小編精選了一些跟“投資心得體會”相關的資料供您參考。生活中許多事情在發(fā)生變化，我們的想法也隨之發(fā)生變化，不妨拿起手中的筆和紙，寫一篇自己的心得體會。?寫心得體會有助于培養(yǎng)寫作技巧。請注意以下重要事項！

投資心得體會【篇1】

考前沖刺1

一、單項選擇題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個選項中，只有1項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內，不填、錯填均不得分)

1、（）是公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

A．健全性原則

B．有效性原則

C．獨立性原則

D．相互制約原則

2、在其他條件相同的情況下，選擇關聯(lián)性（）的多元化證券組合可有效地降低個別風險。

A．高

B．低

C．相同

D．為一1．00

3、（）指與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾。

A．外部環(huán)境

B．宏觀環(huán)境

C．內部環(huán)境

D．微觀環(huán)境

4、為安全保管基金資產，基金管理公司在托管銀行內部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。

A．銀行

B．托管人

C．基金

D．管理人

5、（）屬于低風險、低回報的基金產品。

A．保本基金

B．期貨基金

C．傘型基金

D．對沖基金

6、收益率曲線向右下方傾斜意味著在同一時點上，長期債券收益率（）短期債券收益率。

A．高于

B．等于

C．低于

D．不能判斷是否高于

7、（）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。

A．基金所有人

B．基金托管人

C．基金發(fā)起人

D．基金管理公司

8、貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過（）天。A．180

B．100

C．90

D．60

9、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。

A．交易部

B．投資部

C．研究部

D．市場部

10、依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金贖回費收入在扣除基本手續(xù)

費后，余額應當歸（）所有。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．基金

D．基金發(fā)行人

11、當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。

A．0．25%

B．0．5%

C．0．75%

D．1%

12、給定證券A、B的期望收益率和方差，證券A與證券B不同的（）將決定A、B的不同形狀的組合線。

A．收益性

B．風險性

C．關聯(lián)性

D．流動性

13、投資者參與認購開放式基金，分（）個步驟。

A．1

B．2

C．3

D．4

14、投資者進行ETF證券認購時需具有（）。

A．滬、深B股或H股賬戶

B．開放式基金賬戶 C．滬、深A股賬戶

D．封閉式基金賬戶

15、目前，我國基金管理公司自批準籌建之日起（）個月內必須開業(yè)。

A．6

B．9

C．12

D．18

16、下列關于基金管理公司投資決策的描述，正確的是（）。

A．公司總經理審議和決定基金的總體投資計劃

B．風險控制委員會確定資金資產配置比例或比例范圍

C．主管投資的副總經理審批各基金經理提出的投資額超過自主投資額度的投資項目 D．基金經理向中央交易室的基金交易員發(fā)出交易指令

17、相當于在商業(yè)銀行內部建立有效的“防火墻”的基金托管資格條件是（）。

A．凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定B．設有專門的基金托管部門

C．取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)D．有安全保管基金財產的條件

18、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。

A．3

B．4

C．5

D．6

19、（）是基金托管人監(jiān)督基金投融資比例方面的內容。A．基金的投資范圍，投資對象是否符合基金合同及有關法律法規(guī)要求 B．基金合同約定的基金投資資產配置比例 C．基金合同規(guī)定的不得承銷證券，向他人貸款 D．基金管理人參與銀行間同業(yè)拆借市場

20、基金管理公司投資管理的基本目標是（）。

A．高回報

B．分散風險

C．高管理費和手續(xù)費 D．為客戶尋求與風險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產的安全

21、基金資金賬戶的管理不包括（）。

A．資金賬戶的開立

B．資金賬戶的更名

C．資金賬戶的銷戶

D．資金賬戶的預留印鑒

22、不同的投資戰(zhàn)略對信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于進入（）而進行的投資決策。

A．數(shù)據(jù)陷阱

B．資產負債狀況

C．數(shù)據(jù)循環(huán)

D．數(shù)據(jù)循環(huán)陷阱

23、保本基金將大部分資金投資于（）。

A．股票

B．貨幣市場工具

C．衍生金融工具

D．與基金到期日一致的債券

24、違約風險模型考察的是（）受到公司特定違約風險影響的后果。違約風險模型一般適用于債券的風險收益分析。

A．債券收益

B．投資收益

C．實際收效

D．預期收益

25、（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。A．投資管理業(yè)務

B．基金募集與銷售業(yè)務 C．基會行政業(yè)務

D．受托資產管理業(yè)務

26、當市場具有較強的保持原有運動方向趨勢時，下列何種說法正確?（）A．投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略 B．買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果優(yōu)于買人并持有策略，進而將優(yōu)于投資組合保險策略 D．恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于買入并持有策略

27、市場利率走低時，以下判斷正確的是（）。A．債券價格上升，再投資收益下降

B．債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消 C．債券價格下降，再投資收益下降 D．債券價格上升，再投資收益上升

28、基金投資于股票的債券和所得不征收所得稅，而在基金對其持有人分紅時，才統(tǒng)一征收所得稅，這樣做是為了（）的發(fā)生。

A．防止漏稅

B．防止重復征稅

C．限制持有人參與分紅

D．鼓勵投資

29、開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于（）億元。A．1

B．2

C．5

D．10

30、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理中的前臺業(yè)務系統(tǒng)，其功能不包括（）。A．提供投資資訊

B．信息管理

C．提供服務

D．數(shù)據(jù)支持

31、證券投資基金運作中的制衡機制指的是（）。A．監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制

B．投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產、托管人保管基金資產，三方當事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制

C．基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制 D．基金管理人內部相互制約的制衡機制

32、（）即基金托管人按規(guī)定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。

A．資產保管

B．資金清算

C．會計復核

D．投資監(jiān)督

33、不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最佳證券組合，一個只關心風險的投資者將選?。ǎ┳鳛樽罴呀M合。

A．最小方差組合 B．最大方差組合C．最高收益率組合 D．適合自己風險承受力的組合

34、關于基金銷售行為的規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。

A．在基金的銷售活動中，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定 B．承諾利用基金資產進行利益輸送

C．為基金份額持有人保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息或其他信息 D．不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

35、依據(jù)（）不同，可將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、監(jiān)管自律機構三大類。

A．設立條件

B．參與方式

C．服務方式

D．所承擔的職責和作用

36、關于依法處分基金財產的說法正確的是（）。

A．基金托管人要根據(jù)有關規(guī)定和基金管理人合法、合規(guī)的投資指令辦理資金清算交割 B．基金托管人可以單獨處分基金財產 C．基金托管人可以自行運用基金的分紅資產 D．托管人應該完全執(zhí)行基金管理人的指令

37、下列關于債券型基金說法錯誤的是（）。

A．債券基金的收益不如債券穩(wěn)定

B．債券基金沒有固定的到期日 C．投資風險比債券分散

D．債券基金風險比債券高

38、相比于替代互換，市場間利差互換的風險要（）一些。

A．更小

B．更

C．平穩(wěn)

D．復雜

39、基金管理人保存基金會計賬冊記錄必須在（）以上。

A．3年

B．10年

C．15年

D．30年

40、（）在本國外發(fā)行股票并在外國市場進行交易，一般來說，由銀行發(fā)行并且作為由該銀行持有的一家外國公司所發(fā)行的股票的所有權證明。A．美國存托憑證

B．國際存托憑證 C．國外存托憑證

D．歐洲存托憑證

41、如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為（）。A．期末未分配利潤

B．期末未分配利潤未實現(xiàn)部分 C．期末未分配利潤已實現(xiàn)部分

D．零

42、下列不屬于基金管理公司內部控制機制的是（）。A．風險控制制度

B．員工自律

C．公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 D．董事會領導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導

43、不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最佳證券組合，一個只關心風險的投資者將選?。ǎ┳鳛樽罴呀M合。

A．最大方差組合 B．最小方差組合 C．適合自己風險承受力的組合 D．最高收益率組合

44、在美國，私募基金的投資人不得超過（）人。

A．100

B．50

C．150

D．200

45、采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買人股票（）。A．戰(zhàn)略性資產配置

B．恒定混合策略 C．戰(zhàn)術性資產配置

D．投資組合保險策略

46、（）包括基金在銀行間市場進行債券買賣、回購交易等所對應的資金清算。A．交易所交易資金清算

B．場內資金清算

C．場外資金清算

D．全國銀行間債券市場交易資金清算

47、在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產總值的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．70%

48、以下說法正確的是（）。A．封閉式基金沒有規(guī)模限制

B．開放式基金規(guī)模固定

C．封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易 D．開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易

49、基金清算后的剩余資產歸（）所有。

A．基金發(fā)起人

B．基金托管人

C．基金持有人

D．基金管理人 50、在基金管理公司中，核算每日基金資產凈值的工作由（）承擔。

A．投資部

B．研究部

C．財務部

D．基金運營部

51、收益率曲線向右上方傾斜意味著在同一時點上，長期債券收益率（）短期債券收益率。

A．等于

B．低于

C．高于

D．不能確定

52、收益率為9%時某5年期零息債券的價格為64．3928元，收益率為9．02%時其價格為64．3380元，則該債券的基點價值為（）元。

A．0．0548

B．0．0274

C．0．0254

D．0．0200

53、下列關于基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布的表述錯誤的是（）。A．注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳 B．積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念 C．宣傳推介材料應有完整的風險提示

D．可以采取通過降低基金份額凈值來吸引投資人的營銷手段

54、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起（）個工作日內，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。

A．5

B．20

C．10

D．30

55、基金組織在契約型證券投資基金中是一個（）。

A．代理機構

B．中介機構

C．無形機構

D．服務機構

56、目前，我國l只基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產總值的（）。A．40%

B．60%

C．80%

D．90%

57、我國封閉式基金披露基金份額凈值的頻率為（）。

A．一天一次

B．兩天一次

C．三天一次

D．一周一次

58、真實性原則要求披露的信息應當是以（）為基礎。

A．主觀事實

B．客觀事實

C．基金盈利最大化

D．公司董事會的決議

59、假設某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是80%、15%、5%，但基金季初在股票、債券和現(xiàn)金上的實際投資比例分別是70%、20%、10%，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當季度的收益率分別是l0%、4%、l%。那么，資產配置貢獻為（）。

A．0．75%

B．5%

C．－0．75%

D．－5% 60、當β值偏差達到基金資產凈值的（）時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。

A．2%

B．1%

C．0．5%

D．0．25%

二、多項選擇題(本大題50小題，每題1分，共50分。以下各小題所給出的4個選項中，至少有1項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內，不填、錯填、漏填均不得分)61、資產配置的戰(zhàn)略性資產配置策略以（）為基礎，構造一定風險水平上的資產比例，并保持長期不變。

A．不同資產類別的收益情況 B．投資者的風險偏好 C．投資者的實際需求 D．市場的短期變化

62、常見的基金產品線類型有（）

A．水平式

B．垂直式

C．綜合式

D．單一式

63、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用（）手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督守管理。A．法律的 B．自律的 C．經濟的D．行政的 64、以下屬于在否定半強式有效市場前提下的以基本分析為基礎的投資策略有（）。A．移動平均法

B．價格與交易量的關系

C．低市盈率法

D．股利貼現(xiàn)模型 65、投資組合保險策略在市場變動時的行動方向是（）。

A．下降時買入

B．上升時賣出

C．下降時賣出

D．上升時買入 66、基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務，不得有下列（）行為。A．侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益 B．承諾投資收益

C．與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失 D．通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶 67、運用動態(tài)資產配置的前提條件是（）。A．資產管理人對風險的偏好 B．資產管理人對風險的規(guī)避

C．資產管理人能夠準確地預測市場變化．

D．資產管理人能夠有效實施動態(tài)資產配置投資方案

68、中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件有（）。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設立、合法存續(xù)并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系 C．實繳資本不少于2億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

69、下列關于基金贖回費的表述正確的是（）。

A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低予贖回金額1．5%的贖回費 B．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額0．75%的贖回費 C．對于持續(xù)持有期少于20的投資人，收取不低于贖回金額1．5%的贖回費 D．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75%的贖回費 70、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內容有（）。A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督-B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督 71、以下屬于價值型股票的有（）。

A．低市盈率股

B．藍籌股

C．收益型股票

D．防御型股票 72、申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括（）。

A．組合證券

B．現(xiàn)金替代

C．現(xiàn)金差額

D．其他對價 73、基金管理公司內部控制的總體目標是（）。

A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念

B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C．確?；?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時

D．確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展 74、基金托管人對基金管理人投資運作監(jiān)督時，一般用電話提示管理人的情況有（）。A．所托管基金投資比例接近超標

B．違反法律法規(guī)或合同規(guī)定 C．對媒體和輿論反映集中的問題

D．資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為 75、對違規(guī)或存在較大經營風險的基金管理公司，中國證監(jiān)會可以采取的處罰措施有（）。

A．依法責令整改，暫停辦理相關業(yè)務

B．監(jiān)管談話

C．出具警示函

D．暫停履行職務

76、研究發(fā)展部向投資決策委員會和其他投資部門提供的研究報告通常包括（）等。A．上市公司分析報告

B．宏觀經濟分析報告 C．行業(yè)分析報告

D．證券市場行情報告 77、關于個人投資者投資基金的稅收，以下說法不正確的是（）。A．目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅

B．對個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入應征收個人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時依法代扣代繳

C．在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，對個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入仍要征收個人所得稅

D．投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳25%的個人所得稅 78、在快速發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新產品包括（）。A．華夏上證50ETF

B．ETF聯(lián)接基金 C．匯豐晉信2016基金

D．國投瑞銀瑞福基金 79、適合入選收入型組合的證券有（）。

A．附息債券

B．低派息低風險普通股 C．優(yōu)先股

D．避稅債券

80、基金管理公司交易部的主要職能有（）。A．執(zhí)行投資部的交易指令

B．記錄并保存每日投資交易情況

C．保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應的交易額度 D．負責基金交易席位的安排、交易量管理

81、開展特定客戶資產管理業(yè)務應符合的規(guī)范有（）。A．將委托財產交由具備基金托管資格的商業(yè)銀行托管

B．從事特定客戶資產管理業(yè)務，資產委托人、資產管理人、資產托管人應當訂立書面的資產管理合同

C．委托財產應當用于下列投資：股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產支持證券、金融衍生產品及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種 D．可以采用一些靈活的方式向資產委托人返還管理費

82、根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為（）。A．模擬大盤指數(shù)

B．模擬內涵廣大的市場指數(shù) C．模擬某種專業(yè)化的指數(shù)

D．模擬行業(yè)指數(shù)

83、關于基金托管人資產保管業(yè)務的內部控制，下列說法正確的是（）。A．基金托管人必須將基金資產與自有資產、不同基金的資產嚴格分開 B．基金托管人可以自行決定運用、處分、分配基金的任何資產

C．基金托管人應安全保管與基金資產有關的重大合同和實物券憑證

D．基金托管人應實行不定期對賬制度，以核對全部賬戶資產，保證賬實、賬賬、賬證相符 84、多重負債下的組合免疫策略要求達到的條件有（）。A．債券組合的久期與負債的久期相等

B．組合內各種債券的久期分布必須比負債的久期分布更廣 C．債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負債的現(xiàn)值相等 D．投資組合的現(xiàn)金流量終值與未來負債的終值相等

85、風險準備金主要用于賠償因公司（）等給基金財產或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護基金份額持有人利益的重要措施。

A．違法違規(guī)

B．違反基金合同 C．技術故障

D．突發(fā)事件

86、因（）原因導致的基金非交易過戶需向基金銷售網點申請辦理。A．繼承

B．司法強制執(zhí)行

C．捐贈

D．經注冊登記機構認可的其他情況 87、證券投資基金主要特點表現(xiàn)為（）。

A．集合理財、專業(yè)管理

B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔

D．獨立托管、保障安全 88、基金清算工作包括（）。A．核算當日基金資產凈值 B．開立投資者基金賬戶

C．根據(jù)基金份額清算結果，填寫基金贖回資金劃轉指令，傳送至托管行 D．復核并監(jiān)督基金份額清算與資金清算結果 89、基金業(yè)常用的營業(yè)推廣手段有（）。

A．銷售網點宣傳

B．廣告促銷 C．舉辦投資者交流活動

D．費率優(yōu)惠

90、基金托管人在基金運作中的作用主要體現(xiàn)在（）。

A．可以防止基金財產挪作他用，有利于保障基金資產安全

B．基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照要求運作基金資產

C．基金托管人對基金資產進行會計復核和凈值計算，保證基金份額凈值和會計核算的真實性、準確性

D．有利于保護基金份額持有人的權益

91、結合對（）的挑戰(zhàn)，人們提出的市場異常策略，如小公司效應、日歷效應等。A．弱式有效市場

B．半強式有效市場 C．強式有效市場

D．無效市場

92、基金管理公司投資決策業(yè)務控制的主要內容有（）。

A．健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策

B．投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄

C．建市投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策 D．建立科學的投資管理業(yè)績評價體系

93、下列屬于基金持倉結構分析指標的是（）。A．股票投資占基金資產凈值的比例 B．債券投資占基金資產凈值的比例

C．銀行存款等現(xiàn)金類資產占基金資產凈值的比例 D．某行業(yè)投資占股票投資的比例

94、為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理公司應（）。A．制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度，明確基金估值的原則和程序 B．建立健全估值決策體系

C．使用合理、可靠的估值業(yè)務系統(tǒng) D．對基金資產估值進行復核、審查

95、對于有附加贖回選擇權的債券來說，投資者面臨贖回風險來源于（）。A．可贖回債券的利息收入具有很大的不確定性 B．債券發(fā)行人往往在利率走低時行使贖回權 C．債券價格的波動性難預測 D．限制了可贖回債券的上漲空間

96、以下關于淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金的說法，正確的有（）。A．于1992年11月經中國人民銀行總行批準正式設立 B．為公司型封閉式基金

C．60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司 D．于1998年3月在深圳證券交易所最早掛牌上市 97、系統(tǒng)性風險包括（）等。

A．政策風險

B．利率風險 C．信用風險

D．經營風險

98、明確了風險和收益的正相關關系之后，資產堂理者必須進一步確定和量化風險?？刹捎玫姆椒òǎǎ?。

A．方差度量法

B．收益預期范圍度量法 C．歷史數(shù)據(jù)法

D．下跌概率法 99、基金管理公司內部控制的主要內容包括（）．

A．投資管理業(yè)務控制

B．信息披露控制

C．信息技術系統(tǒng)控制

D．會計系統(tǒng)控制 100、根據(jù)募集方式的不同，基金可分為（）等類別。A．公募基金

B．被動(指數(shù))型基金 C．主動型基金

D．私募基金 101、資產配置的類型，從范圍上看可分為（）。

A．全球資產配置

B．股票、債券資產配置 C．行業(yè)風格資產配置

D．戰(zhàn)略性資產配置

102、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部主要通過（）方式實現(xiàn)基金監(jiān)管。A．市場準入監(jiān)管

B．市場秩序監(jiān)管

C．日常持續(xù)監(jiān)管

D．基金管理人員監(jiān)管 103、影響債券收益率的因素包括（）。A．息票利率

B．基礎利率

C．發(fā)行人類型

D．發(fā)行人的信用度 104、投資決策委員會的組成人員一般包括（）。A．基金管理公司的總經理

B．研究部經理

C．投資部經理

D．分管投資的副總經理

105、以下關于ETF申購、贖回和場內交易的說法，正確的有（）。A．ETF的申購、贖回通過交易所進行

B．ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票

C．只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易

D．ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標 106、關于基金管理公司研究部，以下敘述正確的是（）。A．它是基金投資運作的支撐部門

B．主要從事宏觀經濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析 C．主要職責是向基金投資決策部門提供研究報告及投資計劃建議 D．擔負投資計劃反饋的職能

107、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備的功能有（）。

A．提供投資資訊功能

B．基金投資人信息管理功能

C．交易清算、資金處理的功能

D．為基金投資人提供服務的功能

108、下列關于封閉式基金利潤分配的規(guī)定，正確的有（）。A．采用現(xiàn)金方式分紅

B．利潤分配比例不得低于已實現(xiàn)利潤的90% C．當年利潤應先彌補上一虧損 D．每年最多分配1次

109、除依法披露基金財產管理業(yè)務活動相關的事項外，對管理人運用固有資金進行基金投資的事項，基金管理人也應履行相關披露義務，包括（）。A．在基金季度報告中披露運用固有資金投資封閉式基金的情況

B．持有封閉式基金超過基金總份額5%的，還應按規(guī)定進行臨時公告 C．固定財產處理損溢的會計處理

D．擬申購、贖回開放式基金的，或已投資其他公司管理的開放式基金的，應按規(guī)定提前披露相關信息

110、開放式基金的分紅方式有（）。

A．增加投資份額

B．現(xiàn)金分紅方式

C．股利分紅

D．分紅再投資轉換為基金份額

三、判斷題(本大題共40小題，每題0.5分，共20分。判斷以下各題對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示，請將判斷結果填入括號內，不填、錯填均不得分)

111、在不允許賣空的情況下，如果只考慮投資于兩種證券A和B，投資者可以在組合線上找到自己滿意的任意位置，即組合線上的組合均是可行的(合法的)。（）

112、對證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格規(guī)定要求，注冊資本不低于3 000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（）

113、為降低投資風險，一些國家的法律通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。（）

114、債券市場的收益率曲線反映的是不同償還期限債券在不同時點上的收益率。（）115、日本和中國臺灣地區(qū)將證券投資基金稱為單位信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為證券投資信托基金。（）

116、基金管理公司實行獨立董事制度的目的是保護公司股東利益。（）117、基金管理公司不可以設立分公司。（）118、一般來說，資產流動性越高，價格波動性越小，則價差在價格中所占比重越小。（）119、證券交易所為證券交易提供了一個場所，從而達到營利目的。（）

120、首次發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定的公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。（）

121、當實際收益高于目標收益時，投資者可采取規(guī)避策略，爭取獲得更高的收益。（）122、根據(jù)貨幣市場基金投資的相關規(guī)定，投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產凈值的20%。（）

123、一家機構或受同一實際控制人控制的機構參股基金管理公司的數(shù)量不得超過3家，其中控股的數(shù)量不得超過2家。（）

124、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人可以由依照基金法設立的專門從事基金管理業(yè)務的基金管理公司、商業(yè)銀行、信托投資公司擔任。（）

125、債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風險越高。（）

126、根據(jù)有關規(guī)定，基金管理公司的專戶投資經理與公募基金經理之間不得互相兼任。（）

127、“淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金”經中國人民銀行總行批準，于1992年8月在深圳證券交易所最早掛牌上市。（）

128、行為金融理論以心理學的研究成果為依據(jù)，認為投資者行為是理性的，投資者的實際投資決策行為與投資者的理性投資行為一致。（）

129、投資人的風險偏好是影響其風險承受能力的重要因素。（）

130、證監(jiān)會當自受理開放式基金申請之日起5個月內作出核準或不予核準的決定。（）131、保本基金只對持有到期的投資提供保本，不對提前贖回的投資提供保本。（）132、開放式基金不得收取贖回費。（）133、買人并持有資產配置策略的投資者通常重視市場的短期波動，著眼于短期投資。（）134、在資本資產定價模型中，投資人的偏好與風險承受能力表現(xiàn)為資產在無風險證券與市場投資組合上的比例劃分上。（）

135、我國基金管理人應根據(jù)規(guī)定計算并公告基金單位資產凈值。（）136、分級基金包括風險收益較高的A類份額和風險收益較低的B類份額。（）

137、當市場利率上升時，債券發(fā)行人更傾向于提前償還高息債券，這將使得債券持有人面臨提前贖回風險。（）

138、營銷計劃是指將有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略形成具體方案。（）139、基金管理公司應建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度。（）

140、風險調整的方法中，詹森指數(shù)衡量的是差異收益率，而另外兩個指數(shù)衡量的是單位風險超額收益率。（）

141、專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，其主要出資人的注冊資本應不低于2000萬元人民幣。（）

142、積極型股票投資管理是有效市場的最佳選擇。（）

143、在一個有效的市場上，可能存在證券價格被高估或被低估的情況。（）144、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)只在一級市場存在交易。（）145、基金管理公司的最高投資決策機構是組合管理部。（）

146、開放式證券投資基金的申購、贖回和登記，只能由基金管理人直接辦理。（）147、出于商業(yè)秘密的考慮，基金管理人、代銷機構對機構投資者適用優(yōu)惠費率，可以不進行公告。（）

148、封閉式基金發(fā)行成功后，基金管理人可以向中國證監(jiān)會提出上市申請。（）149、如果投資組合A的特雷諾指數(shù)高于投資組合8，則一定能夠認為A的投資績效優(yōu)于B。（）

150、風險控制委員會負責決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標、資產分配及投資組合的總體計劃等。（）

投資心得體會【篇2】

投資顧問轉正心得體會總結

作為投資顧問，我在轉正過程中積累了豐富的經驗，并體會到了許多重要的教訓。在這篇文章中，我將分享我的心得體會，旨在幫助其他投資顧問更好地適應工作環(huán)境并取得成功。

首先，作為投資顧問，我們需要具備豐富的專業(yè)知識和能力。在轉正之前，我通過積極參與培訓課程和學習投資相關的經濟學理論，為自己打下了堅實的知識基礎。然而，我也明白知識的積累只是一個起點，真正的挑戰(zhàn)是能夠將這些知識應用于實際的投資決策中。在實踐中，我不斷總結經驗，與同事交流討論，并借鑒成功的投資案例，提高自己的分析和判斷能力。

其次，與客戶的溝通和交流能力也是投資顧問不可或缺的重要素質。轉正之后，我與各類客戶接觸的機會明顯增多。無論是與個人投資者還是機構客戶，都需要我們能夠用簡明扼要的語言解釋復雜的投資策略和分析報告，幫助他們做出正確的決策。因此，我非常注重提升自己的溝通能力，通過參加演講訓練、寫作培訓等活動，提高自己的表達能力和語言組織能力，并學習傾聽和理解客戶需求的技巧。

另外，專業(yè)的道德和職業(yè)素養(yǎng)是投資顧問必備的品質之一。我們必須始終堅持誠信、客觀、透明的原則，為客戶提供真實可靠的投資建議。在轉正過程中，我時刻牢記這些原則，并與同事們保持良好的溝通合作，共同維護公司的聲譽和客戶的利益。我還主動加入專業(yè)協(xié)會，并參與一些行業(yè)活動，不斷學習和研究最新的行業(yè)動態(tài)和投資趨勢，以提供更加精準和有針對性的建議。

此外，投資顧問還需要具備優(yōu)秀的時間管理和應變能力。投資市場變化多端，時刻處于不斷演化的狀態(tài)。作為一名投資顧問，我必須能夠靈活應對各種突發(fā)情況，及時調整投資策略。因此，我制定了詳細的工作計劃，并嚴格按照計劃進行工作。我還學會了靈活處理各類問題和挑戰(zhàn)，包括團隊內部的沖突、客戶的投訴等，采取有效的方法解決問題，維護良好的工作氛圍和客戶關系。

最后，我堅信持續(xù)學習和不斷提升是投資顧問事業(yè)成功的關鍵。轉正只是一個起點，接下來的工作道路上，我將繼續(xù)學習行業(yè)最新的知識和技術，提高自己的專業(yè)能力。我會積極參與內訓和外訓，深入研究前沿的投資理論和實踐，擴展自己的視野和思維方式。此外，我還計劃積極參與行業(yè)會議和學術交流，與同行們分享經驗和學習心得，不斷拓展自己的人脈資源和行業(yè)影響力。

通過總結自己的經驗和體會，我深刻認識到投資顧問這個職業(yè)的復雜性和挑戰(zhàn)性。轉正只是開始，成功需要不斷努力和不斷進步。我相信，只要堅守初心，不斷學習和實踐，我能夠在這個職業(yè)中取得更好的發(fā)展和突破。

投資心得體會【篇3】

作為一名電視劇投資者，我多年來積累了不少經驗與體會。從最初的小眾電視劇到如今的大制作，我不斷學習和提升自己的能力，同時也在不斷總結，以此為自己開拓更加廣闊的視野。下面我將為大家分享我的心得和體會。

首先，作為一名投資電視劇的人，我們需要具備的素質之一就是對電視劇市場的深入了解。當前的電視劇市場競爭激烈，各種類型的電視劇層出不窮，但是并不是每一部電視劇都能夠取得成功并且獲得高回報率的。了解市場需求，尤其是受眾群體的偏好和需求，是我們投資電視劇的必備知識。只有了解市場，我們才能投資更有前途的電視劇，并且取得成功。

其次，投資電視劇還需要對影視行業(yè)的整個環(huán)節(jié)有比較深入的了解。從項目創(chuàng)意、劇本內涵、演員陣容、制片、導演等，挑選項目的過程中需要考慮到很多不同方面。對先前類似電視劇的行業(yè)模式、市場定位、營銷策略進行研究，可以更好的避免失敗。同時，了解電視劇的制作流程，做好資金到位和時間把控，避免不必要的風險。這些都是讓我們能夠更好地掌控電視劇項目，說服其他股東的關鍵因素。

其三，在選擇電視劇項目的時候，正確的尺度和眼光也非常重要。一些人投資電視劇的時候，往往將自己的情感因素與標準混淆，很容易因為個人喜好而忽視了市場的需求。其實，我們投資的是電視劇，不是我們的個人偏好。選題的時候要考慮到更多人的需求和利益，應該選取一些大眾化、流行化、市場化、觀眾化的電視劇項目。這不僅可以讓我們在市場上取得更好的競爭優(yōu)勢，也能夠更好地滿足所有人的期望。

最后，投資電視劇更需要投入熱情和精力。如果你只是為了獲得回報而投資電視劇，那你可能會感到很失落。在電視劇的制作過程中，我們需要投入很多時間和資源，也需要與制作團隊、演員、市場營銷團隊等多方進行協(xié)調和談判。因此，我們需要對電視劇行業(yè)有喜愛和熱情，保持耐心和信心，才能更好地享受到投資所帶來的成果。

總之，投資電視劇需要有多方面的知識基礎和豐富的經驗，同時還需要綜合應用不同方法，明確自己的目標，正確把握市場的察覺力和時機，做出明智的投資決策。最后，我想說的是，在投資電視劇的過程中，我們也得到了很多的樂趣和收獲，這是其他任何投資方式都不能比擬的。

投資心得體會【篇4】

工作，一直是我所向往的事情。盡管工作中的人享受不到在學校里時的悠閑和輕松，但是我喜歡那種有所壓力也有所動力的充實而緊湊的感覺，那樣可以讓人變得積極上進起來!這或許也是我在不長不短的實習期間所得到的一個很大的感觸。

在投資咨詢公司實習，一個月的時間，說長不長說短不短，但是也更讓我堅信：社會實踐確實是一個能讓人學到很多有用的東西并迅速成長的過程。邁嘉投資咨詢有限公司主要專注于投資留學移民業(yè)務，由于我所學習的專業(yè)與該類工作有著很大的區(qū)別，所以在這樣的公司工作對我來說接觸的是一個全新的領域。

雖然進入實習公司的角色是作為投資咨詢公司的翻譯人員，但是一開始并沒有直接的做翻譯這項工作，而是花了近一周的時間來熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容，比如，公司的咨詢顧問，他們每天要接聽新客戶的電話，要定期回訪老客戶，隨時接待客戶的面訪，以保證有高質量的客戶管理數(shù)據(jù)。然后再花一周的時間深入了解翻譯人員的工作職責工作內容和所需要具備的各項素質，這期間，我遇到了一個很大的問題，那便是英語水平在應用上沒有辦法做到游刃有余。這個問題一直讓自己很頭痛，盡管在大學期間一直很喜歡英語也很努力的去學習，但或許是因為方法不當，也或許是因為自己做的確實不是很好，在校期間才通過了英語四級，而在投資公司做翻譯的老員工有兩個，其中一個英語六級，還有一個是專業(yè)八級，這讓英語才與四級的自己難免覺得有些難為情。

移民資料文件的翻譯是一件非常重要的事情，重要的句子可以說是一個字一個“扣”，翻譯起來絕對不能馬虎，因此，在熟悉自己的工作職責工作內容和所需要具備的各項素質的這大概一個星期的時間里，我也花費了很大的精力去研究了很多有助于翻譯人員工作的資料，雖然有些臨陣磨槍的感覺，但是這讓我感覺充實了很多，也發(fā)現(xiàn)，快樂的工作著是一件令人非常欣慰的事情。在接下來的兩個星期里，又花了一個星期的時間整理老翻譯人員所翻譯出來的資料，以及公司里重要但是還沒有完全整理好的一些文件，有時候也協(xié)助老翻譯人員做一些簡單的一些簡單的翻譯，還兼顧接線的工作，處理客戶打過來的電話或者把一些客戶打過來的電話轉接到所需要的工作人員手中。這個星期的工作讓我感覺到積極工作給人帶來的好處，如果一個人有積極的心態(tài)，能夠認真的面對一份工作，并能夠靈活的運用自己所掌握的能力去處理工作中所出現(xiàn)的問題，那么，工作著的同時也就是快樂著的時候。

實習的最后一個星期，也是我真正進入翻譯人員角色的時候。每天所做的工作就是面對一堆資料，把它們進行正確的翻譯。我想，公司之所以讓我在這最后一星期的時間來做這樣專業(yè)的工作，也是基于這份工作的重要性來考慮的。在經過前面三個星期的熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容、熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容以及整理翻譯人員所翻譯出來的公司資料接線等工作之后，才能更好的了解我所做翻譯工作的重要性和翻譯人員身上所被賦予的責任感。

投資心得體會【篇5】

隨著社會經濟的發(fā)展，人們對于財務管理和投資理財?shù)男枨笠苍絹碓酱?。證券投資作為一種常見的理財方式，在不同國家和時期都有著豐富的歷史經驗。在探索證券投資史的過程中，我深刻領悟到了幾個重要的體會：1.知識的重要性，2.風險與回報的平衡，3.市場的波動性，4.長期投資的價值，5.個人特點的影響。

首先，知識的重要性在證券投資中不可忽視。證券投資領域涉及的知識領域非常廣泛，包括財務分析、行業(yè)分析、經濟預測等等。在我研究證券投資史的過程中，我發(fā)現(xiàn)投資成功的關鍵往往取決于對市場和公司的深入了解。只有具備足夠的知識儲備，才能做出明智的投資決策，獲得更好的回報。

其次，證券投資中的風險與回報是一個不可分割的整體。無論是股票、債券還是其它證券品種，投資者都需要在追求高回報的同時，承擔一定的風險。證券投資史中的成功案例表明，風險與回報之間存在一定的平衡關系。只有在充分考慮風險的前提下，才能更好地把握市場機會，實現(xiàn)財務增長。

第三，市場的波動性是證券投資中常見的現(xiàn)象。證券市場的價格往往受到多種因素的影響，如經濟形勢、政府政策、市場情緒等。在我研究證券投資史的過程中，我發(fā)現(xiàn)市場的波動性是不可避免的，投資者應該具備足夠的耐心和冷靜思考的能力，避免盲目跟風和沖動操作。

第四，長期投資的價值是不可低估的。證券投資史中的許多成功案例表明，長期投資往往能夠獲得更好的回報。時間能夠消化市場波動，讓投資者獲得更加穩(wěn)定的收益。與此相對應的，短期投機往往因為市場的不確定性而風險更大，投資者要養(yǎng)成長期投資的習慣，并穩(wěn)定執(zhí)行投資計劃。

最后，個人特點對于證券投資的影響是不可忽視的。每個人在投資決策過程中都受到不同的思維和情緒影響。比如，一些人可能更加冒險，愿意承擔更高的風險，而一些人則更加保守，更喜歡穩(wěn)妥的投資方式。在我研究證券投資史的過程中，我逐漸了解到自己的投資特點，并盡力調整自己的思維和情緒，以更好地應對不同的市場情況。

總之，通過研究證券投資史，我深刻感受到知識的重要性、風險與回報的平衡、市場的波動性、長期投資的價值以及個人特點的影響。這些體會和認識不僅對于我個人的投資決策有著重要的借鑒作用，也對于廣大投資者來說具有一定的指導意義。在未來的證券投資實踐中，我將更加注重知識學習，保持冷靜理性的思考，堅持長期投資的原則，并結合自身特點靈活調整投資策略，以期取得更好的投資效果。

投資心得體會【篇6】

作為一種高風險高回報的投資方式，證券投資股票吸引了眾多投資者。在我的投資經歷中，我深刻體會到了股票投資的曲折與挑戰(zhàn)。然而，通過總結經驗教訓，我也獲得了一些寶貴的心得體會。在本文中，我將分享我在證券投資股票方面的體驗和領悟。

第二段：抓住時機。

在證券投資股票時，抓住合適的時機至關重要。股市行情的變化極為頻繁，價格波動的幅度也相當大。因此，追求短期的利潤往往是一種危險和不穩(wěn)定的策略。相反，我發(fā)現(xiàn)，長期投資股票是一種更加可靠和穩(wěn)定的方式。通過選擇具備強大增長潛力的公司，耐心持有股票，我才能獲得更多的回報。

第三段：理性決策。

在證券投資股票時，決策的理性性非常重要。不同于賭博或者投機，股票投資需要基于充分的信息和深入的分析。通過研究行業(yè)趨勢、公司基本面和財務狀況，我能夠做出更準確的決策。此外，由于市場情緒常常波動不定，對交易進行情緒管理也是很關鍵的。在發(fā)生虧損時，我會深思熟慮，避免盲目決策?？傊?，堅持理性決策是獲得穩(wěn)定回報的重要因素。

第四段：風險分散。

證券投資股票的風險是無法避免的。然而，通過風險分散，我能夠在一定程度上減少投資風險。我會根據(jù)自己的風險偏好，在不同行業(yè)、不同地區(qū)和不同市值的股票之間進行分散投資。這樣，即使某些股票出現(xiàn)了問題，我的整體投資也不會受到過大的影響。此外，選取具有穩(wěn)定業(yè)績的公司，在一定程度上也能提高我的投資安全性。

第五段：學習經驗。

證券投資股票是一個不斷學習的過程。在我投資的初期階段，我犯了許多錯誤。然而，我充分認識到這些錯誤并加以改正。通過不斷學習，我深入了解投資知識和技巧，提高了自己的投資水平。此外，與其他投資者交流分享經驗也是我不斷學習和成長的重要途徑。通過參加投資教育課程和討論會，我能夠從他人的經驗中汲取智慧，并避免重蹈覆轍。

總結：

通過證券投資股票的經歷，我深刻認識到抓住時機、理性決策、風險分散和學習經驗的重要性。這些經驗教訓讓我意識到，證券投資股票不僅僅是盲目的賭博或投機，而是需要一定的技巧和策略。通過持續(xù)學習和成長，我相信我能夠在證券投資股票上獲得更好的回報。

投資心得體會【篇7】

經過了大半學期的證券投資學分析的學習，讓我對證券投資有了初步的了解。我們知道證券投資是指投資者（法人或者是自然人）購買股票，債券，基金等有價證券及這些有價證券的衍生品，以獲得紅利，利息及資本利得得投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式這是我對證券投資的第一印象，不過這點了解可以說是皮毛中的的皮毛，如果說用來投資證券或者是分析走勢，那是遠遠不夠的。

然而，就這門課程而言當我們初次接觸時，抱著這樣一種心態(tài)，學完它最基本的我們可以自己炒股了，以后可以自己進行合理理財和投資了。當初想法挺簡單了，但直到慢慢的接觸到這門課程時才體會到學什么都不是一蹴而就的，尤其是接觸到股票想炒股更不是一兩天就可以掌握的還需要我們修煉內功才行。并且眾所周知，股市是國家經濟的晴雨表，它與國家經濟密切相關，隨著中國經濟的發(fā)展，中國證券市場飛速發(fā)展，近年來“炒股熱流”席卷全中國。投資者一旦進入股市，盈虧乃兵家常事，要投資就應該有個好的投資理念和健康的投資心態(tài)。再者，做股票的功夫同樣不是靠眼睛天天瞄著電腦，耳朵聽著各種不明真?zhèn)蔚男〉老⑺艿玫降?，它需要我們在盈盈虧虧中不斷總結經驗。

但學期了這么長時間了，雖然實際操作不行可理論還是懂一些的，所以在此就對證券投資學的一些理論和認識作一些自我的闡述，主要從以下幾個方面進行闡述：首先是證券投資學的基本概念；其次是我對證券投資學的認識；最后是證券投資學對我的啟發(fā)。

證券投資已成為當今世界經濟發(fā)展的主流手段，也逐漸的成為一種理財?shù)内厔?，越來越多的人參與其中，作為現(xiàn)代社會新生代的我們，更應該去主動掌握證券投資學的知識，不過這種知識并不僅僅局限于書本知識，更多的應該是實際的參與，因為理論只有實際操作化，才能驗證其可行性，同時在實踐中在總結出符合自身的切實可行的理論。

◆證券投資學的基本概念

在介紹證券投資學之前，我們先將證券投資學進行拆分，分別介紹一下證券和投資的概念，因為它們是證券投資學的主體和手段。證券是各類記載并代表一定財產所有權或債權憑證的通稱，是用來證明證券持有人或第三方當事人有權按照證券記載的內容獲得相應權益的憑證。股票,國債，市政債券，基金證券，票據(jù)，提單，保險單，存款單等都是證券。而投資是為獲得可能的不確定性的未來值做出的確定的現(xiàn)值犧牲。

從以上的兩個概念中我們再總結出證券投資的定義：證券投資是指投資者（法人或者是自然人）購買股票，債券，基金等有價證券及這些有價證券的衍生品，以獲得紅利，利息及資本利得得投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。證券投資學中最重要的內容莫過于證券投資分析。證券投資分析的意義：1.有利于提高投資機會和投資對象的選擇合理性；

2.有利于提高投資者進行投資決策的科學性；3.有利于降低投資者的投資高風險；4.有利于提高投資價值的分析水平；5.科學的證券投資分析是投資者獲得投資成功的關鍵。證券投資分析的主要方法分為兩種，基本分析與技術分析?；痉治鍪侵缸C券投資人員根據(jù)經濟學，金融學，財務管理學及投資學等基本原理，對決定證券價值的基本要素如宏觀經濟指標，經

濟政策走勢，行業(yè)發(fā)展狀況，產品市場分布，公司銷售和財務狀況等進行分析，評估證券的投資價值，判斷證券的合理價位，提出相應的投資建議的一種分析方法。技術分析是以證券市場過去和現(xiàn)在的市場行為為分析對象，運用圖表，形態(tài)，邏輯和數(shù)學的方法，探索證券市場已有的一些典型變化規(guī)律，并據(jù)此預測證券市場的未來變化趨勢的技術方法。

◆證券投資學的認識

經過這個學期學習，我知道了什么是證券，證券的分類，證券市場的基本功能、融資結構、資源配置、發(fā)行方式、發(fā)展前景等；了解了股票、債券和基金的定義及它們的運作方式。并能更清楚更直觀的從發(fā)展前景及當前數(shù)據(jù)對它們進行一系列的分析，從而做出我們這些初學者的判斷。這其中包括對各種證券投資的收益性、流通性、風險性、流通行、價格的波動性和伸縮性的分析、評價和預期以及宏觀經濟、政治事件、法律規(guī)范、軍事沖突、傳統(tǒng)文化、自然條件、市場波動等各種因素對證券市場價格的的影響。在股票方面，我學會了市盈率、發(fā)行價、股票面值、股票市價等的計算，并對股票的價格指數(shù)有所了解；在債券方面，學會了對債券的終值、現(xiàn)值、股利貼現(xiàn)估價，市盈率估價等的計算；在基金方面也初步了解了一些價值分析技巧。而以上這些都是進行證券投資必備的基礎知識，若想要更深層次的發(fā)展還有待進一步的學習——對證券市場技術分析的學習。

雖然我們現(xiàn)在還沒有投資的本錢，但老師讓我們關注每天的大盤走勢練習虛擬投資，從而慢慢來豐富和提升自己投資能力。那么在真正的投資過程中又要注意哪些，要進行哪些因素的分析呢。我個人認為應該從以下方面著手。首先選擇一家上市公司作為自己的投資對象。然后對這家公司的整體情況進行分析，判斷公司的當前運營情況和今后的發(fā)展?jié)摿?。這些分析包括行業(yè)競爭力的分析、財務狀況的分析、高層管理能力的分析、現(xiàn)金流量的分析、市盈率模型的分析、資產基準模型分析和市場模型分析，根據(jù)分析結果對這些因素進行綜合的評估，從而制定投資的大致方向。接下來要做的就是投資了，投資對于我們來說一般都是短期的行為，因此我們更應該注重的是技術分析。在這過程中常用到的理論包括以下幾種。第一，k線理論，了解k線的含義，通過單根k線或多跟k線組合來預斷股市近期走向。第二，切線理論，證券市場有順應潮流的問題，“順勢而為”是被投資者廣泛認同的一項投資準則。想要了解大勢的發(fā)展方向就得進行趨勢分析，如用支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線、黃金分割線、百分比線等線形進行分析，從而判斷股票的走勢。第三，形態(tài)理論，通過研究價格所走過的軌跡來研究價格曲線的各種形態(tài)，進而做出判斷。當然這些都僅僅是理論，實際運用起來的時候就沒這么簡單了，所以我們才要更加注重實戰(zhàn)訓練，從實戰(zhàn)中得出經驗，最終樹立相對正確的投資觀。

◆證券投資學對我的啟發(fā)

學習證券投資知識要抱著一顆平常心，注意循序漸進，不要期望過高恨不得立馬學會所有的證券投資知識和技巧，使自己很快成為一名證券投資的高手，這是不可能的。如果以這種心態(tài)來學習，這本身就是一種焦慮的表現(xiàn)。我們一定要注意不能扭曲學習投資的動機。

所謂一口氣吃不成胖子，學習證券投資就像學游泳一樣，你剛學的時候只能是學會如何讓自己漂起來，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學就馬上成為泳池里的黑馬。

學習證券投資，還要注意一個問題，那就是這種學習固然有助于提高你的自信，但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場取勝的獨門法寶，你就會發(fā)現(xiàn)自己被淹沒其中而難以自拔，就會讓自己感到痛苦不堪。因為證券投資市場的理論、技巧和成功的經驗非常多，而這些東西常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。

學習證券投資的正確方法是：從書籍中了解一些基本知識和操作方法，然后用少量的資金進行投資，并嚴格按既定的程序進行操作，逐步建立起對證券投資的感性認識，并逐步積累證券投資的經驗。在學習證券投資知識及實際的操作過程中，投資者始終要注意一點，那就是要規(guī)避風險、注意安全。就像有的投資專家所說的:“走入股市，最要緊的是要學會自我保護?！币鰪娡顿Y的安全性，在開始進入證券投資市場時，就要善于選擇一些比較穩(wěn)妥、有較高安全性的投資品種進行投資，這樣才能使自己在剛進入市場時不至于受到市場過于劇烈的沖擊，從而能保持一個較為平和與良好的心態(tài)。

綜上所述，通過這一學期證券投資的學習，我認識到在股市中該從哪方面看問題，該怎樣克服自己的缺點。雖然自己的結論多么膚淺，但我最起碼知道入市所應該具備的條件與素質，并且自己對證券投資的愛好給自己不斷探索做了催化劑，我認為炒股要看自己的技術，還要看自己的心態(tài)，還要看自己對事情的分析，看自己對股市的遠見，這猶如我們做人一樣，猶如我們?yōu)槿颂幨酪粯?，當你以一種好的心態(tài)努力去做一件事，總會有所收獲的。最后還要特別感謝老師的悉心教導。

投資心得體會【篇8】

證券投資是一門需要智慧、耐心和謹慎的藝術。在投資過程中，我意識到了自身對市場的了解和對風險的認知至關重要。我學會了通過研究和分析，選擇適合自己風險承受能力的證券進行投資。我也明白了投資是一個長期的過程，需要堅持不懈和持續(xù)學習。通過長期投資的經驗，我逐漸發(fā)現(xiàn)了一些心得體會。

第二段：分散投資是投資成功的關鍵。

一個重要的心得是分散投資。我認識到單一投資的風險是非常高的，因為市場波動時會將所有的風險都集中在某一只股票上。因此，為了降低風險，我開始將投資分散到不同的證券品種和行業(yè)中。這樣，即使有一只股票出現(xiàn)了問題，其他投資也能夠幫助我分散風險和降低損失。分散投資不僅能夠降低投資風險，還可以提高整體的收益。

第三段：積極把握買入時機和賣出時機。

除了分散投資，我還學會了把握買入和賣出的時機。選對買入時機可以讓我以較低的價格買入優(yōu)質證券，從而獲得更大的收益空間。而選對賣出時機，則可以幫助我及時止盈保本或減少虧損。在把握市場節(jié)奏和趨勢方面，我通過閱讀財經資訊和關注市場動態(tài)，提高了自己的判斷能力。通過總結各種投資經驗和技巧，我逐漸培養(yǎng)了自己的買入和賣出的眼光。

第四段：避免情緒化投資。

在證券投資中，容易陷入的一個誤區(qū)是情緒化投資。情緒化投資往往是由于市場波動導致的投資者情緒產生變化。當市場看漲時，情緒會驅使投資者追漲殺跌，盲目買入；而當市場看跌時，情緒會讓投資者懼怕虧損，迫使投資者盲目拋售。然而，追漲殺跌和盲目拋售往往會導致投資者蒙受較大損失。在投資中，我深刻認識到避免情緒化投資至關重要。我始終保持冷靜，并用理性的思維分析和判斷，不被市場情緒所左右。

第五段：持之以恒的學習和調整。

最后，投資并不是一成不變的。市場環(huán)境、經濟政策等因素都會不斷變化。因此，持之以恒的學習和調整是投資成功的關鍵。我通過學習投資理論、經驗分享和實踐，不斷提升自己的投資能力。同時，我也會根據(jù)市場形勢和自身情況做出相應的調整。只有不斷學習和調整，才能在競爭激烈的證券市場中保持競爭力。

總結：

在證券投資的過程中，我體會到投資是一門藝術，需要智慧和耐心。通過分散投資、把握買入和賣出時機、避免情緒化投資以及持之以恒的學習和調整，我逐漸積累了一定的經驗并取得了一定的收益。然而，我也意識到投資始終存在風險，不能追求過高的收益和回報。因此，在投資過程中，我會保持謹慎和理性，始終把保護本金和穩(wěn)定盈利作為首要目標。

投資心得體會【篇9】

第一段：引言（150字）。

MACD指標是證券投資中常用的技術指標之一，它可以幫助投資者把握證券價格的趨勢和判斷買賣時機，從而提高投資收益。我在投資實踐中多次運用MACD指標，不僅加深了對該指標的理解，還積累了一定的心得體會。在本文中，我將詳細分享我的MACD心得體會，希望能夠對廣大投資者有所幫助。

第二段：MACD指標簡介（250字）。

MACD指標是由快速移動平均線（EMA12）與慢速移動平均線（EMA26）的差值構成的。除此之外，MACD指標還包括一個用于觀察短期波動的“信號線”（EMA9）。MACD指標的主要功能是判斷股票價格的趨勢，特別是短期趨勢的轉折點。當MACD指標從下向上穿越信號線時，通常被視為買入信號；當MACD指標從上向下穿越信號線時，通常被視為賣出信號。不過，MACD指標并非絕對準確，只能作為輔助工具來判斷買賣時機。因此，在實際應用中，還需要結合其他技術指標和基本面因素進行綜合分析。

第三段：技巧與要點（300字）。

在運用MACD指標時，我總結出幾個關鍵的技巧和要點。首先，我經常使用的是MACD指標與價格走勢的背離判斷。當股票價格創(chuàng)新高而MACD指標沒有創(chuàng)新高時，往往意味著市場力量的衰竭，可能是大盤出現(xiàn)頂部信號，需要警惕風險；相反，當股票價格創(chuàng)新低而MACD指標沒有創(chuàng)新低時，可能暗示市場底部的出現(xiàn)，是買入的良機。其次，我會根據(jù)MACD指標的快速線和慢速線的交叉點及其距離信號線的遠近來作出判斷。當MACD快速線與慢速線在負值區(qū)域交叉并遠離信號線，通常意味著股票可能進入超賣狀態(tài)，可能會有反彈機會；反之，當MACD快速線與慢速線在正值區(qū)域交叉并遠離信號線，通常意味著股票可能進入超買狀態(tài)，需要考慮減倉或賣出。

第四段：案例分析（300字）。

以下是我在實際投資中運用MACD指標的一個案例。某股票在過去一個月內的股價走勢比較強勁，一度創(chuàng)下新高。然而，通過對MACD指標的分析，我發(fā)現(xiàn)MACD指標沒有隨著股價的上漲而上漲，形成了價格與MACD指標的背離。同時，MACD指標的快速線和慢速線在負值區(qū)域交叉并遠離信號線。根據(jù)這些信號，我決定及時減倉，在股價下跌之前獲利了結。果不其然，不久后，股價出現(xiàn)大幅下跌，證實了我的判斷。這個案例充分展示了MACD指標在股票投資中的作用，以及它如何幫助投資者減少風險并獲得收益。

第五段：總結與展望（200字）。

經過多次實踐和總結，我深深體會到MACD指標在證券投資中的重要性。它作為一種輔助工具，可以幫助投資者更準確地判斷股票價格的趨勢和買賣時機。然而，MACD指標也有其局限性，只有結合其他指標和基本面因素，才能做出更準確的判斷。未來，我將繼續(xù)深入學習和研究MACD指標，完善自己的投資策略，并結合實際情況不斷調整和優(yōu)化，以提高自己的投資水平和獲得更好的投資回報。

（總計1200字）。

投資心得體會【篇10】

為期三天的《證券投資學》課程網絡培訓結束了。雖然只有三天的時間，但是各位老師精彩的演講使我受益匪淺。我希望今后能夠多組織一些這樣的培訓，能夠多些機會和兄弟高校的教師進行交流和探討，改進自己的教學方法，提高自己的教學水平。對于《證券投資學》我有一點體會，希望能和大家分享。

首先，是這門課程的定位。我所教授的這門課程是我們應用數(shù)學系學生的一門專業(yè)選修課程，是一門通識課程。學生們選修它的原因大致分為三類：一種是把它作為炒股的課程，比較感興趣;一種是為了混學分;還有一種就是為了應付研究生的專業(yè)課程考試(我們專業(yè)的學生考經濟類研究生的比較多)

因為是專業(yè)選修課，所以課時很有限，只有微觀經濟學、金融學、統(tǒng)計學、財務管理、法律制度、政策規(guī)范、心理學等方面的知識，是一門綜合性學科。而這些學科我們專業(yè)都要求學生或必修或選修，所以有些交叉的內容就可以和其他老師溝通一下，避免重復講解。比如這門課程需要用的統(tǒng)計學和計量方面的內容就可以不用深入講解，因為學生都已經學過，只要直接拿來用即可。

其次，是重點和難點。對于我們理科類專業(yè)的學生而言，本門課程的重點為：證券投資工具，包括股票、債券、證券投資基金;證券市場，包括證券發(fā)行市場和證券交易市場;證券投資價值分析;證券投資基本場和證券交易市場的運行原理;股票內在價值的計算方法及計算模型;債券的投資價值的計算;中國股市與宏觀經濟周期的關系;技術分析中的圖形分析，尤其是K線理論、切線理論、形態(tài)理論、均線理論、MACD、KDJ等主要指標的運用。

因為我們的學生畢竟不是經濟類專業(yè)出身，所以牽涉到的經濟學內容還是要強化的，另外我們學生都是學數(shù)學專業(yè)的，所以對于計算和模型處理應該會有一定的優(yōu)勢，只是經濟學專業(yè)背景有些欠缺而已。

最后就是實踐這一環(huán)節(jié)。這門課程我們還有12學時的實踐時間。但是因為課時的有限以及實驗室設備的缺乏，這塊實踐環(huán)節(jié)幾乎就是虛設，學生只能上機處理一些計量方面的問題，根本無法進行與證券有關的一些實際操作。而且因為經費和其他一些條件的制約，學生也無法去證券公司或者其他一些相關金融機構進行實踐，這樣學生的學習只能停留在對課本內容的感性認識上，這實在是一大遺憾。