設(shè)情況進行了匯報;對20xx年公司七大類風險狀況進行了客觀分析;對公司當前面臨的重點風險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成20xx年度投資風險分析報告的編制與匯報。20xx年一季度，開展了20xx年度投資風險排查工作，對公司當前投資資產(chǎn)持倉情況進行了風險排查，擬訂了《20xx年度投資風險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至20xx年末，公司風險類項目4個，無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
二、20xx年下半年工作計劃
20xx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀經(jīng)濟金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照I類保險公司監(jiān)管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：
(一)繼續(xù)做好償二代風險管理各項工作
1、認真組織20xx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年度保險公司償付能力風險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號)，今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局SARMRA現(xiàn)場評估的各項準備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓。二是在學習研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。
3、進一步完善風險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險限額指標運行的有效性，編制《公司20xx-20xx年風險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風險狀況，對《公司20xx-20xx年風險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風險應急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關(guān)部門開展保險風險、操作風險、不動產(chǎn)投資風險等風險應急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)果進行分析總結(jié)，梳理風險管理流程，優(yōu)化風險防范和處置措施。
(二)扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險
1、扎實開展投資項目風險審核工作。
下半年，風險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務事前、事中和事后全方位的風險管控。事前管控方面，一是嚴格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進行投資決策授權(quán)風險審核;
二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風險。事中審核方面，加強對擬投項目的風險排查，及時出具風險審核意見，提示投資風險，為領(lǐng)導決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風險監(jiān)測，定期開展風險分析與報告，防范項目風險。
2、落實董事長對風險項目處置工作的批示，配合做好風險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。
下半年，風險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
根據(jù)《自治區(qū)地方稅務局征管和科技發(fā)展處關(guān)于落實20xx年稅收風險管理工作計劃的通知》(新地稅征科便函〔20xx〕1號)、《自治區(qū)地方稅務局關(guān)于印發(fā)的通知》(新地稅發(fā)〔20xx〕50號)和《新疆維吾爾自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風險管理辦法(暫行)》(新地稅發(fā)〔20xx〕262號)的規(guī)定，結(jié)合克拉瑪依實際，制訂20xx年稅收風險管理工作計劃。
一、健全稅收風險管理運行機制并制定橫向協(xié)作辦法。按照自治區(qū)地稅局20xx年度稅收風險管理工作安排，進一步健全稅收風險管理運行機制并制定橫向協(xié)作辦法，積極貫徹落實自治區(qū)地稅局關(guān)于稅收風險管理方面的有關(guān)要求，不斷改進稅收風險管理工作質(zhì)量。一是進一步優(yōu)化稅收風險管理辦法及風險管理的崗位職責及工作規(guī)程。二是根據(jù)自治區(qū)地稅局要求，落實建立風險應對的復查機制和流程。三是建立克拉瑪依市地稅局橫向風險管理協(xié)作辦法，積極組織開展“稅收風險管理分析會”，充分發(fā)揮各部門在稅收風險管理工作中的作用。
二、總結(jié)成熟的分析方法。
通過準確率高、效果顯著的分析模型對前期未進行風險識別的年度和納稅人進行全面掃描。一季度重點對房產(chǎn)稅、土地使用第一文庫網(wǎng)稅及預警值分析推送;二季度重點對駕校和重點稅源戶管理情況及預警值分析推送;三季度重點對建筑業(yè)和房地產(chǎn)企業(yè)及預警值進行分析推送;四季度對耕地占用稅及預警值進行分析推送。
三、提高基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量，加強稅收風險分析和應對監(jiān)控。以金稅三期上線和開發(fā)第三方涉稅信息交換平臺為契機，切實加強數(shù)據(jù)采集質(zhì)量。加強風險管理環(huán)節(jié)跟蹤和應對質(zhì)量定期抽查，實現(xiàn)稅收風險管理全過程有效監(jiān)控和評價。
四、做好第三方數(shù)據(jù)采集和利用工作。以自治區(qū)地稅局推進財產(chǎn)行為稅第三方信息采集應用工作的要求為契機，認真梳理第三方信息采集目錄，對政府各部門涉稅信息區(qū)分匹配類信息、關(guān)鍵類信息和輔助類信息，在充分考慮信息來源部門信息存儲方式和信息化水平的差異性的基礎(chǔ)上，按照自動實時交互、自動定時交互和電子數(shù)據(jù)導入等方式采集涉稅信息，建立第三方信息采集共享平臺。在此基礎(chǔ)上，加強第三方數(shù)據(jù)與納稅人申報數(shù)據(jù)之間的關(guān)聯(lián)，開展數(shù)據(jù)比對分析，更加準確地識別風險，有效地應對風險，不斷推動稅收風險管理工作向前邁進。
五、根據(jù)稅收風險管理復查工作需要，建立風險應對復查機制和流程，并按照自治區(qū)地稅局要求，通過“稅收風險管理平臺”實現(xiàn)流程閉環(huán)管理。
六、認真落實風險管理的各項績效指標任務，持續(xù)改進考評運轉(zhuǎn)。結(jié)合數(shù)據(jù)管理局工作實際，全面承接并完成各項績效考核指標任務，完善績效考核方式，積極探索并逐步拓寬績效管理的結(jié)果運用。
xxxx年x月成立應急管理局應急管理及風險監(jiān)測辦公室至今，我辦主要承擔防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質(zhì)災害等自然災害及突發(fā)事件應急管理日常工作。在局領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)和大力支持下，我辦各項工作進展順利，現(xiàn)將上半年工作總結(jié)和下半年工作計劃如下：
一、上半年工作完成情況
1、對各單位承擔的應急管理工作職責進行摸底，收集各行業(yè)應急管理基礎(chǔ)工作資料，摸清全縣各相關(guān)應急單位現(xiàn)有物資儲備情況，結(jié)合實際工作，統(tǒng)計急需要補充的物資；摸清全縣現(xiàn)有綜合、專業(yè)、社會志愿者、預備役民兵救援隊伍力量。
2、防汛抗旱工作：一是汛期來臨前對各防汛成員單位備汛情況進行檢查。x月x日-x日，我單位聯(lián)合水務局對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場備汛情況進行檢查，并對存在問題的單位進行通報，限期整改，由水務局對整改情況進行檢查。x月xx日，我單位聯(lián)合水務局對x山泄洪溝道應急搶險工程進行檢查，工程進展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應急預案及專項應急預案。三是組織召開防汛抗旱會議。x月xx日，組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開防汛抗旱視頻會，聽取自治區(qū)防汛抗旱會議精神及xxxx年工作安排。x月x日，組織召開x縣xxxx年防汛抗旱工作會議，學習縣長關(guān)于做好xxxx年防汛抗旱工作講話精神，并簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預案演練、專業(yè)搶險隊伍培訓及汛期xx小時值班工作。
3、森林草原防火工作：一是開展森林草原防火檢查。x月x日-x日，我單位聯(lián)合自然資源局對清明節(jié)期間森林防火工作進行檢查，對重點防火區(qū)域隔離帶較少、防火物資過期損壞、預案未更新等問題責令限期整改。x月xx日，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進行檢查，通過檢查，大部分職能部門防火制度及組織機構(gòu)完善，編制了森林防火應急預案，巡護人員能做到值班值守，且對存在火災隱患的區(qū)域設(shè)立了隔離帶，但也存在林區(qū)內(nèi)供電線路老化、是樹木密集的部分區(qū)域由于機械不能進入未設(shè)置隔離帶等問題，檢查組要求對存在問題立即進行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應急搶險預案，補充完善森林防火物資，對專業(yè)救援隊伍進行培訓，開展森林防火應急演練，組織森林防火重點單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實施方案》，聯(lián)合自然資源局做好大檢查和資料收集工作，為迎接市聯(lián)合檢查小組對我縣森林防火工作的檢查。
4、地震工作。一是編制x縣重點區(qū)域應急管理布置圖，標明x縣地震帶分布和走向，縣城和鄉(xiāng)鎮(zhèn)應急避難場所。二是組織各單位開展地震第一響應人和專業(yè)搶險隊伍培訓。
5、地質(zhì)災害。一是組織防災減災委員會成員單位于x月x日至xx日開展防災減災宣傳工作。二是組織相關(guān)單位補充完善應急搶險物資，組建專業(yè)搶險隊伍。
6、應急值班工作。建立五人輪流值班的應急值班平臺，做到突發(fā)事件早發(fā)現(xiàn)、早報告、早預警，及時做好應急準備、有效處置突發(fā)事件。一是加強應急值守和信息報送工作。認真做好應急信息的查詢、研判、跟蹤和匯總工作，確保突發(fā)事件信息得到及時準確上報和妥善處置。二是上報并處理日常各項突發(fā)事件。明確風險隱患的監(jiān)管主體，加大對公共危險源、安全隱患、不穩(wěn)定因素的排查力度，努力減少突發(fā)事件的發(fā)生和降低事件發(fā)生后的影響程度。三是監(jiān)督各成員單位的領(lǐng)導帶班和xx小時值班制度執(zhí)行情況。
7、應急管理及風險監(jiān)測其他日常工作。完成區(qū)、市、縣各項工作任務。
二、下半年工作計劃
1、會同自然資源局、水務局、氣象局等有關(guān)單位建立統(tǒng)一的'應急管理信息平臺，做好應急管理及風險監(jiān)測其他日常工作。
2、成立x縣應急管理指揮部，完善相關(guān)制度和機構(gòu)組成人員。
3、組織開展應急演練，督促相關(guān)責任單位補充完善應急搶險物資、專業(yè)搶險隊伍進行培訓、做好應急值班工作。
為深入貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，扎實推進供電企業(yè)安全風險管控工作，全面實現(xiàn)我工區(qū)“八不發(fā)生”年度安全生產(chǎn)目標，根據(jù)《高臺縣電力局推進安全風險管控工作方案》，結(jié)合工區(qū)實際情況，制定本計劃。
一、開展思路
堅持“穩(wěn)步推進，重在培訓，提高素質(zhì)，夯實基礎(chǔ)，結(jié)合實際，繼承創(chuàng)新”的工作原則，以國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》為依據(jù)，以教育培訓為手段，使執(zhí)行層具備安全風險辨識和控制能力、管理層掌握安全風險評估及控制方法，提高全所安全管理水平。
二、成立安全風險管理工作推進小組，全面負責推進工作的組織、指揮、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，審定工作實施方案，指導、監(jiān)督和評估我所安全風險管理工作。
組長：殷大春
成員：科室各專責及變電站工作人員
三、活動安排
(一)第一階段，安全風險管控教育培訓。
時間：20xx年2月15日至20xx年4月30日。
任務和目的：結(jié)合冬訓工作及春季安全大檢查活動，通過安全風險管理基礎(chǔ)培訓和國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》、《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》的學習，理解安全風險管理的作用和意義，掌握各專業(yè)安全風險管理的內(nèi)容和方法，增強職工安全風險意識和防范技能。
(二)第二階段：作業(yè)風險辨識控制。
時間安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。
任務和目的：科室專責和各變電站工作人員要結(jié)合工作實際和專業(yè)特點，以防控人身觸電、高處墜落、物體打擊、機械傷害和誤操作等典型事故風險為重點，組織開展輸電、變電等專業(yè)領(lǐng)域典型作業(yè)項目的危險因素辨識，制定并落實風險控制措施。
重點工作：
1、各專責根據(jù)各分管的專業(yè)工作，針對作業(yè)人員、設(shè)備、環(huán)境、工器具、勞動防護和作業(yè)過程開展示范分析，結(jié)合“三措報告”、危險點預控卡、標準化作業(yè)指導書，對已經(jīng)開展的典型作業(yè)類型開展安全風險分析，找出作業(yè)過程的全部危險因素，建立各專業(yè)作業(yè)風險辨識范本。
2、我所要“結(jié)合供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范”、“安全風險辨識防范手冊輸電專業(yè)”范本，結(jié)合具體作業(yè)安排、現(xiàn)場勘察結(jié)果以及風險庫資料，分析提煉本次作業(yè)的主要危險因素，制定作業(yè)風險分析及控制表，補充完善到作業(yè)指導書中(或作業(yè)卡)，在作業(yè)全過程實施預先風險控制，并根據(jù)環(huán)境、人員等工作條件變化及時調(diào)整，使之充分適應實踐需求。
3、完成專業(yè)作業(yè)指導書涉及安全措施、風險控制的內(nèi)容與作業(yè)風險辨識、控制工作進行整合和規(guī)范工作。把作業(yè)風險控制與具體工作有效結(jié)合起來，避免作業(yè)安全控制措施重復和繁瑣。
(三)第三階段：工區(qū)安全風險評估。
時間安排：20xx年11月1日至20xx年12月31日。
任務和目的：在提高人員風險辨識能力和水平、現(xiàn)場開展風險控制工作前提下，結(jié)合張掖供電公司對我局進行“安全性評價”復評工作，穩(wěn)步推進《評估規(guī)范》落實，開展安全風險評估工作。以防止人身傷害和人員責任事故為主線，從生產(chǎn)環(huán)境、機具與防護、人員素質(zhì)、現(xiàn)場管理、安全生產(chǎn)綜合管理等方面，全面評估我所安全生產(chǎn)條件、安全管理和安全控制狀況，客觀評價我所安全風險程度，有效控制人身傷亡、設(shè)備損壞等事故風險。
重點工作：
1、我工區(qū)應對管轄生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風險開展全面識別;對現(xiàn)場作業(yè)風險運用、風險分析、作業(yè)標準化、安全措施交底以及職工自主風險辨識控制等手段進行有效控制。責任人：變電站工作人員及各專責個自檢查落實。完成時間：11月底。
2、要求我工區(qū)在人員素質(zhì)和安全管理風險上認真開展安全風險辨識識別，對作業(yè)現(xiàn)場開展監(jiān)督查評工作，建立風險管理數(shù)據(jù)庫，為企業(yè)風險評估提供基礎(chǔ)資料。責任部門：送變電工區(qū)，配合部門：各變電站和科室工作人員。完成時間：11月底。
3、建立個人安全風險檔案，完善技能培訓檔案。由安全員建立人員“安全風險檔案”，以加強對人員安全風險評價工作，提高人員遵章守紀意識：一是人為責任性事故的責任人，因事故受到各類處分的相關(guān)人員、管理責任人處分記錄進入檔案;二是違反省公司“反違章禁令”(二十禁、十不準)一次以上人員，其行為記錄進入檔案。在以上階段性工作基礎(chǔ)上，進一步完善生產(chǎn)作業(yè)人員技能培訓檔案，在梳理各專業(yè)基本作業(yè)類型以及從事這些工作所必須具備的專業(yè)技能基礎(chǔ)上，建立技能培訓目標，并建立個人生產(chǎn)技能檔案。三是對安全生產(chǎn)“四種人”根據(jù)其安全綜合技能水平，劃定工作責任范圍，做到讓合適的人在合適的時間內(nèi)做合適的事。責任部門：送變電工區(qū)。配合部門：各變電站及各專責。完成時間：11月底。
四、工作要求
1、推進安全風險管理要堅持以人為本，要立足生產(chǎn)一線、立足現(xiàn)場，充分調(diào)動和發(fā)揮廣大職工的積極性和主動性，做到全員參與。首先要把功夫下在學習和培訓上，抓培訓要反對冒進，杜絕脫離實際。一線人員掌握風險辨識方法很重要，培訓是主要渠道，現(xiàn)場控制要做深做細，實行“固化”。
2、風險管理共分為五步進行：“教育培訓、風險識別、風險控制、風險評估、持續(xù)改進”，要抓住關(guān)鍵流程，即教育培訓、風險識別、風險控制三個環(huán)節(jié)，工作做的越深化，評估的基礎(chǔ)越牢固，平時做好工作很重要，各工作人員要堅持從實踐中來、到實踐中去，在計劃安排、方案制定、工作實施、檢查評價等方面，注意傾聽、采納生產(chǎn)一線的意見和建議。在具體實施過程中，要堅持把取得實效作為檢驗安全風險管理工作成果的唯一標準，通過推進風險管理，真正達到普遍提高員工安全意識、有效落實預防措施、顯著降低事故風險、全面提高安全管理水平的目的。
3、堅持試點先行、以點帶面、全面推進的原則。以我所各生產(chǎn)班組為試點，要注意分層級組織和實施，各負責人既要避免把工作一攬子交給班組去完成，又要避免大包大攬代替班組開展工作。要建立內(nèi)部控制機制，合理安排工作進度，循序漸進，優(yōu)化工作方式，做到先常規(guī)、后復雜，中間難度有計劃去做，復雜的碰到再做，如果已知就應該及早著手去做。要尋找突破口，要堅持“簡便、實用、有效”原則，避免全面鋪開泛泛工作，提高風險管理措施的針對性和可操作性。
4.推進安全風險管理要充分發(fā)揮安全保證體系和監(jiān)督體系的共同作用，明確分工、各司其職，健全機制、落實責任。重點任務是組織安全風險評估，職工重點任務是實施風險辨識與防范，安全保證體系重在落實風險控制措施，安全監(jiān)督體系重在加強過程監(jiān)督。評估要關(guān)注重點，有一般、有重點，要強化風險管理責任。要在我所推行運用標準化檢查表，標準化監(jiān)督檢查和反違章活動同時去做，每個專責都要有自己的專業(yè)檢查表，安全監(jiān)察體系內(nèi)安全員要在檢查表制訂上下功夫，通過應用標準化檢查表，達到控制關(guān)鍵點的作用。
5.推進安全風險管理要在繼承以往安全管理有效經(jīng)驗做法的基礎(chǔ)上，突出安全風險的預防和控制，做到風險發(fā)現(xiàn)、評估、控制、消除過程閉環(huán)。對評估出的隱患要建檔，跟蹤消除、持續(xù)改進，對暫時不能消除的重大風險，結(jié)合我所實際確定預警線、控制線，制定有效的預防控制措施和應急預案，防止風險失控釀成事故。
6.要對工區(qū)生產(chǎn)班組風險管理教育培訓以及作業(yè)風險辨識控制工作情況進行監(jiān)督檢查，要指定專人參與試點工作的施工、檢修，糾正存在問題，對具體事件的分析要透徹，及時指導改進。掌握方法很重要，實事求是的工作態(tài)度是最好的工作方法，要以崗位月度工作計劃形式落實工作責任。
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓教育的要求，結(jié)合公司實際情況，制定風險教育培訓計劃。
一：指導思想
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標，開展以員工崗位培訓、技術(shù)等級培訓以及安全教育培類培訓。全面提高員工對風險的認識和防范風險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)濟發(fā)展服務。
二：工作目標
20xx年公司員工風險管理培訓教育率達到100%。通過風險管理的培訓教育，進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉了解風險評價的方法和風險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。
三：主要措施與要求
1進一步提高職工培訓的針對性和適用性，結(jié)合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促進員工學習知識和技能的激勵機制。
2加強培訓資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動地抓好員工培訓教育工作，充分調(diào)動員工鉆研學習的積極性，不斷提高素質(zhì)。
四、培訓內(nèi)容
1、國家安監(jiān)總局關(guān)于危險品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標準化評審標準的通知及相關(guān)文件
2、工作危險、有害因素分析（JHA）、安全檢查表法（SCL）
五、培訓教育的方法
面授、實地實習
六、實施措施
1、各單位認真抓好此項工作，并結(jié)合個單位實際情況，緊密地與公司實際情況相結(jié)合
2、建立培訓、考核與實際使用想結(jié)合的制度，對未按要求培訓的員工與考核不合格的員工重新培訓、重新考核。
為進一步做好稅收風險管理工作，根據(jù)自治區(qū)地稅局稅收風險管理工作的要求，落實20xx年伊犁州地稅局黨組確定的各項稅收工作任務，結(jié)合上年度工作實際，制定20xx年稅收風險管理計劃。
一、工作目標
一是風險管理工作的深度和廣度不斷提升，將風險管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節(jié)，引導稅收管理員以風險管理思維開展各項工作，使風險管理成為征管質(zhì)效的堅強保障。
二是團隊協(xié)作不斷加強，在已順暢運轉(zhuǎn)的縱向閉環(huán)流程基礎(chǔ)上，理順橫向協(xié)作流程，為全面推進風險管理工作提供有力保障，提高風險管理工作質(zhì)效。
三是風險團隊力量不斷增強，通過實務操作和強化培訓，塑造一支有豐富應對經(jīng)驗的風險管理團隊，并以此帶動基層局其他稅源管理人員提升應對能力，為促進風險管理工作奠定良好基礎(chǔ)。
四是應對質(zhì)量穩(wěn)步提升，以績效考核為抓手，大力強化應對環(huán)節(jié)監(jiān)督，狠抓風險應對質(zhì)量和稅款入庫。五是風險管理成果持續(xù)轉(zhuǎn)化，引導基層局不斷加強風險應對結(jié)果的分析運用，以問題為導向開展行業(yè)稅源管理，使稅源風險持續(xù)降低，納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。
二、重點工作
(一)進一步理順稅收風險管理工作流程，建立健全風險管理橫向協(xié)作機制
根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風險管理辦法(暫行)》、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風險管理橫向協(xié)作辦法(暫行)》及自治區(qū)地方稅務局風險管理工作要求，與稽查局、各業(yè)務處共同研究制定《伊犁州地方稅務局稅收風險管理橫向協(xié)作實施辦法》，重點解決目前高風險推送、中低風險轉(zhuǎn)高風險及伊犁州地稅局風險管理團隊協(xié)作中存在的突出問題，嚴格績效問責，形成長效橫向協(xié)作機制，為全面推進風險管理工作夯實基礎(chǔ)。
(二)加強風險模型建設(shè)和應用工作，提高風險模型指向的準確率
一是以自治區(qū)地方稅務局風險特征指引庫為主，以本地征管提煉風險指標為輔，大力加強風險模型建設(shè)和應用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風險模型建設(shè)為主、特定事項風險模型建設(shè)為輔的思路，爭取實現(xiàn)風險模型覆蓋地稅全稅種、風險事項覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標，努力提高風險模型指向準確率，為提高風險應對質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
二是加大國家稅務總局重點稅收風險事項落實力度。以戶籍風險、發(fā)票風險、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風險、非學歷教育培訓風險、金融企業(yè)中間業(yè)務風險、零申報風險、國地稅關(guān)聯(lián)稅種風險、建筑工程項目風險、欠稅風險、退稅風險為重點，按風險事項大類不斷研究、總結(jié)、細化風險指標，切實落實好國家稅務總局重點稅收風險事項應對工作。
(三)強化風險應對環(huán)節(jié)監(jiān)督，加大風險應對復查機制落實力度，提高風險應對質(zhì)量
依托風險管理平臺，采取實地抽查、電話回訪和問卷調(diào)查等方式，實現(xiàn)風險應對各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風險應對工作落到實處、不走過場，各基層局在風險應對過程中執(zhí)行稅收政策準確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差，風險應對工作廉潔高效。按季開展風險應對復查工作，檢驗各基層局工作質(zhì)量，提高各基層局風險應對能力，進一步規(guī)范應對程序，提升應對質(zhì)量。
(四)強化風險應對結(jié)果應用，以分析成果促進征管質(zhì)量的提升和風險模型的改進
伊犁州地稅局按季召開風險管理工作專題分析會，在向風險管理領(lǐng)導小組匯報工作進展的同時，總結(jié)風險管理工作中存在的問題，提煉風險應對成果，解決風險模型中存在的問題。將分析成果及時向各業(yè)務處反饋，并下發(fā)各基層局，指導風險應對工作，形成風險應對與成果運用的良性循環(huán)。指導基層局利用風險分析結(jié)果加強稅源監(jiān)控和納稅輔導，通過稅源風險防范使風險管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升，充分發(fā)揮風險管理補缺功能，進而提高風險管理的促收成效。
(五)加強數(shù)據(jù)采集與利用，拓寬數(shù)據(jù)來源
將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管。一是落實“互聯(lián)網(wǎng)+風險管理”，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風險管理信息來源渠道，通過外部信息交換平臺和風險管理平臺，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運用于風險推送和應對工作中，提高風險管理介入的及時性和風險應對的準確性。二是充分利用相關(guān)部門提供的第三方信息，防范納稅人自行申報數(shù)據(jù)不準不實及征納雙方信息不對稱造成的稅源管理風險。
(六)加強州級重點稅源企業(yè)風險防控
根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級分類監(jiān)控管理辦法》(新地稅發(fā)〔20xx〕201號)要求，與稽查局、各業(yè)務處聯(lián)合建立州級重點稅源庫，制定采集信息標準，定期采集相關(guān)信息，充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺和風險管理平臺，做好重點稅源日常監(jiān)控的同時有計劃地進行風險推送，確保重點稅源企業(yè)管理到位。
(七)加強國地稅風險管理合作
一是共同做好伊犁州直財稅信息平臺建設(shè)業(yè)務需求上報工作;二是建立健全信息共享機制，實現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有，風險推送戶互報，風險應對結(jié)果共享;三是有針對性的選擇國稅部門與地稅部門的重點稅源交叉管戶，嘗試開展聯(lián)合風險推送與應對，在提高風險應對全面性的同時減輕納稅人負擔。
(八)稅源風險管理與稅務機關(guān)內(nèi)部風險防范有效結(jié)合
在國家稅務總局征管規(guī)范、自治區(qū)地方稅務局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺的研究上下功夫，找準征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點事項中可能存在的稅務機關(guān)內(nèi)部管理方面的風險，與稅源風險管控有機結(jié)合，在堵塞征管漏洞的同時查找征管程序中存在的問題進而防范執(zhí)法風險。
(九)適時試點縣(市)局風險管理全流程運轉(zhuǎn)
為充分發(fā)揮各縣(市)局風險管理工作的積極性和主動性，今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模、人員狀況及風險管理工作推進現(xiàn)狀等因素，經(jīng)自治區(qū)地稅局批準后，選擇部分縣(市)局，在伊犁州地稅局的指導和監(jiān)督下開展風險管理全流程運轉(zhuǎn)工作，為下一步工作積累經(jīng)驗。
(十)加強欠稅管理
20xx年，受經(jīng)濟下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響，風險應對稅款入庫率偏低。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強欠稅管理，定期通報稅款入庫情況，由各業(yè)務處室分稅種督辦。
(十一)強化風險管理培訓，提高風險應對人員整體素質(zhì)，加快風險管理人才培養(yǎng)
以風險管理平臺使用、風險特征指引應用、稅收政策及財會知識為培訓重點，采取案例分析、模擬演練等培訓方式，提高風險應對人員整體素質(zhì)，促進風險應對質(zhì)量提升。通過“青藍工程”強化干部業(yè)務知識“傳幫帶”，加快風險管理人才后續(xù)培養(yǎng)，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風險管理團隊，為推進征管改革添力。
如何確保計劃的可控性？根據(jù)上級領(lǐng)導最近下達的工作安排，所以這就必須要求我們制定好下一階段的工作計劃了。工作計劃可以協(xié)調(diào)多個團隊的工作，如果你想要了解相關(guān)的“保險工作計劃”信息請參考下方的資料，只有堅持不懈才能譜寫屬于我們的輝煌！
為了更好的開展本大區(qū)的工作，使工作能有條不紊的開展和進行，在餅干的銷售淡季已經(jīng)到來，要做到“淡季是旺季”?，F(xiàn)列出第二季度(五、六、七月為我公司第二銷售季度)的工作重點。
第三季度的工作主要以市場網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、銷量目標的達成、團隊管理和市場調(diào)研及產(chǎn)品提報等為主。
一、市場網(wǎng)絡(luò)建設(shè)：
目的：建立一支能與公司“同甘苦、共患難”的.經(jīng)銷商隊伍。距公司300公里內(nèi)市場，實現(xiàn)無空白市場。
1、對已經(jīng)開發(fā)市場的進行盤點，對于客戶進行篩選。對公司忠誠度高，能積極配合公司的客戶重點扶持。對公司忠誠度差，配合差的客戶，進行調(diào)整。
2、在新市場，對公司有較強烈意向的客戶，但是由于某些原因沒有確定合作的客戶，進行跟蹤，確定合作;
實力強的客戶作為我們的經(jīng)銷商。(以老客戶介紹、朋友介紹等方式快速確定意向客戶)
二、銷量目標的達成：
目的：提升銷量，確定客戶五、六、七月份的銷售方向和銷售重點。完成銷量六月份七月份50萬)
1、豐富客戶銷售產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，目前已發(fā)貨客戶所發(fā)貨產(chǎn)品較單一，難以形成產(chǎn)品組合，引導客戶補發(fā)所缺品項，在市場銷售過程中“打產(chǎn)品組合拳”;
網(wǎng)吧、社區(qū)店等)
3、提高鋪貨率，使消費者方便購買，又可以起到網(wǎng)點廣告宣傳的效果。要使(全球品牌網(wǎng))市場鋪貨率達到60%以上。
三、團隊管理：
目的：打造鐵的銷售團隊，打造高素質(zhì)的經(jīng)銷商團隊。
高要求的”頭狼”;
2、針對本大區(qū)團隊主動性和執(zhí)行力較差的現(xiàn)狀，從自己做起加強自我管理，以身作則，加強本大區(qū)團隊管理。要調(diào)動區(qū)域經(jīng)理的積極性，同時強化團隊執(zhí)行力，打造鐵的紀律。
光盤等培訓資料 (包括如何做人、做事、提高市場操作技能等)。
4、本大區(qū)的銷售團隊同時還包括經(jīng)銷商和經(jīng)銷商的銷售團隊，提高經(jīng)銷商和經(jīng)銷商銷售隊伍的素質(zhì)和銷售技能，到每一個市場，要對經(jīng)銷商銷售團隊進行業(yè)務技能培訓。
四、市場調(diào)研及新產(chǎn)品提報：
整理、分析工作，根據(jù)競品信息，結(jié)合我們自身資源，調(diào)整銷售方法，使之更適合市場、更有效。
2、把分析整理的競品信息上報公司，對市場需要的產(chǎn)品進行提報，供公司高層參考。
在五、六、七月做到“淡季不淡、銷量穩(wěn)增”,同時為全年銷售目標完成做出銷量和打下基礎(chǔ)。
在公司的正確領(lǐng)導和支持下，緊密圍繞市公司總經(jīng)理室貫徹的“保增長，調(diào)結(jié)構(gòu)，防風險，促穩(wěn)定”的工作指導方針，全體內(nèi)勤人員不斷進取，共同奮斗經(jīng)過一年的努力各項主要工作取得了一定的效果。圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務工作，計劃落實早、把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。
下面是20xx年保險公司內(nèi)勤具體的工作計劃：
一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制。
二是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關(guān)系，加強整體公關(guān)力度，注重業(yè)務承保質(zhì)量，以最快速度和的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場。
三是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫(yī)療責任險的承保率。
四是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
五是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。
為達成公司這一戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標，對我們每一位員工都提出了更高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅是工作量大幅增加，對我們的業(yè)務水平也要達到更高更全面的水平。
20xx年對公司內(nèi)勤人員提出以下要求：
認真地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，認真履行崗位職責。
多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。
培訓活動，更快提高自己的業(yè)務工作能力和水平。
4、爭取在20xx年通過公司中級保全員考試。
總結(jié)下來，產(chǎn)生了許多新問題，也學習到了許多新知識、新經(jīng)驗，使自己在思想認識和工作能力上有了新的提高和進一步的完善。在新的一年的工作中，會繼續(xù)努力，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務，為公司創(chuàng)造更大的效益盡一份力。
團體保險工作計劃
引言
在現(xiàn)代社會中，團體保險已成為許多公司和組織為員工和成員提供的關(guān)心和福利。這種保險的參與率越來越高，因為人們認識到其重要性和優(yōu)勢。在這篇文章中，我們將研究一個團體保險的工作計劃，該計劃旨在為參與者提供全方位的保險保障和支持。
第一部分：計劃目標和背景
在這部分，我們將分析團體保險計劃的目標和背景。團體保險的目標是為參與者提供相對較低的保險費用、更廣泛的保險覆蓋范圍以及更大的保險金額。這樣的保險計劃通常由雇主或組織為員工或成員提供，以提高他們的福利和生活質(zhì)量。
背景介紹將包括相關(guān)的行業(yè)信息、市場狀況以及團體保險計劃的發(fā)展趨勢。我們還將提供數(shù)據(jù)來支持參與團體保險計劃的重要性和影響力。
第二部分：計劃組織和管理
在這一部分，我們將討論團體保險計劃的組織和管理。這個計劃可能由公司內(nèi)部的人力資源團隊或?qū)ｉT的福利團隊負責，也可能由專業(yè)保險公司或經(jīng)紀人代表公司/組織與保險公司協(xié)商和管理。
我們將詳細描述管理團體保險計劃所需的過程和步驟，包括與保險公司的協(xié)商，選擇合適的保險提供商，制定保險計劃的具體內(nèi)容和細節(jié)，與參與者溝通并解答他們的問題，以及處理理賠和索賠事務。
第三部分：保險覆蓋范圍和福利
在這一部分，我們將詳細列出團體保險計劃所提供的保險覆蓋范圍和福利。這可能包括醫(yī)療保險、意外傷害保險、人壽保險、殘疾保險等。我們將解釋每種保險覆蓋范圍的細節(jié)，包括保險金額、保險費用分攤等。
我們還將考慮特殊情況和需要，例如擴大覆蓋范圍以包括家屬，延伸保險時間，增加保險金額等。
第四部分：溝通和參與者支持
在這一部分，我們將探討如何與參與者進行有效的溝通，以便提供相關(guān)信息和解答保險相關(guān)的問題。我們將討論適當?shù)臏贤ㄇ?，例如郵件、在線平臺、個人會議等，以確保參與者能夠及時了解并享受其團體保險福利。
除了溝通，我們還將提供參與者支持的相關(guān)服務，例如提供專門的熱線或在線平臺來解答保險問題，指導參與者理解其保險福利，協(xié)助處理理賠申請等。
結(jié)論
在這篇文章中，我們對團體保險工作計劃進行了詳細的分析。我們探討了計劃目標和背景，計劃的組織和管理，保險覆蓋范圍和福利，以及溝通和參與者支持。通過這個計劃，組織能夠為員工和成員提供更全面的保險保障，提高他們的福利和生活質(zhì)量。
這個計劃需要與保險公司和參與者的緊密合作，以確保最佳的保險選擇和服務。隨著團體保險越來越受歡迎，我們相信通過實施這一計劃，能夠讓參與者感到安心和滿意。
xx年，中支公司在省分公司各級的領(lǐng)導及全體的同仁的關(guān)心以及支持下，完成了籌建工作并順利的開業(yè)，在業(yè)務的發(fā)展上也取得了較好的成績，占領(lǐng)了一定的市場的份額，圓滿地完成了省公司下達的各項的任務的指標，在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)xx年的工作經(jīng)驗并結(jié)合地區(qū)的實際情況，制定如下工作計劃：
一、加強業(yè)管的工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)的、規(guī)范的承保服務的體系。
承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要的基礎(chǔ)，是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。
1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術(shù)及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。
使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的`風險情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。
核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶服務工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務平臺。
隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過落實到位。
1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意最大化。
周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
YY營銷服務部兩個服務機構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。
三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。
根據(jù)20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。
1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，20xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。
中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在20xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。
中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
保險出單工作計劃
保險行業(yè)作為現(xiàn)代社會重要的經(jīng)濟支柱之一，保險公司的出單工作對于公司的運營和利潤至關(guān)重要。保險出單工作計劃是保險公司為了提高工作效率和出單質(zhì)量制定的指導方針。本文將從保險出單工作計劃的背景和重要性、計劃的制定過程以及實施過程中需注意的事項等方面進行闡述。
一、保險出單工作計劃的背景和重要性
1.1 背景
隨著現(xiàn)代社會的發(fā)展，人們對保險保障的需求不斷增長，保險市場競爭日益激烈，保險公司面臨著各種各樣的挑戰(zhàn)和機遇。因此，制定并執(zhí)行有效的保險出單工作計劃對于保險公司的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
1.2 重要性
保險出單工作計劃能夠明確工作目標、規(guī)劃工作流程、分配工作資源、提高工作效率和保證出單質(zhì)量。它不僅可以幫助保險公司有效管理和利用人力、財力和物力資源，還能夠提高保險公司的市場競爭力。
二、保險出單工作計劃的制定過程
2.1 分析和評估
制定保險出單工作計劃的第一步是對保險公司的現(xiàn)狀進行全面的分析和評估。這包括對公司的目標、業(yè)務類型、業(yè)務規(guī)模、市場需求和競爭對手等因素進行研究和評估，以確定出單工作計劃的具體目標和內(nèi)容。
2.2 設(shè)定目標和制定策略
在分析和評估的基礎(chǔ)上，制定明確的工作目標，并制定相應的策略和措施來實現(xiàn)這些目標。目標應該具體、可衡量和可達到，策略和措施應該合理、可行和有效。
2.3 資源規(guī)劃和分配
根據(jù)制定的目標和策略，確定所需的人力、財力和物力資源，并合理分配。資源規(guī)劃和分配應該充分考慮工作量、工作流程和工作環(huán)境等因素，以確保工作的順利進行。
2.4 進度安排和時間管理
將制定的工作計劃按照時間順序進行進度安排和時間管理。合理安排時間是保證工作按時完成的關(guān)鍵，應該考慮到各種可能的延遲和風險，并對計劃進行適時的調(diào)整和優(yōu)化。
三、保險出單工作計劃的實施過程中需注意的事項
3.1 溝通和協(xié)作
保險出單工作涉及到多個部門和各種各樣的工作流程，需要各部門之間進行緊密的溝通和協(xié)作。因此，在實施過程中應該建立高效的溝通渠道和協(xié)作機制，及時解決溝通和協(xié)作中出現(xiàn)的問題。
3.2 培訓和資質(zhì)認證
對于保險出單工作的從業(yè)人員來說，他們需要具備一定的專業(yè)知識和技能。因此，在實施過程中應該注重培訓和資質(zhì)認證，提高從業(yè)人員的綜合素質(zhì)和專業(yè)水平，從而提高出單工作的效率和質(zhì)量。
3.3 監(jiān)督和評估
在實施過程中應該建立監(jiān)督和評估機制，對工作進展和結(jié)果進行監(jiān)督和評估。監(jiān)督和評估可以及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，確保工作按照計劃進行，并對工作進行優(yōu)化和提升。
保險出單工作計劃是保險公司實現(xiàn)高效出單和可持續(xù)發(fā)展的重要管理工具。制定和執(zhí)行保險出單工作計劃需要全面分析和評估、明確目標和策略、合理規(guī)劃和分配資源，并在實施過程中注重溝通和協(xié)作、培訓和資質(zhì)認證、監(jiān)督和評估等方面。只有通過科學規(guī)劃和有效實施，才能提高保險公司的運營效率和市場競爭力。
首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領(lǐng)導的安排
第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經(jīng)代搭建一個更好的平臺。
第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。
全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。
真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領(lǐng)導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗。作為一名剛畢業(yè)的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程
3、 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設(shè)計的方面也很廣，我學習的是計算機網(wǎng)絡(luò)。學習的側(cè)重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發(fā)現(xiàn)它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結(jié)經(jīng)驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領(lǐng)導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領(lǐng)導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據(jù)的，鼓勵和夸贊也是一種動力。
踏實、認真、負責任的工作態(tài)度
雖然初審不需要什么技術(shù)含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數(shù)字，可能就是一項內(nèi)容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。
政府的正確領(lǐng)導下，經(jīng)過全鎮(zhèn)上下齊努力，較好完成了參保繳費任務，進一步擴大了城鄉(xiāng)居保覆蓋面，取得了良好的社會效益。為鞏固成果，促進發(fā)展，按照縣政府的通知要求，結(jié)合我鎮(zhèn)的實際情況，現(xiàn)制定六十鋪鎮(zhèn)20xx年城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險工作計劃及考核辦法，具體內(nèi)容如下：
一、宣傳發(fā)動（
利用鎮(zhèn)村干部會議的機會，鎮(zhèn)政府進一步宣傳發(fā)動，統(tǒng)一思想，提高認識，明確工作目標。各村（居）在20xx年底和春節(jié)前后，利用廣播反復宣傳，村組干部入戶宣傳，大力廣泛的營造20xx年度續(xù)保繳費的宣傳氛圍。
二、專項突擊（
12月中旬全面開展城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險突擊續(xù)?；顒?，按照鎮(zhèn)社保所提供的續(xù)保人員花名冊，村組干部入戶通知繳費，對已繳費的作備案登記，對未繳費的逐日追繳，20xx年12月，鎮(zhèn)政府每10天一通報，自20xx年1月起一周一通報，確保2月28日前村村達到續(xù)保要求。
三、工作目標
20xx年12月31日前全鎮(zhèn)續(xù)保率必須達到30%以上。
20xx年1月31前全鎮(zhèn)續(xù)保率必須達到70%以上。
20xx年2月28日前全鎮(zhèn)未參保對象100%參保。
四、工作要求
（個人檔案的完善、個人賬戶建立等工作，確保參保人員個人檔案、個人賬戶的完整性和準確性。
（身份證號碼與參保金額一致，對系統(tǒng)內(nèi)存在的參保人員錯誤信息等問題要及時予以更正。
（繳費人數(shù)等相關(guān)數(shù)據(jù)，及時將收繳的保費足額轉(zhuǎn)入縣城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險財政專戶，做到月結(jié)年清。
五、考核結(jié)果運用
（，鎮(zhèn)政府按實際參保繳費人數(shù)每人，鎮(zhèn)政府按實際參保繳費人數(shù)每人，鎮(zhèn)政府按實際參保繳費人數(shù)每人，沒有工作補助。在此期間，鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府將對此項工作進行一周一調(diào)度、一通報，對位居第一、二名的村（居）通報表揚，對倒數(shù)第一、二名的村（居）包村干部、村（居）黨支部書記、村（居）委會主任通報批評；對連續(xù)責令其黨支部書記、村（居）委會主任在會議上做深刻書面檢查；對連續(xù)黨支部書記、村（居）委會主任停職并限期改變落后位次。
（實際參保率作為村干部績效工資考核和年終工作綜合考評得分依據(jù)，參保率倒數(shù)第一、二名的村（居）在年終工作綜合考評中，從總分中倒扣2分。
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