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合規(guī)工作總結(jié)(篇1)

20XX年8月20日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí)，日程雖短，他行先進的案件防控的經(jīng)驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：

8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(中心)工作場所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學(xué)習(xí)致用。

1、商業(yè)銀行案件防控及內(nèi)控工作中心突出，各部門條線所有業(yè)務(wù)開展基本能涵蓋案件防控及內(nèi)控要求，組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、報告線路、檢查處理處罰等職責(zé)分工清晰明了;

2商業(yè)銀行案件防控條線職責(zé)清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業(yè)務(wù)、合規(guī)風(fēng)險、內(nèi)審等三道防線監(jiān)督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內(nèi)審部門還有再監(jiān)督職能，部門查完內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問題還要追究檢查人員責(zé)任，真正達到監(jiān)督和再監(jiān)督效果;

3、工作細(xì)致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業(yè)務(wù)熟悉，專業(yè)水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;

4、科技手段防控能力高，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數(shù)、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制;

5、考核機制完善，實行KPI考核，所有指標(biāo)要求都列入考核，輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經(jīng)濟處罰、稍重違規(guī)有行政處分，而且這些都要進入網(wǎng)點KPI考核中，與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、員工的收入、評先評優(yōu)、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發(fā)揮作用;

6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢：商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。

二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進經(jīng)驗及做法：

1、員工行為排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負(fù)責(zé);員工家訪制度由主管負(fù)責(zé)人每年完成30%的員工的家訪工作，并做好登記及報告;擬在9月底前下文進行明確并開展實施;

通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規(guī)積分管理，并對積分高的員工采取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去;

向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工;

4、檢查工作：三道防線檢查，業(yè)務(wù)，風(fēng)險合規(guī)，稽核;分現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查;頻率為每月各一次;將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導(dǎo)頻率和深度;

5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責(zé)任人、定監(jiān)督人，并與績效考核掛鉤;收到風(fēng)險提示書部門或支行要在15個工作日完成組織學(xué)習(xí)、部署、檢查、整改等措施;

一是推行網(wǎng)點內(nèi)控評級分等級管理：擬在本年內(nèi)推進此項工作，對所有網(wǎng)點進行內(nèi)控評價，并對好中差網(wǎng)點采取不同的政策，評級結(jié)果與績效考核、檢查頻率、評先評優(yōu)、晉升等掛鉤，采取一年一評;

二是借款客戶準(zhǔn)入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。

三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負(fù)責(zé)人對本行(部)員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。

合規(guī)工作總結(jié)(篇2)

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

合規(guī)檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險防范體系，加強合規(guī)風(fēng)險管理，保障各項業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。 第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二章 職責(zé)與權(quán)限

第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實施。 第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工

（一）檢查組組長：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。

（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實確認(rèn)書，對檢查材料進行匯總，編制檢查報告。

（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿、檢查事實確認(rèn)書，對分工檢查事項負(fù)全部責(zé)任。

第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報表、賬冊、資料等。

第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項、實施和通報等事項的審批。

第三章 內(nèi)容與要求

第九條 合規(guī)檢查的范圍

對全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動實行事前、事中、事后全過程進行合規(guī)管理和操作檢查。

第十條 檢查的方法和要求

（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。

（二）聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。

（三）現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項規(guī)章制度落實情況。

（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。

（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時間行領(lǐng)導(dǎo)匯報。

（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進行總結(jié)、匯總分析，及時完成檢查報告。

（七）檢查報告應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。

（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。

（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費等。

（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。

第四章 合規(guī)檢查管理流程

第十一條 合規(guī)檢查立項

（一）確定規(guī)檢查項目

合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計劃,依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項目。

（二）合規(guī)檢查項目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實施。

（三）成立合規(guī)檢查組

1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。

2．檢查項目組組長：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對象協(xié)調(diào)重要事項；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進度；安排其他相關(guān)工作。

3．項目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實確認(rèn)書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。

4．檢查項目組成員：根據(jù)檢查方案進行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿；及時匯報檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項目主檢查人和項目小組長安排的其他工作。

（四）制定檢查方案

合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項目類型，詳細(xì)制定檢查方案： 1．被檢查部門（人）的名稱和基本情況；

2．檢查的目的、對象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實施時間； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求； 5．注意事項； 6．編制日期。

（五）檢查方案檢查審批

合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實施檢查。 第十二條 檢查準(zhǔn)備

（一）發(fā)送檢查通知書 1．檢查通知書應(yīng)載明：

（1）檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實施期限； （2）檢查組組長及主檢查人等；

（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項。

2．檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進場時交被檢查部門。

3．對被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：

（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。

（2）被檢查部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。

（二）明確檢查人員分工

檢查組組長在進駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計方案，明確檢查計重點，確定具體分工和工作要求。

第十三條 檢查實施

（一）檢查組組長說明檢查計的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。

（二）被檢查部門主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報。

（三）進行檢查分析

1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計憑證、賬簿、報表等資料。

2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對檢查計內(nèi)容進行檢查分析，亦可通過聽取匯報、觀察、走訪、談話等方式進行。

（四）編制工作底稿

1．檢查組成員實施檢查時，要如實、序時記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實，計算的結(jié)果等。

2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。

（五）確認(rèn)事實

1．檢查項目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實確認(rèn)書。 2．檢查事實確認(rèn)書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認(rèn)。

3．被檢查部門人員對檢查事實確認(rèn)書的內(nèi)容提出確認(rèn)意見并簽章。如有異議，被檢查部門可說明情況，并附相關(guān)證據(jù)。

4．主檢查人根據(jù)檢查事實確認(rèn)書和被檢查部門的確認(rèn)意見，匯總形成檢查初步意見。

5．檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后，可召開會議與被檢查部門人員交換意見。

6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對檢查初步意見提交書面反饋意見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。

第十四條 檢查報告

（一）項目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對象的反饋意見擬寫檢查報告。

（二）檢查報告包括以下內(nèi)容： 1.檢查的基本情況，包括立項依據(jù)、現(xiàn)場實施起止時間、被檢查部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；

2.被檢查部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡要概括； 3.存在的問題，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號等；

4.處理意見及建議，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。

5.責(zé)任的認(rèn)定，主要是對檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問題，確認(rèn)檢查對象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（1）直接責(zé)任是檢查對象親自辦理，或組織、指使、強令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（2）主管責(zé)任是檢查對象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（4）總體評價。根據(jù)檢查結(jié)果，對檢查對象作出客觀公正的評價。 （5）處理建議。檢查組對所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。

（四）檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門。被檢查部門收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時將整改情況上報合規(guī)管理部。若有異議，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。

第十五條 檢查通報

檢查組對檢查情況匯總寫出檢查通報，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報。

第十六條 檢查整改階段

（一）根據(jù)檢查報告反映的問題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被檢查部門（人）提出整改意見，明確落實整改的具體問題和時間要求。

（二）被檢查部門（人）應(yīng)根據(jù)整改意見的要求，在規(guī)定的時限內(nèi)將問題整改情況以書面形式報告合規(guī)管理部。

第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時對被檢查部門整改情況進行后續(xù)檢查。重點檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問題的整改落實情況，并做出后續(xù)檢查報告。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。 本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。

合規(guī)工作總結(jié)(篇3)

為加強案件專項治理工作，促進x銀行內(nèi)控制度和各種措施的有效執(zhí)行，提高合規(guī)經(jīng)營水平，省聯(lián)社在全省范圍內(nèi)開展了“全員合規(guī)文化教育”活動，現(xiàn)將我社的本次活動開展情況及主要做法報告如下：

一、活動進展情況：

二、主要做法：

為進一步強化信用社員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，推動合規(guī)文化教育和案件專項治理活動的縱深開展，保證我縣農(nóng)村信用社學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)質(zhì)量和學(xué)習(xí)效果，確保全縣信用社學(xué)習(xí)內(nèi)容同步進行，聯(lián)社對整個學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)內(nèi)容及時間進行了統(tǒng)一安排，并將學(xué)習(xí)時間安排表、學(xué)習(xí)筆記和學(xué)習(xí)教材及時發(fā)放到每一個員工，為員工學(xué)習(xí)創(chuàng)造了良好的條件。在開展合規(guī)文化教育和案件專項治理活動中，主要采取了以下幾項措施：

一、搞好“三個統(tǒng)一”。

為使全縣員工在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一致，聯(lián)社活動辦公室統(tǒng)一印制了學(xué)習(xí)筆記本，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)時間，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)內(nèi)容，將學(xué)習(xí)內(nèi)容量化到每一天，實現(xiàn)了學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)時間上的統(tǒng)一。

二、落實“四項”措施。

一是建立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立了以理事長任組長，主任、監(jiān)事長、副主任任副組長，機關(guān)各部室負(fù)責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，及時召開動員會，制定了《合規(guī)文化教育和案件專項治理活動實施方案》，并下發(fā)到基層信用社，同時要求基層社成立相應(yīng)組織，明確社主任為第一責(zé)任人，抓好基層社學(xué)習(xí)，為活動的順利開展奠定組織基礎(chǔ)。二是明確目標(biāo)，落實責(zé)任。按照各部門的職能，結(jié)合工作實際，對100個風(fēng)險點進行及時分解，逐項落實責(zé)任人，達到每一個風(fēng)險點有人監(jiān)督，有人負(fù)責(zé)，建立起上下聯(lián)動，齊抓共管的防范機制。三是強化管理，合規(guī)經(jīng)營。牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要務(wù)”的理念，增強全員合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平，使廣大員工樹立 “合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。四是加強督導(dǎo)，確保實效。聯(lián)社督導(dǎo)組將對各信用社學(xué)習(xí)階段活動進展情況進行逐社督導(dǎo)、檢查，確保活動取得實效。

三、堅持“五個”結(jié)合。

一是與開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動相結(jié)合：為切實提高全員業(yè)務(wù)環(huán)境，增強合規(guī)意識，提高合規(guī)水平，制定了《xx縣農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)服務(wù)實施方案》，對員工的業(yè)務(wù)操作提出了規(guī)范化要求，力求對一線人員實現(xiàn)格式化管理，對各崗位的專業(yè)技能提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求，要求員工限期內(nèi)必須達到上崗標(biāo)準(zhǔn)。二是與案件專項治理和治理商業(yè)賄賂相結(jié)合，貫徹落實銀監(jiān)會和省聯(lián)社關(guān)于案件專項治理和治理商業(yè)賄賂工作的要求，嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)人員，推動案件專項治理和治理商業(yè)賄賂工作深入開展。三是與提高制度執(zhí)行力相結(jié)合，落實各項規(guī)章制度，真正使全體員工樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。四是與推動精細(xì)化管理相結(jié)合，通過有針對性地學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī)及省聯(lián)社各項規(guī)章制度，提高政策理論水平和全員業(yè)務(wù)素質(zhì)，進而推動信用社管理水平不斷提高。五是采取單位集中學(xué)習(xí)與科室（柜組）組織學(xué)習(xí)、個人自學(xué)相結(jié)合，要求員工個人記學(xué)習(xí)筆記不得少于3萬字，提高每位員工對開展合規(guī)文化教育活動重大意義的`認(rèn)識，突出學(xué)習(xí)效果，保證學(xué)習(xí)質(zhì)量，推動合規(guī)文化教育向縱深開展。

四、達到“三個”效果。

一是通過開展合規(guī)文化教育，使每位員工深刻認(rèn)識合規(guī)操作的必要性、重要性和緊迫性，增強執(zhí)行制度的自覺性，提高制度的執(zhí)行力。二是明確了100個風(fēng)險點的責(zé)任人，使每位員工能夠把握各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，有效防范各類風(fēng)險。三是通過開展合規(guī)文化教育，遵紀(jì)守法，合規(guī)操作，依法經(jīng)營成為每位員工的自覺行動，為信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

合規(guī)工作總結(jié)(篇4)

保險公司合規(guī)工作總結(jié)精選

工作是從不斷總結(jié)中得到經(jīng)驗，從而得到提升，下面是小編為大家整理的：保險公司合規(guī)工作總結(jié)，歡迎閱讀，僅供參考。

保險公司合規(guī)工作總結(jié)(一)

一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領(lǐng)會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達的任務(wù)指標(biāo)而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：

一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)工作：

1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，用心調(diào)動團險業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。

2、制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對職工意外險的認(rèn)識，以減少業(yè)務(wù)的逆選取，降低賠付率。

3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。

4、制訂開門紅、國壽爭霸賽業(yè)務(wù)推動方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時進行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項業(yè)務(wù)管理工作。

5、制訂___年團險業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。

二、意外險方面工作：

學(xué)平險：一是一如既往地做好學(xué)平險的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)校回訪，有問題及時與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學(xué)校或家長手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學(xué)平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學(xué)平險收費標(biāo)準(zhǔn)進行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡(luò)溝通，聽取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期，團險部對各大學(xué)校進行了走訪，全體學(xué)平險服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將___萬余份學(xué)平險《致學(xué)生家長的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長手中，做好前期學(xué)平險工作，最終在__月份圓滿完成了學(xué)平險任務(wù)。

企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險保費在___萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險投保的注意事項。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

三、壽險業(yè)務(wù)方面工作：

在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務(wù)市場不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關(guān)事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務(wù)狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。

四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營銷部招募了___人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費___萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務(wù)新的增長點。

五、推薦：

一是在當(dāng)前各項政策影響下，團險業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來越嚴(yán)峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，推薦公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是推薦公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團險部會議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫忙。

六、明年工作思路

1、做好學(xué)平險收費前的各項工作。

2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎(chǔ)上，開拓新的意外險來源，個性是一些代理業(yè)務(wù)。

3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展?fàn)顩r，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長點。

4、開拓壽險市場，嘗試職場營銷。

5、加快綜合拓展員隊伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。

6、加強對團險業(yè)務(wù)員隊伍的建設(shè)。

保險公司合規(guī)工作總結(jié)(二)

轉(zhuǎn)眼間，__年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母偁?。天氣雖不是個性的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到__年閥門行業(yè)將會又是一個大較場，競爭將更加白熱化。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場，大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來年揚長避短，對自己有個全面的認(rèn)識。

一、任務(wù)完成狀況

今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥__萬，蝶閥1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo)。

球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產(chǎn)品增長不夠理想，雙達品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的狀況

對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。

1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨狀況較多。如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道。

2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯，發(fā)貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產(chǎn)周期計劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運費問題：關(guān)于運費問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工具，這天和昨日不一樣的價。

5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問題。問題不大，但與公司客戶至上客戶就是上帝的宗旨不和諧。

6、報價問題：因公司內(nèi)部價格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優(yōu)惠。

三、銷售中的問題

經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團結(jié)、上進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨當(dāng)一面，而且工作中的問題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵，發(fā)揚光大，但問題方面也不少。

1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。

2、組織紀(jì)律意識淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時有發(fā)生。這種狀況存在公司各個部門，公司就應(yīng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時不就應(yīng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。

3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時告知客戶貨物的重量，到貨時間，為客戶盡量把運輸費用降低等等。

4、統(tǒng)計工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計報表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機會丟失，造成勞動浪費，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時帶給報表，告知庫存狀況以便及時準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。

5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。

6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒有時間主動爭取客戶。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。

四、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。就應(yīng)說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是十分完美的。

管理出效益，這個準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司就應(yīng)以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說，卡天天打，但是遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵，那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益必然受損。

過程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個計劃之所以最后出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果比如說公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開會時一遍又一遍的說，可就是沒有結(jié)果，為什么這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注執(zhí)行力的一個重要原因，執(zhí)行力從那里來過程控制就是一個關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個方面：

1)工作報告相關(guān)人員和部門定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報工作，報告進展?fàn)顩r，領(lǐng)導(dǎo)也抽出時間主動了解進展?fàn)顩r，給予工作上指導(dǎo)

2)例會定期的例會能夠了解各部門協(xié)作狀況，能夠共同獻計獻策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

3)定期檢查計劃或方案執(zhí)行一段時期后，公司定期檢查其執(zhí)行狀況，是否偏離計劃，要否調(diào)整，并布置下一段時期的工作任務(wù)

4)公平激勵建立一只和諧的團隊，調(diào)動員工的用心性、主動性都需要有一個公平的激勵機制。否則會造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒有用心性。就我的個人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部是一個重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員，那么我推薦工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

另外一個方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，用心性喪失，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對自己不自信，難以培養(yǎng)出獨當(dāng)一面的人才。

以上只是個人之見，不必須都對，但我是真心實意想著公司未來的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼。

銷售目標(biāo)：

初步設(shè)想__年在上一年的基礎(chǔ)上增長40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這一具體目標(biāo)的制定期望公司老板能結(jié)合實際，綜合各方面條件和意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務(wù)呢因為明確的銷售目標(biāo)既是公司的階段性奮斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動力。

保險公司合規(guī)工作總結(jié)(三)

轉(zhuǎn)眼即逝的20__年，在分公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在各級機構(gòu)的配合、支持下，風(fēng)險合規(guī)工作是在消解司法案件歷史包袱，沉穩(wěn)應(yīng)對、積極溝通，逐步解決問題的一年;是在加強外部監(jiān)督與內(nèi)部管理下，加大責(zé)任追究及與績效考核掛鉤力度的一年;是緊跟總公司步伐，工作穩(wěn)定有序推進的一年;這一年，部門內(nèi)部和諧，外部融洽，，工作取得了一定的成績。現(xiàn)匯報如下，敬請評議：

一、以身作則，強化學(xué)習(xí)，營造和諧氛圍

風(fēng)險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風(fēng)險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調(diào)者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務(wù)知識，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調(diào)能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI(lǐng)部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學(xué)習(xí)能力、工作能力及處理復(fù)雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學(xué)心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

二、完善制度，明確職責(zé)，夯實工作基礎(chǔ)

針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎(chǔ)上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發(fā)了《20__年風(fēng)險合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案》、《紀(jì)委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務(wù)、審計、問責(zé)處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構(gòu)做好合規(guī)管理工作提供了學(xué)習(xí)和管理的工具，提升了工作的效率和質(zhì)量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點領(lǐng)域風(fēng)險排查結(jié)果，結(jié)合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內(nèi)控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內(nèi)控風(fēng)險提示涉及三級機構(gòu)##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內(nèi)控管理水平提供了工作指向。

三、突出重點，強化監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營

(一)推進合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制，進行全面合規(guī)考核評價

一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責(zé)任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機構(gòu)合規(guī)管理工作進行全面考核評價。根據(jù)考核結(jié)果，進行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查

于今年8月至9月，分別對8家地市機構(gòu)20__年風(fēng)險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對20__年風(fēng)險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報、風(fēng)險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構(gòu)對合規(guī)工作的認(rèn)識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領(lǐng)域風(fēng)險排查

今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結(jié)合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領(lǐng)域進行了風(fēng)險排查。各項風(fēng)險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導(dǎo)落實。

(四)加大宣導(dǎo)力度，加強合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能

5月份舉辦了風(fēng)險合規(guī)管理工作會議及培訓(xùn)，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓(xùn)。4月份，審計中心在結(jié)束了對我公司為期18天的農(nóng)險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風(fēng)險對全省進行了培訓(xùn)。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負(fù)責(zé)人及各中支公司班子成員、管理部門負(fù)責(zé)人150余人參加了培訓(xùn)。

5月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預(yù)防經(jīng)濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統(tǒng)20__年反洗錢基礎(chǔ)知識在線考試，三級機構(gòu)反洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計96人參加了考試，達到了以考促學(xué)的目的，營造了學(xué)習(xí)反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責(zé)力度，維護問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性

根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內(nèi)部責(zé)任追究辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機構(gòu)下發(fā)問責(zé)文件共21份，涉及分公司機關(guān)人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務(wù)派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責(zé)任進行追究，構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責(zé)和重大案件的風(fēng)險防范體系，維護了問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險

隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風(fēng)險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內(nèi)容風(fēng)險排查。通過對二、三級機構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機構(gòu)在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風(fēng)險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責(zé)任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責(zé)的司法案件，都進行現(xiàn)場調(diào)查，在掌握較為詳實材料的基礎(chǔ)上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責(zé)起關(guān)鍵作用的涉案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責(zé)任人進行了問責(zé)。

(七)做好非保險合同審核工作

非保險合同種類較多、內(nèi)容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認(rèn)真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計檢查

今年，審計中心對部分公司進行了農(nóng)險專項審計、經(jīng)濟責(zé)任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進行調(diào)查。每次審計時，都能提前溝通，認(rèn)真準(zhǔn)備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、，結(jié)束時聽取反饋，結(jié)束后，認(rèn)真組織整改。

(十)及時準(zhǔn)確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評估、風(fēng)險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀(jì)委監(jiān)督力度，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作

一是加強組織建設(shè)，不斷完善組織結(jié)構(gòu)，督促條件成熟的中支機構(gòu)成立紀(jì)委，對不符合要求的中支紀(jì)委組織進行了調(diào)整，搭建了紀(jì)委組織構(gòu)架。二是完善紀(jì)委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀(jì)律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓(xùn)會。

四、工作中存在的問題和個人不足

在即將過去的20__年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導(dǎo)、培訓(xùn)力度需進一步加大;三是個人深入基層督導(dǎo)檢查不夠。四是行有不得，反求諸己意識需進一步加強。

五、20__年的打算

20__年，我將時刻結(jié)合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強學(xué)習(xí)，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標(biāo)，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作：一是加強風(fēng)險管理組織體系與作風(fēng)建設(shè)，強化崗位培訓(xùn);二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風(fēng)險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風(fēng)險排查，建立風(fēng)險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風(fēng)險及監(jiān)管風(fēng)險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風(fēng)險。七是做好非保險合同管理，嚴(yán)控合同風(fēng)險。八是進一步加強問責(zé)管理，做好懲戒與教育相結(jié)合。九是做好審計檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強與地方紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，20__年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調(diào)、謹(jǐn)慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度帶領(lǐng)部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責(zé)扎實做好各項合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營保駕護航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

保險公司合規(guī)工作總結(jié)(四)

20__年度，在市分公司黨委、總經(jīng)理室和縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級公司和縣政府各職能部門的具體指導(dǎo)幫忙下，我公司認(rèn)真貫徹落實黨的十九大及省、市保險工作會議精神，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以深入開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動為契機，努力加強黨員干部隊伍建設(shè)，嚴(yán)格以按照機關(guān)效能建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，在堅持合規(guī)經(jīng)營的同時大力拓展業(yè)務(wù)，公司的全面建設(shè)持續(xù)了良好的發(fā)展勢頭，全年我公司共實現(xiàn)保費收入萬元，上繳利稅萬元，代收車船使用稅萬元，處理種類賠案筆，為出險案件賠付出現(xiàn)金萬元，在完成上級下達的經(jīng)營目標(biāo)的同時，為本縣經(jīng)濟建設(shè)做出了應(yīng)有的貢獻。

一、加強思想政治建設(shè)，確保員工堅定正確的政治方向

今年公司黨組用心響應(yīng)上級黨委和縣委號召，在公司黨員干部中深入開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，公司黨支部結(jié)合業(yè)務(wù)工作實際，擬定了公開承諾書，每個黨員都制定了爭當(dāng)優(yōu)秀黨員承諾書，并予以公開，較好地發(fā)揮了黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，增強了黨組織的向心力和凝聚力。一年來，公司全體員工緊緊團結(jié)在黨組周圍，精神振奮，工作努力，為圓滿地完成上級賦予的各項工作任務(wù)打下了堅實的基礎(chǔ)。全年未發(fā)生任何違法違紀(jì)行為和行政職責(zé)事故。

二、堅持以業(yè)務(wù)建設(shè)為中心，確保經(jīng)濟效益和社會效益雙豐收

一年來，我司堅持以三個代表重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以構(gòu)建社會主義和諧社會為工作的主線，為全縣的經(jīng)濟建設(shè)和人民的財產(chǎn)安全保障出發(fā)，定目標(biāo)、找差距、解放思想、實干創(chuàng)新、強化管理、提高質(zhì)量，不斷擴大服務(wù)領(lǐng)域，大力開辦服務(wù)性險種，為全縣人民創(chuàng)立放心的保險環(huán)境，取得明顯經(jīng)濟效益和社會成效。

一是為發(fā)展全縣的運輸業(yè)用心帶給保險服務(wù)。采取登門服務(wù)的方法，加強對各種車輛的的承保工作，用心采取優(yōu)惠政策，促進車輛尤其是大貨車保全保足，使事故發(fā)生后保戶獲得足夠的經(jīng)濟補償。引進差異化管理，對群眾運輸單位和個體保戶給予了有力的經(jīng)濟保障，推動了全縣運輸業(yè)和經(jīng)濟建設(shè)的健康發(fā)展。

二是大力發(fā)展園方職責(zé)保險。學(xué)校安全工作是學(xué)校教育工作的重要組成部分，隨著教育事業(yè)的發(fā)展和辦學(xué)規(guī)模的不斷擴大，教育行業(yè)面臨的風(fēng)險正在逐年增加。開辦校園方職責(zé)保險一方面能夠促使學(xué)校主動運用科學(xué)的方法，加強安全管理，采取各種用心有效的措施，增強風(fēng)險意識和保險意識，防范各種可能發(fā)生的安全事故;同時在各類安全事故發(fā)生后能夠立即運用現(xiàn)代保險機制，把風(fēng)險產(chǎn)生的損失，分散轉(zhuǎn)移出去。事故的調(diào)查處理及定性由保險公司運作，教育行政部門和學(xué)校的領(lǐng)導(dǎo)就能夠從繁雜的事故處理中解脫出來了，全心全意投入到教學(xué)工作中。今年我們下大力開展這項工作，在市分公司的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，我們在上一年度與教育部門良好關(guān)系的基礎(chǔ)上，加大了工作力度，完成了全縣的校園方職責(zé)保險承保工作，縣區(qū)內(nèi)23個鄉(xiāng)鎮(zhèn)所有中小學(xué)均在我公司投保了校園方職責(zé)險，截止12月底受理教職員工和在校學(xué)生意外事故起，已為出險學(xué)生和教職員工支付醫(yī)療賠款萬元。

三、用心進行規(guī)范化管理，確保人保財險公司的良好形象

一是嚴(yán)格實行規(guī)范化管理。實行了集中核保、集中理賠，按照保監(jiān)會的規(guī)定和保險法的條款嚴(yán)格費率，不違規(guī)經(jīng)營，不擅自提高費率，保障了保戶的權(quán)益和經(jīng)濟利益。同時對理賠工作進行專業(yè)化管理，提高現(xiàn)場勘查率，規(guī)范了各險種理賠的程序，加強大案跟蹤和汽車零部件的報價工作，使賠付標(biāo)準(zhǔn)更加準(zhǔn)確。尤其大力開展了理賠無憂金牌服務(wù)工程，建立理賠服務(wù)綠色通道，對保戶帶給了及時快捷的服務(wù)。

二是進一步強化服務(wù)觀念。為使保戶滿意，全縣人民滿意，我司進一步推出了承諾服務(wù)和限時服務(wù)，實行了公司權(quán)限以內(nèi)賠案當(dāng)天賠付，超公司上報審批案件5天賠付。同時我們在加強24小時值班的基礎(chǔ)上，設(shè)立和配置了專門的接線員、勘查員、值班司機及專用勘查車輛和設(shè)備，不論白天還是黑夜，也不論刮風(fēng)還是下雨，只要有報案電話打來，理賠人員迅速出現(xiàn)場，在限時之內(nèi)趕赴現(xiàn)場施救和勘查，極大地縮短了保戶等待時間，加快了理賠和補償速度。

三是樹立保險形象，把人保品牌做好。今年，我們大力推進以德經(jīng)營，誠信為民的進程，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《營業(yè)人員服務(wù)規(guī)范和管理規(guī)定》，制定了一系列禮貌服務(wù)、廉政服務(wù)的規(guī)范措施，無論是誰，觸犯保戶利益，年終對本人的業(yè)績實行一票否決，使全司業(yè)務(wù)和理賠人員都能嚴(yán)格按照保險原則辦事;為理解全社會的監(jiān)督，我們定期到群眾中征求意見和推薦;用心落實禮貌優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，堅持實行禮儀服務(wù)、禮貌用語、禁服務(wù)忌語，掛牌服務(wù)、持證展業(yè)、送賠款上門等活動，并對著裝、儀表、環(huán)境衛(wèi)生、內(nèi)務(wù)做了詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，使全司的環(huán)境建設(shè)和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創(chuàng)造了舒適的投保環(huán)境。

四、存在的主要問題

一年來，我們雖然取得了明顯的成績，但也存在在一些問題。主要表此刻公司的業(yè)務(wù)發(fā)展步伐放緩，市場占有率有下降的趨勢。造成這一問題的原因，主要有以下幾個方面：

一是市場競爭不夠規(guī)范?？h財產(chǎn)保險市場幾年來隨著經(jīng)營主體的增加，競爭日趨激烈。在這種狀況下，有些公司不按市場經(jīng)濟規(guī)律辦事，進行惡意競爭，有的甚至置國家的法律法規(guī)而不顧，違規(guī)操作。此刻的保險經(jīng)營實體，只有人保財險、平保等數(shù)家公司有經(jīng)營資格，其他均屬無證營業(yè)，擾亂了的保險市場。具不完全統(tǒng)計，今年以來幾家未在注冊的公司其收取保費1000余萬元，直接造成稅費流失達70余萬元。

二是保險市場受經(jīng)濟水平制約明顯?？h是國家級貧困縣，而且以農(nóng)業(yè)為主，工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，經(jīng)濟發(fā)展滯后?？h經(jīng)濟欠發(fā)達，縣財產(chǎn)保險市場也欠發(fā)達，與其他地區(qū)還有明顯的差距。

三是業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。近幾年來，雖然縣財產(chǎn)保險市場保費總額增幅較大，但業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。從各險種發(fā)展速度看，貨運、機動車險增幅較大，家財、企財、職責(zé)保險等業(yè)務(wù)收入增加不明顯。業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡，一方面反映了市場供給不能滿足消費者多元的保險需求，另一方面說明各家財產(chǎn)險公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理，亟待調(diào)整。

五、明年工作基本思路

一是繼續(xù)深化創(chuàng)先爭優(yōu)活動的開展。在加強黨員干部隊伍建設(shè)的同時，帶動全體員工奮發(fā)向上、扎實工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊伍，為公司的進一步發(fā)展帶給足夠的人力支持。

二是深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十七屆五中全會精神，了解、掌握國家經(jīng)濟發(fā)展十二五規(guī)劃的要點，進一步轉(zhuǎn)變思想觀念，用心適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展的新形勢和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，注重運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的用心性和主動性。

三是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長遠(yuǎn)、做大和做強的關(guān)系，認(rèn)真貫徹防風(fēng)險、保效益、促發(fā)展的方針，堅持近期有效、長期有利的原則，加強整體競爭力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場。

四是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學(xué)平險、校園方職責(zé)險和醫(yī)療職責(zé)險的承保率。

五是強化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。

六是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取用心有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，用心拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

保險公司合規(guī)工作總結(jié)(五)

20__年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了必須的成績。

今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團結(jié)奮進，客服管理工作取得了必須的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司透過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動，進一步整合服務(wù)資源，促進以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價值，用心承擔(dān)社會職責(zé)，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅實的基礎(chǔ)?？蛻舴?wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時做好服務(wù)創(chuàng)新，體此刻以下幾個方面。

一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進一步完善相關(guān)管理制度

1、主要從內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象著手，透過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。

一個優(yōu)秀的團隊須有一個素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，透過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

針對我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強服務(wù)意識、強化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方應(yīng)對客戶服務(wù)人員做了一些強化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。透過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。

20__年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

二、強化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

為進一步強化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展帶給堅強保障，客戶服務(wù)部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學(xué)習(xí)的文件和制度，進行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計劃，按照學(xué)習(xí)計劃，定期組織客服人員透過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進行測試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測試及檢查狀況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)，樹立了強化風(fēng)險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

三、以服務(wù)為本，促進銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽1+N服務(wù)計劃。旨在透過舉辦客戶服務(wù)活動，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務(wù)水平，充分維護了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會形象。并透過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作帶給了很好的基礎(chǔ)，也為加強我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅僅增進了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務(wù)增長注入了新的活力。

四、從服務(wù)的本身出發(fā)，一切為了客戶著想，不斷創(chuàng)新服務(wù)資料

1、用心配合分公司做好VIP客戶工作為了進一步構(gòu)建公司VIP客戶服務(wù)體系，為VIP客戶帶給附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)VIP客戶帶給特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動，透過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在必須程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把上門送賠款工作做細(xì)做新，用心為學(xué)生險業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結(jié)的同時，要不斷改善，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20__年的工作如何進行改善做如下安排：

(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務(wù)部人員個性是新人的專業(yè)知識及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素質(zhì)。

針對客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20__年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對于相關(guān)崗位技能進行專門培訓(xùn)，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務(wù)知識及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其操作要領(lǐng)，將其運用到實際操作中。透過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務(wù)競賽活動的開展，更好地對業(yè)務(wù)發(fā)展帶給強有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障用心配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務(wù)競賽活動，全力促進公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

(三)以服務(wù)為本，促進銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國壽1+N服務(wù)內(nèi)涵

1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費、轉(zhuǎn)賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。

2、保證兩鴻滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉(zhuǎn)保，為20__年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強客戶對公司的滿意度。

3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。

總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設(shè)為根本，以加強柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，用心推進柜面職場標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營潛力，防范經(jīng)營風(fēng)險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品牌載體的重任。

客戶服務(wù)工作是一項長期的工作，如何在激烈的服務(wù)競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務(wù)做好、做永久、做到深入人心，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項工作及活動的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營造良好的服務(wù)氛圍，國壽1+N服務(wù)需要我們每一個客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個國壽員工去共同增進，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的職責(zé)與驕傲!

記得有一位實戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說過，簡單的事情重復(fù)做，你就是專家;重復(fù)的事情快樂做，你就是羸家?？蛻舴?wù)工作是一項長期的、較為復(fù)雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務(wù)意識，營造全員為客戶服務(wù)的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，到達客戶、公司、自我的三嬴。

合規(guī)工作總結(jié)(篇5)

? ? ? ?建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

? ? ? ?合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項核心風(fēng)險管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念正逐步被認(rèn)知，無論在任何時候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

? ? ? ?對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個嚴(yán)禁”、柜臺經(jīng)理“十個嚴(yán)禁”、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個嚴(yán)禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

? ? ? ?目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會，定期召集合規(guī)預(yù)警會議，通報合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險報告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，進一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責(zé)”與“違規(guī)問責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進行客觀評價，總結(jié)經(jīng)驗、查找不足、改進制度、完善內(nèi)控。

合規(guī)工作總結(jié)(篇6)

保險公司合規(guī)工作總結(jié)

一、

在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，保險公司的合規(guī)工作顯得尤為重要。保險公司作為金融機構(gòu)，承擔(dān)著保護客戶權(quán)益和維護金融市場穩(wěn)定的責(zé)任。合規(guī)工作可以幫助保險公司遵守法律法規(guī)、規(guī)范經(jīng)營行為、減少違規(guī)風(fēng)險。本文將詳細(xì)介紹保險公司合規(guī)工作的內(nèi)容和重要性。

二、合規(guī)工作的內(nèi)容

1.法律法規(guī)遵循：保險公司需要遵守國家和地方的相關(guān)法律法規(guī)，包括《保險法》、《公司法》、《證券法》等。保險公司要制定內(nèi)部規(guī)章制度，明確各級管理層和員工的權(quán)責(zé)和行為規(guī)范，并進行培訓(xùn)和考核，確保員工的行為符合法規(guī)要求。

2.業(yè)務(wù)審查和合同管理：保險公司要對業(yè)務(wù)開展前后進行審查，確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和公司的內(nèi)部規(guī)定。保險公司要對合同進行合規(guī)審核，包括合同條款的合法性和客戶信息的真實性。合同管理工作還包括合同的歸檔和備份，方便后續(xù)合規(guī)審查和糾紛處理。

3.產(chǎn)品合規(guī)管理：保險公司在推出新產(chǎn)品或修改產(chǎn)品時，需要進行產(chǎn)品合規(guī)審查。審查內(nèi)容包括產(chǎn)品設(shè)計是否符合保險法規(guī)定、風(fēng)險評估是否充分、銷售宣傳是否真實、客戶權(quán)益是否受到充分保護等。產(chǎn)品合規(guī)管理還包括產(chǎn)品銷售的合規(guī)監(jiān)控和銷售渠道的合規(guī)管理。

4.內(nèi)部風(fēng)險控制和監(jiān)測：保險公司要建立健全的內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部審計、風(fēng)險控制和監(jiān)測體系。內(nèi)部審計要定期對業(yè)務(wù)和管理進行檢查，風(fēng)險控制要通過風(fēng)險評估和風(fēng)險防范措施來降低違規(guī)風(fēng)險，監(jiān)測體系要對業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和處理違規(guī)現(xiàn)象。

三、合規(guī)工作的重要性

1.維護公司聲譽：合規(guī)工作可以幫助保險公司建立良好的聲譽，樹立誠信經(jīng)營的形象。合規(guī)工作不僅是對外部的一種承諾和約束，也是對公司員工的自我約束和教育。只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上，保險公司才能贏得客戶和投資者的信任，增強市場競爭力。

2.降低違規(guī)風(fēng)險：合規(guī)工作可以幫助保險公司減少違規(guī)風(fēng)險，降低業(yè)務(wù)和經(jīng)營風(fēng)險。保險公司如果違規(guī)操作，可能會面臨行政處罰、民事賠償?shù)确韶?zé)任，甚至可能被吊銷經(jīng)營許可證。通過合規(guī)工作，保險公司可以及時發(fā)現(xiàn)和處理違規(guī)問題，減少法律風(fēng)險帶來的損失。

3.保護客戶權(quán)益：合規(guī)工作是保護客戶合法權(quán)益的重要手段。保險公司要遵循保險準(zhǔn)則和規(guī)范，不得利用隱瞞、誤導(dǎo)等手段損害客戶利益。合規(guī)工作可以確保保險公司的產(chǎn)品和服務(wù)具有合法性和合規(guī)性，真實有效地滿足客戶需求，保護客戶的權(quán)益。

四、合規(guī)工作的挑戰(zhàn)

1.法律法規(guī)的復(fù)雜性：保險法律法規(guī)體系龐雜繁復(fù)，保險公司需要不斷跟進和學(xué)習(xí)新的法規(guī)要求，與時俱進。不同地區(qū)的法律法規(guī)差異也是保險公司合規(guī)工作的一大挑戰(zhàn)。

2.內(nèi)外部監(jiān)管的壓力：保險公司不僅要承受政府的監(jiān)管，還要應(yīng)對社會公眾和媒體的關(guān)注和監(jiān)督。這給保險公司合規(guī)工作帶來了更大的壓力和挑戰(zhàn)。

3.人員培訓(xùn)和教育的難度：保險公司要對員工進行合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。由于保險業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和多樣性，保險公司的合規(guī)培訓(xùn)和教育工作面臨較大的難度。

五、

保險公司的合規(guī)工作對于公司的長期穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。通過合規(guī)工作，保險公司可以維護自身聲譽、降低違規(guī)風(fēng)險、保護客戶權(quán)益。保險公司在進行合規(guī)工作時需要面對法律法規(guī)的復(fù)雜性、監(jiān)管壓力和人員培訓(xùn)難度等挑戰(zhàn)。保險公司需要不斷加強合規(guī)工作，提高自身合規(guī)水平，確保穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。

合規(guī)工作總結(jié)(篇7)

**市保險合規(guī)經(jīng)營工作總結(jié)2012年3月份以來，在**領(lǐng)導(dǎo)的高度重視與支持下，在**全體員工的共同努力之下，緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營”這一目標(biāo)，堅持以現(xiàn)場自查，抽查，以及后臺督辦的的管理方式，有效地推動了代理保險健康，快速，穩(wěn)定的發(fā)展?，F(xiàn)將今年合規(guī)工作總結(jié)如下：

一、今年的主要工作完成情況

（一）制定完善的保險合規(guī)經(jīng)營管理制度為切實加強郵政代理保險業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的弊端與漏洞，**先后出臺了并下發(fā)了《人員準(zhǔn)入管理通知》、《營銷費使用管理辦法》《重要憑證管理辦法》、《業(yè)務(wù)檢查制度》《網(wǎng)點銷售十不準(zhǔn)》、《客戶投訴退保處理預(yù)案》等規(guī)章制度，通過制度明確規(guī)定各項經(jīng)營管理行為下發(fā)管理辦法。

（二）持續(xù)開展學(xué)習(xí)合規(guī)經(jīng)營培訓(xùn)、考試為強化全員合規(guī)風(fēng)險意識、提升業(yè)務(wù)技能。**組織了全局性的持證培訓(xùn)、合規(guī)營銷話術(shù)培訓(xùn)、產(chǎn)品培訓(xùn)、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)以及合規(guī)經(jīng)營的培訓(xùn)考試，培訓(xùn)達30場次，培訓(xùn)人次達到6100余人次，組織全局性開展合規(guī)經(jīng)營考試達三次，平均考試合格率達到95%。目前全市郵政專柜持證率達到100%，網(wǎng)點持證率達到100%，儲蓄營業(yè)員持證率達到60%。

保險公司財務(wù)工作總結(jié)

保險公司財務(wù)人員工作總結(jié)

保險公司財務(wù)出納工作總結(jié)

保險公司財務(wù)月度工作總結(jié)

保險公司財務(wù)工作人員工作總結(jié)

合規(guī)工作總結(jié)(篇8)

? ? ? ?xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學(xué)校。2000年9月進入報社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評為“優(yōu)秀團員”。

? ? ? ?一、注重政治理論學(xué)習(xí)。

? ? ? ?在2022年9月進入報社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中把黨的理論和“三個代表”重要思想等政治理論的學(xué)習(xí)作為首要學(xué)習(xí)內(nèi)容。照排室是市委黨報的一個重要陣地，所以我們要加強政治理論學(xué)習(xí)，提高個人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報社團委組織的政治學(xué)習(xí)，在團委領(lǐng)導(dǎo)建立學(xué)習(xí)型機關(guān)團組織的旗幟下，與全社團員青年共同對“三個代表”重要思想和黨的十六大精神進行深入透徹的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中發(fā)揚理論實際相結(jié)合的方法，進而更好的完成了團組織下達的每一項任務(wù)，完成了一個共青團員應(yīng)有的義務(wù)。

? ? ? ?二、認(rèn)真細(xì)致的做好本職工作。

? ? ? ?在進入報社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進行電腦傳版。傳版是一項需要認(rèn)真細(xì)致的工作，要把好每一個版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發(fā)動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個最大的特點就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因為傳版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一關(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報盡一位共青團員應(yīng)盡的職責(zé)。

? ? ? ?三、團結(jié)進取，積極參加團組織開展的各項活動。

? ? ? ?積極踴躍參加團組織開展的活動是每位團員青年在團組織的旗幟下不可缺少的一個重要課題。在去年，在報社團委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團、拓展野外訓(xùn)練在錦江大酒店進行彩彈射擊、慶國慶報社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們在曹山創(chuàng)建了xxx日報社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時既充實了自己的業(yè)余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

? ? ? ?四、以自己的實際行動爭做一位合格的共青團員。

? ? ? ?經(jīng)過團組織的悉心培養(yǎng)和廣大團員青年的信任，在2022年2月我被推選為報社機關(guān)團委第一團支部書記。在喜悅的同時也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點，改正缺點，能不能在廣大團員面前以身作責(zé)，以更高的要求來做好每一項工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過我相信自己，在現(xiàn)實生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)則嚴(yán)格要求自己，為團員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學(xué)的春蕾女童，使這位失學(xué)女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計報酬的加班加點完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

? ? ? ?雖然通過團組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點點成績，但是我認(rèn)為還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，雖然能以一個共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，但是距離一個共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)還相差很遠(yuǎn)，所以在今后的工作中我們要實事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點，始終保持團組織的先鋒模范作用，腳踏實地、積極進取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻，力爭使自己在各項工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團組織的優(yōu)秀先鋒。

? ? ? ?xxx同志1995年進入xxx日報印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團結(jié)協(xié)作，從不計較個人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護。

? ? ? ?xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時，她也總是勇于擔(dān)起責(zé)任，并認(rèn)真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學(xué)兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現(xiàn)出來。

? ? ? ?尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時刻提醒自己的不足，總是虛心學(xué)習(xí)身邊同事們的先進經(jīng)驗，及時改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實踐、樂于奉獻的時代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻的傳統(tǒng)美德。

? ? ? ?xxx同志在照排室擔(dān)任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻。xxx同志積極努力和認(rèn)真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽，xxx同志還在2022年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績。2022年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報社機產(chǎn)團委第四支部的團支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團員青年進行村、下鄉(xiāng)慰問失學(xué)女童，又帶領(lǐng)團員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時，她還組織團員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實踐著生命的價值！

? ? ? ?本人xxx，男，28歲，團員。2000年自安徽大學(xué)中文系畢業(yè)后進入xxx日報社做記者，現(xiàn)在xxxx日報淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎；2022年本人服從報社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔(dān)編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報道中，所編版面受到讀者歡迎和報社表揚。2022年初，在報社機關(guān)團委成立后，本人經(jīng)過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

? ? ? ?任第二支部組織委員期間事跡：

? ? ? ?2022年3月，xxx日報社團支部升格為報社機關(guān)團委后，本人經(jīng)團委組織民主推薦，團員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

? ? ? ?第一，身體力行爭當(dāng)表率

? ? ? ?作為一名團干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團員青年的支持和尊重，同時，這也是做好團內(nèi)各項工作的根本保證，為此，本人十分注重加強自身的修養(yǎng)，在團支部內(nèi)外工作中，本人嚴(yán)于律已，寬厚待人，特別是在團內(nèi)開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時間不確定，而且其組成的團員中大多是剛從大學(xué)畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點，針對這一情況，本人抱著切實為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗，并請一些有水平、有經(jīng)驗、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

? ? ? ?第二，積極協(xié)助團委及支部班子開展工作

? ? ? ?任職以來，本人積極向團委建言獻策，就團的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團員青年熱情參與活動。近一年來，團委組織的大大小小活動，本支部團員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2022年的植樹節(jié)期間，團委組織團員青年營造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內(nèi)，本人更不顧自己所承擔(dān)的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時把相關(guān)材料整理歸檔。

? ? ? ?第三：積極參加社會公益活動。

? ? ? ?向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

合規(guī)工作總結(jié)(篇9)

近期，我們緊鑼密鼓地組織學(xué)習(xí)了徐新理事長在全省農(nóng)信社防范操作風(fēng)險電視電話會議上的重要講話、蘄春縣聯(lián)社觀橋樓分社原主任余紅容挪用客戶資金案件情況的通報和柜員操作“五條禁令”并結(jié)合實際，作了案件防控學(xué)習(xí)教育到周的日程安排。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)，體會頗深，其案件的釀成，主要是內(nèi)控不嚴(yán)、內(nèi)部人員作案兩大基本特點?？吹饺绱她嫶蟮呐灿脭?shù)字，如此觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。

首先，要汲取教訓(xùn)?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸的心里，認(rèn)為自己很高明，不會被人發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而陷入痛苦的深淵?；蛟S他們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但不知他們想過沒有，這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃诙嗌兕I(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不知他們捫心自問過沒有，他們這樣對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？他們拿什么來留給下一代？他們這樣肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對自己的信任，辜負(fù)父母對自己的殷切希望，又與自己的目標(biāo)---幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是他們自己和親人。我們所擁有的生命原本就是對父母、對親友、對社會的一種責(zé)任。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住

誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。那，為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

其次，要以德為先。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好壞的關(guān)鍵，尤其是我們金融單位的特殊商品經(jīng)營的好壞更是關(guān)鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但他們只屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性強、工作踏實的人與之共事，那就會收到很好的效果。

“駿馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融行業(yè)來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只能選其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)側(cè)重“才”。因此，我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，更要注重以德為先，多種人才的合理配置，這樣，易于防患于未然。

再次，人生要知足。說實話，我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住在人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

以前我認(rèn)為作為一名普通職工，只要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過不斷學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏感的觀察力和智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅守制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，就一定會有效地抑制案件發(fā)生。

以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香”?，F(xiàn)在我最喜歡的一句話是：“人生要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我人生的道路，并以此為人生的目標(biāo)方向，用自己的老實做人、樸實做事、扎實工作的一貫品德寫好自己的人生。

通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè)，推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，客戶滿意、員工滿意、社會滿意，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功，通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì)，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結(jié)。我對案防工作的幾點看法：

一、雙基管理，隊伍建設(shè)注重素質(zhì)化。

“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn)，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè)，從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ)。

關(guān)愛員工，經(jīng)常為員工減壓，是創(chuàng)建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活、工作、家庭動態(tài)，又可在關(guān)愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨。

二、高度重視，案防教育堅持經(jīng)?；?。

“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴(yán)格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設(shè)，支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全，經(jīng)?？嚲o案防與維穩(wěn)這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。

同時，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風(fēng)險，采取了實戰(zhàn)演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會使大家認(rèn)識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今后平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。

三、措施得力，內(nèi)控管理重在制度化。

長期以來，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo)，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī)。因此，切實加強內(nèi)部控制，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風(fēng)建設(shè)入手，狠抓勞動紀(jì)律，重申了內(nèi)部管理制度，勞動紀(jì)律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動，員工隊伍在流動，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進行重點部署，全面安排，并作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。

支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于4次，三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤，領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么，知道員工在干什么，知道員工關(guān)心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗。

狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過場，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。

支行靠嚴(yán)格管理，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。

一是責(zé)任到位。安全工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制，行長親自抓，分管行長對一把手負(fù)責(zé)，具體抓，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對分管行長負(fù)責(zé)天天抓，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。

二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞，對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)”的原則，實現(xiàn)問責(zé)制。

三是執(zhí)行到位。要求委派會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人率先垂范、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣。

四是整改到位，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，認(rèn)真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。

四、方法靈活，案防工作營造個性化。

支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際，堅持內(nèi)防與外防并重，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團結(jié)一致，同舟共濟，遵紀(jì)守規(guī)，建立一個制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò)，把安全教育，防范演練，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹立品牌銀行形象融為一體。

銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠(yuǎn)，只有堅持求真務(wù)實、開拓進取、常抓不懈，在管理上堅持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化、制度化，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全。

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